Вся правда о трейдинге – «Зарабатываю 15-16% в месяц, сижу у монитора до полуночи». Вся правда о трейдинге из первых уст

Вся правда о трейдинге.

Биржа не то место, где можно разбогатеть. Случайность в счёт не идёт.

На биржу нужно приходить уже с деньгами, а не за деньгами. Приходить нужно точно не с последними.

Деньги делают деньги. Большие деньги делают ещё большие деньги.

Трейдинг и инвестиции это разные вещи.

Инвестиции — это тупо вера в светлое будущее.

Трейдинг – это ставка только на себя. Система, знания и всё остальное второстепенно.

Грааль – это ты и есть.

Грааль – это системность.

99% людей не могут выполнять простейшие правила простейшей системы.

Психология ложь!

Залог успешности – спокойствие! Эмоции не должны вмешиваться в торговлю!

1% в неделю = 60% в год. Для такой доходности нахер не нужны никакие плечи.

Нужно уметь терять деньги без эмоций!

Чем больше торгуешь, тем больше теряешь  – чем больше теряешь, тем больше торгуешь. 

Если эмоции берут над тобой вверх, то ты будешь больше торговать. Результат – потеря денег.

Если захочешь отыграться, то ты будешь больше торговать. Результат – потеря денег.

Если цель одна – заработать денег, то ты будешь больше торговать.  Результат – потеря денег.

Рынок – это хаос и упорядочить его нельзя!

Будущего не знает никто! Трейдинг есть только интуитивный!

Ещё раз: Инвестиции — это тупо вера в светлое будущее.

Ваше преимущество – преимущество над своими эмоциями. Ищешь Грааль – копайся не в книгах, а в себе.

Спустя время до вас дойдёт большое разочарование, что трейдинг намного сложнее, чем вы думали.  У вас всего лишь есть шанс и он реально близок к нулю.

Трейдинг – это скучное занятие. Нужно просто ……

P.S. пост больше для новичков. В комментах  можете писать что угодно, мне всё равно, согласны вы с написанным или нет, но это правда. На форумах все типа миллионеры, а в реальной жизни… Все негативные комменты к этому посту могут оставить только неудачники и сливалы.

Проще говоря, всё в этом комментарии.  Но шанс есть у всех и зарабатывать тут можно. Но прежде всего, снимите эти розовые очки.

Вся правда о трейдинге.

И да, с понедельника, начнётся другой рынок.

Вся правда о трейдинге

В России исторически так сложилось, что тема финансовых рынков раскалывает общество на два лагеря – рьяных противников спекуляций и людей, которые не боятся пробовать свои силы на этом поприще. Сегодня я поделюсь своими мыслями на предмет того, почему так получилось, а также расскажу всю правду о трейдинге.

Начать следует с исторической подоплёки конфликта. Как всем нам известно, в начале 90-х наша страна пережила шок от кардинального переустройства хозяйственной модели, в частности, многие люди тогда потеряли все свои сбережения и ваучеры. Именно эти события и «подмочили» репутацию рыночных институтов.

Затем, когда население немного оправилось от политических дрязг и реформ, появился господин Мавроди, вовлекший в свою мошенническую схему миллионы наивных людей.

Несмотря на то, что пирамида МММ не имела никакого отношения к настоящим финансовым инструментам и спекуляциям, пострадавшие вкладчики получили мощную прививку от любых предложений купить ценные бумаги или валюты, при этом свои опасения они стали транслировать по принципу испорченного телефона всем своим родственникам и друзьям.

Вся правда о трейдинге и доходах знаменитых трейдеров

Далее разразился кризис 1998 года, от которого пострадали уже сами спекулянты, инвесторы и предприниматели. Напомню, биржевой коллапс тогда был спровоцирован обрушением пирамиды государственных краткосрочных облигаций, т.е. в эпицентре находились ценные бумаги, «защищённые» правительством.

В общем, даже люди, родившиеся после 90-го года, в основной массе по-прежнему относятся к спекуляциям с опаской, так как практически в каждой семье есть печальная история о приватизации, махинациях Мавроди или дефолте.

Увы, здесь ничего не поделаешь, если человек пережил подобную психологическую травму, он имеет полное моральное право критиковать трейдинг, даже не понимая его сути. Я действительно так считаю и не собираюсь никого упрекать, всё-таки не каждый способен преодолевать комплексы.

А вот далее я хочу рассказать всю правду о трейдинге современном, поскольку данная деятельность обросла таким количеством устойчивых мифов, что начинающий спекулянт буквально с первых шагов попадает на ложный путь.

Во-первых, спекуляции на Форекс или фондовой бирже не имеют ничего общего с художественными фильмами про «крутых» воротил с Уолл-Стрит. Настоящий трейдер – это не игрок, торгующий по настроению и всегда совершающий удачные сделки, а дисциплинированный человек, одинаково реагирующий на прибыли и убытки.

Во-вторых, в рекламе брокерских услуг компании часто давят на клиента, предлагая ему работать на себя, мол, трейдинг предоставляет полную финансовую свободу, скорее бросай «начальников». Скажу честно, я не знаю ни одного спекулянта, который жил бы исключительно на доходы с торговли.

Да, есть профессионалы, зарабатывающие на рынке приличные деньги, но даже они подрабатывают в других сферах. Для кого-то это реальный бизнес, другие люди занимаются независимым обучением и консультациями, третьи создают программные продукты, а некоторые просто продолжают работать по основной профессии.

Вообще не работать могут себе позволить лишь те спекулянты, которые имеют постоянную ренту с физических активов (недвижимости, транспорта и т.д.), получают проценты с ценных бумаг (акций, облигаций) или располагают серьёзными банковскими депозитами. Возможно, я кого-то разочаровал, но это всё правда о трейдинге.

И, в-третьих, безрисковых высокодоходных стратегий не существует в природе. Этот пункт я решил выделить отдельно, поскольку Интернет буквально забит такими предложениями, мол, купите супер-робота и получайте 300% в месяц. Если видите подобные предложения, помните – это уловки и неправда.

 

Заблуждения о трейдинге и вся правда о нём

Только что я рассказал всю правду о трейдинге с позиции критика (для более полной картины рекомендую изучить ещё и подводные камни Форекс), но есть ещё и другие вредные заблуждения, искажающие мировосприятие начинающих спекулянтов.

Самый распространённый миф можно сформулировать следующим образом: «мне мешает брокер, он обнулил мой счёт». Не стану спорить, мошенники (имитирующие торговую платформу) так и поступают, но если речь идёт о компании из первой двадцатки (например,   или  ), в 99,99% случаев трейдер виноват в «сливе» сам.

Здесь работает классическая схема – новичок, не имеющий нужных знаний, открывает сделку слишком поздно, а когда цена идёт против него, начинает усреднять убыточную позицию до тех пор, пока рынок не обнулит депозит.

Понимаю, признавать свои ошибки очень сложно, гораздо проще в неудачах обвинить «внешнего врага», но здесь даже на интуитивном уровне должно быть понятно, что неопытный человек не может просто так открыть счёт и сразу же стать в один ряд с профессионалами, которые вышли на стабильный доход спустя несколько лет активных тренировок.

Если начинающий трейдер хочет быть успешным, необходимо постоянно повышать свой профессиональный уровень, уделяя внимание соответствующей литературе (книгам, статьям, обзорам и т.д.), которые он может скачать вот здесь:

 

Вот и вся правда о трейдинге. Многие люди почему-то думают, что торговать гораздо проще, чем работать. Я не стану углубляться в эту тему, и вместо этого предлагаю всем новым читателям задуматься над следующим парадоксом:

  • если спекуляции и инвестиции элементарны, зачем тогда ведущие ВУЗы мира ежегодно выпускают финансистов?;
  • почему банковские трейдеры и инвестиционные управляющие начинают свой путь со стажёра под началом руководителя отдела?;
  • и с какой целью предприниматели вообще создают бизнесы, выращивают продукты, производят всякие полезности, когда можно получать лёгкие деньги на бирже и Форекс?

Я никого не отговариваю от спекуляций, напротив, мне хочется, чтобы все начинающие трейдеры трезво оценивали свои шансы и не портили себе жизнь из-за неадекватных ожиданий. Поверьте, лучше сразу относиться к трейдингу как к обычному бизнесу, для управления которым нужна определённая квалификация, чем потом быть героем очередной драмы.

Вся правда о торговле ценными бумагами

торговля ценными бумагами

Торговля на фондовом рынке, как и трейдинг в целом, окутана множеством мифов и предположений со стороны новичков и непрофессионалов. Но какова правда: как зарабатывать на ценных бумагах и реально ли это? И что нужно знать трейдеру, чтобы преуспеть на фондовом рынке? Давайте узнаем ответы на эти вопросы.

На современном фондовом рынке активно обращаются акции и облигации.  Есть также векселя и чеки. Но эти бумаги не пользуются популярностью у трейдеров, поэтому мы не будем их рассматривать.

Акции – это ценные бумаги, выпускаемые предприятием или компанией с целью привлечь инвесторов к своему бизнесу.  У акций нет срока исполнения – они действительны до тех пор, пока существует компания. В покупке акций для трейдера есть определённые преимущества. Во-первых, становясь владельцем этих бумаг, трейдер получает часть собственности компании, а также право на долю от её прибыли, например, дивидендные выплаты. Во-вторых, он может извлечь прибыль на разнице стоимости покупки и продажи акций, если цена на них после приобретения существенно поднимется.

Облигации – бумаги, выпускаемые как частными компаниями, так и государственными органами. Цель выпуска в сущности, та же – привлечь инвестицию. Но у облигаций есть ряд отличий от акций

Так, приобретая облигацию, трейдер не получает долю собственности у компании-эмитента, он словно даёт ей в долг. Следовательно, у облигации есть срок исполнения, по завершении которого эмитент обязан вернуть трейдеру его средства. А в течение всего срока удержания облигации, трейдер периодически получает проценты. Или, как его ещё называют, купонный доход.

Плюс торговли облигациями в том, что трейдер будет иметь фиксированный доход вне зависимости от текущего курса и стоимости облигаций. Кроме того, если цена на них существенно вырастет, он сможет продать облигации и получить прибыль на разнице цен.

Чем лучше торговать?

торговля ценными бумагами

Акции или облигации – что лучше? Этот вопрос можно назвать извечным, поскольку оба инструмента имеют как достоинства, так и недостатки. Каждый трейдер выберет для себя свой инструмент. А возможно, будет их комбинировать. Тут всё зависит от того, каких целей он хочет добиться.

Если говорить о плюсах акций, то это, в первую очередь, доходность. При умелом подборе бумаг, можно получить значительную прибыль при долгосрочном инвестировании.

Кроме того, акции популярны и понятны, как инструмент. Поэтому принцип работы с ними понимают даже новички.

Но и минусы имеются. Так, первый минус – высокий порог входа. Чтобы торговать акциями нужен депозит не менее 5000 долларов. Имея на счету меньше просто невозможно ощутить прибыль от торговли даже при успешном трейдинге.

Ещё один минус – рискованность. Акции – тот инструмент, где ошибившись, можно потерять всё. Поэтому торговать ими стоит лишь после качественного обучения и тренировки на демо-счёте.

Обратим внимание на облигации. Их достоинство – надёжность. Потерять свои деньги на облигациях трейдер может только в случае банкротства компании-эмитента, или если решит забрать деньги до срока исполнения, если курс бумаг упадёт. Есть гособлигации, гарантом исполнения обязательств по которым выступает правительство – это самые надёжные бумаги. Помимо прочего, торгуя облигациями, трейдер знает, на какой доход он может рассчитывать. А в случае трейдинга с акциями предполагать количество прибыли трудно.

Из минусов самый критичный – низкая прибыльность. На облигациях никогда не заработать столько же, сколько при торговле акциями. Также важно, что для правильного выбора бумаг необходимо знать основные механизмы работы рынка и фундаментального анализа.

Делаем вывод – если Вы ищете большую прибыль и готовы к рискам, выбирайте акции. Если же Вам ближе принцип «тише едешь – дальше будешь», отдайте предпочтение облигациям.

Ценные бумаги: важные нюансы

торговля ценными бумагами

Нельзя путать торговлю действительными ценными бумагами и CFD – контрактами на разницу. Есть фондовая биржа, где обращаются действительные бумаги, приобретая которые, трейдер приобретает права на долю компании и часть её имущества. А есть внебиржевые сайты для торговли ценными бумагами и Форекс – там как раз популярны сделки OTC с CFD- контрактами.  CFD в расшифровке и переводе – контракт на разницу цен. То есть, приобретая его, трейдер приобретает только право заработать на разнице между стоимостью бумаги, а не саму бумагу.

Наиболее безопасны и надёжны сделки на бирже, особенно для начинающих трейдеров. Хотя торговля CFD на Форекс и кажется более заманчивой за счёт низкого порога входа, неопытный трейдер легко лишится там депозита.

Ещё один нюанс – трейдинг на фондовом рынке требует обучения анализу. Если Вы планируете действовать как инвестор и держать бумаги в долгосроке, потребуется освоить фундаментальный анализ, чтобы мастерски оценивать и отбирать наиболее перспективные бумаги. Если же Вам больше по душе активный трейдинг, не обойтись без освоения технического анализа, чтобы понимать, куда движется цена и делать верные прогнозы. В любом случае, без обучения трейдингу не обойтись.

Как отбирать бумаги?

Чтобы не ошибиться в выборе бумаг для торговли, нужно учитывать множество нюансов. Особенно скрупулёзными следует быть инвесторам, но и обычному трейдеру стоит обращать внимание на некоторые факторы.

Один из наиболее важных – ликвидность. Она определяет, как быстро Вы сможете продать бумагу, практически не потеряв в средствах. Наиболее высокую ликвидность демонстрируют акции первого эшелона, так называемые «голубые фишки». Их список можно найти на сайте ММВБ. Данные компании-эмитенты имеют огромный капитал, стаж работы и статус, поэтому стоимость их акций редко существенно колеблется. Инвестиции в такие компании – хороший вариант для долгосрока, а также для тренировки начинающих фондовых трейдеров на бирже.

Второй показатель – волатильность. Он тесно связан с ликвидностью. Под волатильностью понимается частота и диапазон колебаний стоимости актива. Чем выше ликвидность, тем меньше волатильность, и наоборот. Именно поэтому трейдеры, желающие больше заработать на разнице цен приобретают более волатильные акции второго и третьего эшелона. Однако такой подход несёт в себе серьёзные риски, поэтому требует опыта и тщательного подбора стратегий трейдинга.

Нельзя забывать и о ключевом правиле трейдинга – диверсификации рисков. Не кладите все яйца в одну корзину. Не инвестируйте все деньги только в один инструмент, и да пребудет с вами сила фондового рынка! 

Если Вы интересуетесь трейдингом, инвестициями и хотите быть в курсе новостей, подписывайтесь на наш блог. 

Читайте также:

9 мифов о трейдинге, которые мешают получать достойный доход

Люди, далекие от трейдинга, считают его не честным видом дохода. Но странно, что так считают даже те, кто успел попробовать торговлю на бирже и потерял депозит. Тема эта не менее скандальная, чем сетевой маркетинг. Мифов и домыслов здесь хватает с лихвой. Давайте развенчаем хотя бы некоторые из них.

  1. Трейдеры могут позволить себе тратить деньги налево и направо.

В появлении такой иллюзии “виноваты” фильмы о трейдерах. На самом деле чем больше у трейдера доход, тем бережливее тратятся и инвестируются деньги. И это оправдано — никто не знает, что будет завтра, а семью кормить надо. И при всех рисках всегда должен быть отдельный финансовый резерв, не считая капитала.

Опытные трейдеры не рассчитывают на халяву, не надеются на пенсию от государства, формируют свой доход к пенсионному возрасту самостоятельно. Это одна из причин, по которой люди приходят в биржевую торговлю. Здесь идет серьезная работа на себя самого, и вся ответственность за доход ложится на собственные плечи со всеми вытекающими из этого последствиями.

  1. Трейдинг — это слишком опасный вид бизнеса!

Любой бизнес — это риск, независимо от вида деятельности. Трейдинг не для всех только потому, что это один из видов предпринимательства, к которому в принципе склонны только люди определенного типа личности. Это не значит, что в них нет страха. Они умеют с ним справляться и заранее просчитывать риски. Без этого навыка даже вынашивать идею бизнеса не стоит.

Ничего не получится на бирже у человека, который не умеет считать и откладывать деньги про запас. Умные люди не начинают торговать, пока не создадут определенный финансовый запас для текущих расходов семьи на первые полгода освоения новой деятельности.

Они заводят три кошелька — текущие расходы, финансовая подушка на полгода, отдельные накопления для инвестирования в биржевую торговлю. Именно этому учит А.Герчик на своих семинарах по трейдингу. И категорически запрещает занимать деньги, чтобы было с чем стартовать. Лучше потерпеть и собрать собственный запас, чем рисковать заемными средствами.

  1. Трейдинг сродни азартной игре.

Как раз с ней он ничего общего не имеет. Это не та сфера, куда можно ринуться под воздействием эмоций — чем спокойнее и терпеливее вы будете относиться к трейдингу, тем выше шансы на получение стабильного дохода. Торговля на бирже требует собранности и строго соблюдения правил. Здесь рулят цифры, а не эмоции.

Но есть люди, которые стремятся к халяве или ищут быстрые способы разбогатеть. Как правило, действуют они, поддавшись на уговоры псевдодрузей, рекламных объявлений с мифическими обещаниями. Любые уговоры и реклама воздействуют в первую очередь на эмоции. Поэтому держите ухо востро и не дайте вовлечь себя в какой-нибудь SCAM-проект под маской трейдинга.

Если эта сфера вас одновременно привлекает и пугает, то рекомендуем сначала посетить какой-либо семинар по данной теме. Только сначала погуглите информацию о спикерах, посмотрите отзывы людей, посетивших мероприятие ранее. Если они уже получили первые результаты, то это говорит о хорошем качестве пройденного обучения.

Посмотрите отзывы о семинаре Александра Герчика, состоявшимся в апреле 2019 года в Киеве:

9 мифов о трейдинге, которые мешают получать достойный доход, Герчик, обучение трейдингу, трейдинг, Александр Герчик

9 мифов о трейдинге, которые мешают получать достойный доход, Герчик, обучение трейдингу, трейдинг, Александр Герчик

9 мифов о трейдинге, которые мешают получать достойный доход, Герчик, обучение трейдингу, трейдинг, Александр Герчик

  1. Профессионалы трейдинга не ошибаются и не теряют деньги.

Ошибаются даже саперы. Правда, не больше одного раза. В торговле на бирже ошибки — явление неизбежное, но не смертельное. Их можно анализировать и улучшать торговлю. А когда нечего анализировать, то нечего и улучшать.

Более того, ситуация может складываться так, что вы в сделке все сделаете правильно, а деньги потеряете. Ведь на бирже, как на дороге с двусторонним движением — даже если вы правил не нарушите, то не факт, что несущийся навстречу водитель их старается соблюдать.

  1. Надо совершать больше прибыльных сделок и меньше убыточных.

Показатель профессионализма — когда от всего количества сделок у вас 30% окажется прибыльными. Этот показатель считается хорошим, потому что одна прибыльная сделка перекроет 10 убыточных. Стремитесь к этой пропорции.

  1. Трейдинг — занятие для мужчин.

В других мужских сферах женщины давно доказали, что у них все получается лучше, чем у сильной половины человечества. Женщины более гибки, терпеливы, умеют считать. У них из-за материнского инстинкта более сильно развито чувство самосохранения и способность вовремя остановиться, чего о мужчинах не скажешь.

Среди лучших трейдеров мира есть женщины:

  • Клара Ферз 19 лет возглавляет Лондонскую биржу, за 25 лет вышла на доход 1,5 миллиона фунтов в год.
  • Дина Мехта — первая успешная женщина-трейдер из исламского мира! В 2001 году стала Президентом Бомбейской биржи (Индия).
  • Кэролл Гелли — прошла путь от библиотекаря до успешного трейдера и управляет капиталом 557 миллиардов долларов.

Да, на семинарах по трейдингу мужчин присутствует в разы больше. Но это не значит, что женщине подобного занятия не освоить. Отзывы учениц А. Герчика это красноречиво доказывают.

Пример сделки:

9 мифов о трейдинге, которые мешают получать достойный доход, Герчик, трейдинг, обучение трейдингу, Александр Герчик

Отзывы женщин о семинарах А. Герчика

9 мифов о трейдинге, которые мешают получать достойный доход, Герчик, трейдинг, обучение трейдингу, Александр Герчик

Фрагмент интервью с Алиной, банковским работником

9 мифов о трейдинге, которые мешают получать достойный доход, Герчик, трейдинг, обучение трейдингу, Александр Герчик

  1. Торговать можно даже на основном рабочем месте.

Хуже идеи не придумаешь. Торговля требует высокой концентрации внимания. Чтобы вас ничего не отвлекало, тратить время на трейдинг можно только в обеденный перерыв. И вообще, на работе надо заниматься работой — платят вам именно за нее. Если вас на законных основаниях уволят, то виноват в этом будет не трейдинг.

  1. С ноутбука много не наторгуешь.

Трейдинг часто позиционируют как деятельность, которую можно осуществлять из любой точки мира. Можно много путешествовать и уделять торговле 3-4 час в день, а остальное время тратить на удовольствия и хобби.

Ноутбука для торговли вполне достаточно — вы загрузите несколько графиков, будете заниматься и стабильно выводить деньги. Покупка дополнительного оборудования не гарантирует, что прибыли будет больше, чем без него.

  1. Трейдинг — это незаконный вид доходов.

Ничего подобного. С этой деятельности люди платят налоги. А раз это налогооблагаемый доход, то здесь все урегулировано законодательством. Суммы налогов вполне приемлемые и посильные для трейдеров с любым уровнем дохода. Половину прибыли у вас точно никто не заберет. А платить налоги — это хорошо. Это свидетельство того, что вы торгуете прибыльно.

Как видите, все ограничения находятся в голове, а не кошельке. Ни правильная стратегия, ни знание техники не поможет, если не разобраться со своими ограничивающими убеждениями. К трейдингу надо готовиться не только финансово, но и психологически.

Вы можете начать с бесплатных уроков по безубыточному трейдингу, если Вы планируете начать торговать на бирже. И удачи Вам в торговле!


Вся правда о трейдинге | Финансы

Менеджер хедж-фонда, автор нескольких бестселлеров и блестящий статистик Виктор Нидерхоффер рассказал, что значит быть трейдером.

На Большом базаре в Стамбуле, где торговля золотом непрерывно продолжается уже 550 лет, на фоне криков вроде «10 целых за шоколад завтра», потный лавочник в шерстяной шапочке замечает мой экран и говорит:

— Золото? Вот с чем мы любим иметь дело.

— Да. Золото, и акции, и облигации, и масло, и зерно.

— О, это мы тоже любим. Расскажите о рыночной торговле в США. На что это похоже?

Я начинаю рассказывать ему, но… С чего начать?

В 4 часа утра сонный трейдер просыпается и обнаруживает, что цены растут. А он торгует на понижение. Смотрит на экран, и отмечает: цены поднялись на 5 пунктов. «Слава богу!» — говорит он: на экране он увидел котировки на фондовом рынке, и это не те облигации, которые он взял… Уф, всего лишь ошибка. Он смотрит на экран снова — и видит, что облигации выросли на 6 пунктов. Позже он узнает, что протокол Федерального комитета открытого рынка из принципа «необходимого знания» был тайно предоставлен 100 политикам и менеджерам банков, а они начали использовать эту информацию за 10 часов до официального релиза.

На открытии рынка индекс Dow Jones опускается на 200 пунктов, и вы покупаете немного. В следующие пять минут цена стремительно падает еще на 100 пунктов. Вы покупаете еще. Новостные сводки внизу сообщают: только что Джанет Йеллен выступила с докладом перед группой демократов на закрытом заседании, и рынок подскакивает вверх, увеличивая вашу прибыль на пару порядков, и это означает прибыль в тысячу долларов, а то и две. Вы быстро закрываете позицию, благодаря всех богов и ангелов за то, что не прогорели, и более того, у вас в кои-то веки действительно есть прибыль. Рынок продолжает идти вверх и закрывается на 400 пунктов выше. Если бы вы просто придержали позицию, то теперь могли бы уйти на покой и заплатить за образование детей.

Вы пялитесь в экран 48 часов подряд, пытаясь спасти проигрышную позицию, по которой ударила нестабильность в Европе. Рынок очень тонкий, и вам нужны серьезные перемены и большие новости, чтобы выйти из сделки без потерь. Наконец, устав от долгого ожидания без сна и пищи, вы отлучаетесь на полминуты, чтобы сделать себе кофе. За это время ЕЦБ объявляет о вмешательстве, и рынок поднимается достаточно, чтобы обеспечить вам прибыль. Но к тому времени, как вы возвращаетесь, для ставок доступны только два контракта, и пока вы ищете достаточно свободных активов, чтобы закрыть сделку, потери достигают гигантских масштабов.

Вы лежите на больничной койке, весь опутанный трубками и проводами. К счастью, они на передвижных стойках, так что вы можете ходить. Ваш наставник специально приезжает из другого города, чтобы посетить вас и утешить семью. У вас на руках крупная позиция и вы должны ее закрыть. Но вам стыдно смотреть на цены, пока наставник находится рядом и беспокоится за вас. Вы отлучаетесь в туалет, волоча за собой провода, и друг говорит вашей жене: «Похоже, у него почки не в порядке».

У вас есть крупная позиция в золоте, и только что она подешевела на сотню баксов. Вы открываете терминал и обнаруживаете, что Goldman прошлой ночью опубликовал медвежий отчет по этому драгметаллу. В их следующем докладе говорится: «Как и было предсказано, золото упало до $600. Наш прогноз был верен, правда, мы рекомендовали продавать по $800, а за ночь оно выросло только до $795, так что мы ошиблись на $5».

Многие люди спрашивают меня, почему так много людей в Америке — сотни тысяч — пытаются заработать на краткосрочных позициях. Почти все теряют деньги. Почти все руководствуются идиотскими приметами, которые в действительности совершенно случайны. Постоянна в их жизни только сумма процентов, выплачиваемых брокеру, и она часто составляет четверть средней прибыли или убытка. Шансы, что в конечном итоге они окажутся в выигрыше, меньше, чем вероятность, что бесхозные детали на складе сами собой соберутся в красивую девушку.

Я говорил об этом с именитым психологом, который написал много книг о рынке. И он сказал, что здесь господствует представление, согласно которому любая деятельность недостаточно хороша, если не причиняет боль. Большинство трейдеров чувствуют вину за детство — за то, какими засранцами они были и какие злодейские мысли их посещали. Они хотят искупить ее при помощи трейдинга, где боль от потери бесконечно больше, чем радость от редкой прибыли. Я не настолько сведущ в психологии, чтобы понять, верно ли это. Но я и сам страдаю весь торговый год напролет, получаю маленькие прибыли на каждом большом движении рынка в мою пользу, чтобы потерять все это через несколько часов или дней, так что я думаю, он может быть в чем-то прав.

Трейдер из Южной Африки приходит к вам в офис и говорит, что следит за вашим блогом много лет, и вы — единственный человек в мире, который может оценить его методы. Он заявляет, что у него IQ 190 и он был членом олимпийской сборной по гандболу. У него есть способность точно предсказать средний дневной диапазон на любом рынке. Но его маркетинговая фирма позволяет ему торговать, только если они сами выполняют за него все операции, и он хочет, чтобы вы его поддержали. Вы отвечаете, что, насколько можете судить, способность предсказать дневной диапазон бесполезна для получения прибыли. Он покидает офис, проклиная вас.

На вечеринке друг знакомит вас с синоптиком. Он сообщает, что сумел правильно спрогнозировать 7 последних крупных засух на Среднем Западе за месяц до каждой из них. Он хочет, чтобы вы присоединились к нему. Вы спросите, почему бы ему самому не воспользоваться этим знанием — ведь это взорвало бы рынок. Он сообщает, что он бы с радостью, но один раз его уже поймали с поличным и он потерял свою долю.

Экспансивный трейдер, который знает все об акциях и облигациях, но ничего — о сельском хозяйстве, решает занять позицию в соевых бобах. Он покупает несколько сотен контрактов на рынке до открытия, и сделка покрывает дневные лимиты колебаний. Он обнаруживает, что не успел закрыть позицию до получения уведомления о доставке, и брокер сообщает, что на имя трейдера поступили 10 железнодорожных составов сои. Хранение будет стоить 10 тыс. долларов в день плюс проценты.

Трейдер открывает позицию по бычьему пут-спреду с продажей опциона на 20 тыс. долларов. Несколько дней решение работает в его пользу, опцион находится в 15% от цены страйк и потенциальных потерь. Он просит брокера проверить маржу и обнаруживает, что у него осталось 1 тыс. долларов премии по опциону, но необходимая маржа составляет 1,5 млн долларов. Он обращается к брокеру в надежде услышать, что это ошибка. «Нет, все правильно. Для трех последних дней до даты истечения опциона мы разрабатываем 10 сценариев и принимаем худший, который в данном случае предполагал немедленное падение цен на 30%. Кроме того, с вас причитается комиссия 5 тыс. долларов в день, чтобы компенсировать наши дополнительные риски. И да, мы только что удвоили плату за услуги, потому что понесли большие потери на швейцарском франке, так что не жалуйтесь».

Одинокий трейдер делает анализ и не беспокоится о том, что его обжулят, потому что он всего лишь парень, который пытается совершить несколько сделок. И вот наконец рынок принимает необходимую конфигурацию, трейдер открывает свою позицию… и в этот момент рынок делает именно то, что приведет к наибольшим потерям для трейдера. «Как такое может быть?» — недоумевает он. Он всего лишь один-единственный клоун, который пытается выгадать несколько процентных пунктов или знаков после запятой, он недостоин того, чтобы быть целью. И тогда он начинает подозревать, что, возможно, является лишь одним из тысяч клоунов, которые провели точно такой же анализ именно в то же время и с теми же позициями, и кто-то, кто обладает гораздо большей поддержкой и более совершенными алгоритмами, использует их действия в своих интересах. Эта «теория тысячного клоуна» начинает грызть его, заставляет его сомневаться.

«Зарабатываю 15-16% в месяц, сижу у монитора до полуночи». Вся правда о трейдинге из первых уст

«Зарабатываю 15-16% в месяц, сижу у монитора до полуночи». Вся правда о трейдинге из первых уст

31 мая 2019

Наверняка у многих найдется знакомый, который пробовал себя на Форексе. Увидел рекламу, внес депозит в расчете на золотые горы, благополучно его слил – и навсегда распрощался с торговлей. А вот тех, кто стабильно зарабатывает на Форексе, знают немногие – потому что их гораздо меньше. Но они существуют, и они среди нас. Сегодня познакомимся с Олегом, который уже не первый год активно занимается торговлей на финансовых рынках и для которого трейдинг, хоть и не сразу, стал основным источником заработка.

«Зарабатываю 15-16% в месяц, сижу у монитора до полуночи». Вся правда о трейдинге из первых уст

– Расскажи, как ты пришел к тому, чтобы зарабатывать на Форексе?

– Как я «нарвался» на трейдинг – уже и не вспомню. Вероятнее всего, благодаря рекламе в интернете. Но точно помню, что к тому моменту я уже имел о нем понятие – благодаря американским фильмам. Первая попытка была в далеком 2008-м году, но толковой ее не назовешь. Полез, так сказать, от балды, толком ни в чем не разбираясь, закинул 50 долларов – и сразу же на реальный счет. Конечно, этот депозит я слил и забил.

Вернулся к трейдингу в конце 2015 года, это время и можно назвать точкой отсчета стажа трейдера. На этот раз все началось с теории: я смотрел, что можно делать в терминале, отслеживал изменение спрэда и динамику индикаторов, осваивал методы технического и фундаментального анализа. И подбирал себе «любимые» торговые инструменты. Первое время было очень нервно, я преждевременно закрывал сделки, хотя даже тогда у меня уже была торговая стратегия – пусть и корявая. Главной ошибкой был завышенный объем сделки: выдерживать просадки – дело непростое не только с психологической точки зрения, но и с точки зрения размера депозита.

– И какова цена этих ошибок? Все знают, что на Форексе легко потерять деньги. Расскажи про свои слитые депозиты, сколько их было?

– Вот не знаю, стоит ли учитывать слитый в ноль депозит в 50 баксов в 2008-м? Вообще, в общей сложности слито было что-то около 700 долларов США. И здесь, конечно, я не беру в расчет периодические убыточные сделки, которых в трейдинге не избежать.

– Припомни какой-нибудь эпический провал, такие ведь тоже были?

– Однажды я умудрился на самом дне продать нефть, и при этом добавлял лоты, пока не вылезла настолько большая просадка, что брокер принудительно закрыл основную часть сделок – теперь в эти игры я благодаря опыту не играю. Еще были случаи безумной алчности, особенно после удачной сделки. Например, однажды я максимально загрузил депозит, и на новостях случился гэп  (разрыв котировок, прим.ред.)  не в мою пользу, который практически полностью «слопал» весь мой депозит – на тот момент около 450 долларов.  

«Зарабатываю 15-16% в месяц, сижу у монитора до полуночи». Вся правда о трейдинге из первых уст

– Кстати, почему спустя столько времени ты снова решил попробовать себя на Форексе?

– Возврат к трейдингу был связан с тем, что он дает свободу от нанимателей, да и устал я от рутинной работы. Плюс, когда узнал о льготах в уплате подоходного налога, то решил, что буду пробовать еще раз.

В соответствии с действующим законодательством, доходы, полученные физическими лицами от операций на Форексе, на облагаются подоходным налогом. Льгота действует до конца 2019 года, а для ее получения необходимо обслуживаться в белорусской форекс-компании или банке.

– И как попытка, удалась? Сколько ты теперь зарабатываешь?

– В целом я доволен. Диапазон заработка, конечно, варьируется. Если брать среднее значение, то это приблизительно 15-16% от депозита в месяц. Но не стоит забывать, что это работа, а не депозит, который внес в банк, ничего не делаешь и получаешь фиксированный процентный доход. Нужно хорошенько попахать.

– Варьируется – это как? Ну, например, за последний год, сколько было минимум и максимум?

– Минимум был в январе – 8%, сказались праздники и болезнь. А максимум в октябре – 38%, но стоит отметить, что и риск на сделку тогда был выше, да и рынок мне явно благоволил. Сейчас я значительно снизил риск на сделку – могу себе это позволить с учетом прироста депозита.

– А убыточные месяцы случались?

– За последний год – нет, но на ранней стадии – безусловно.

– В среднем 15% от депозита в месяц – звучит заманчиво. Получается, что для того чтобы получить заветные «попиццот», нужно вложить относительно скромную сумму, около 3,5 тысяч долларов. Много ли времени ты на это тратишь?

– Много. Причем порой больше, чем стандартный рабочий день, если просуммировать время, проведенное у монитора. А вообще, 3,5 тысячи долларов США сумма для наших людей далеко не скромная, и надо постараться, чтобы ее насобирать. Не каждый может себе позволить рискнуть такими деньгами, ведь финансовый результат никто не гарантирует.

«Зарабатываю 15-16% в месяц, сижу у монитора до полуночи». Вся правда о трейдинге из первых уст

– Расскажи, как проходит твой обычный рабочий день, и что вообще включает в себя работа трейдера?

– Рабочий день начинается приблизительно в 8.30-9.00. Сначала штудируется экономический календарь дня, потому что я не открываю сделок непосредственно перед выходом важных новостей и сразу же после них, только сопровождаю ранее открытые сделки. Если непосредственно перед открытием евросессии (10.00) нет важных новостей, открываю ряд отложенных ордеров в соответствии с моей торговой системой. Как правило, они могут сработать непосредственно перед открытием европейской торговой сессии либо по ее началу. Потом чаще всего сделки только сопровождаются, но не исключено открытие новых отложенных ордеров, если выполняются критерии моей торговой системы. Сопровождение в виде контроля провожу, как правило, раз в 15-30 минут в зависимости от ситуации на рынке. А раньше это период составлял 5 минут, вот тогда я за день был просто как выжатый лимон.

Второй «рабочий пик» начинается перед американской сессией (ее открытие происходит около 16.00). По сути – работа идентична, однако фактор «накладывания» американской и европейской сессий очень часто ощущается, поэтому если на вечер есть какие-то важные дела, этот пункт опускается – я продолжаю только сопровождать ранее открытые сделки. Вообще, начало европейской сессии более «ровное», чем американской: во втором случае часто порождается разносторонний хаос, и это может сбивать с толку. Обычно заканчиваю рабочий день на платформе приблизительно в 22.00-22.30. Я крайне редко оставляю сделки на следующий день и тем более на выходные по причине специфичности моих любимых инструментов – нефти и серебра.

В то же время, «теоретический» рабочий день не заканчивается, потому что я поглядываю на долгосрочную перспективу. Краткосрочный трейдинг, или, как его любят еще называть, «скальпинг», крайне выматывающий, поэтому я периодически тестирую наработки на демо-счете, а они актуальны в конце торгового дня. Кроме того, это позволяет развиваться и не стоять на месте. Так что часто чаще всего рабочий день полностью заканчивается ближе к полуночи.

Помимо этого, я обязательно провожу анализ совершенных сделок (хотя иногда ленюсь и делаю это не каждый день, фиксируя данные задним числом). Это, так сказать, статистика или своеобразный дневник трейдера: обязательно отмечаю там точки входа/выхода, если сделка закрылась стоп-лоссом, смотрю как можно было избежать его (случаи «жадности» по-прежнему периодически вылазят) либо минимизировать убытки. Ведение статистики позволяет вносить корректировки в торговую стратегию – а это крайне важно, потому что рынок не стоит на месте.

«Зарабатываю 15-16% в месяц, сижу у монитора до полуночи». Вся правда о трейдинге из первых уст

– Ты ведь раньше работал по найму? И как оно теперь, по сравнению с работой в офисе? Какие видишь плюсы, какие минусы в том, что сменил сферу деятельности?

– Раньше я работал в банке, и говорить, что я полностью поменял сферу деятельности, не совсем верно. Эти сферы тесно переплетены: процентные ставки, инфляция, курсообразование, денежно-кредитная политика и прочее. Но то, что я ушел на полную самозанятость, имеет явные плюсы: не нужно выбивать себе отпуск летом, можно сорваться по делам посреди дня, отпрашиваться ни у кого не нужно. А сделки можно сопровождать и даже открывать дистанционно с мобильного телефона. Хотя мобильные приложения – это на крайний случай, потому что неудобно.

Минусы – выматывает просиживание у монитора, а поначалу, когда много убыточных сделок и большие просадки – можно очень истощить себя на нервозном состоянии. С другой стороны, благодаря свободе от нанимателя всегда можно дать себе лишний выходной и передохнуть, отвлечься.

Конечно, можно назвать плюсом неограниченный заработок, но не стоит забывать про риски, связанные со сферой трейдинга: сегодня ты в шоколаде, а завтра, если пренебречь правилами торговли, можно опуститься ниже плинтуса.

Еще одним минусом можно назвать непонимание со стороны друзей и близких. Порой складывается впечатление, что лучше им вообще ничего не говорить. Найти единомышленника по данному направлению ох как сложно, а пообсуждать рынок иногда очень хочется. Зато сколько раз я слышал про «заработать на пенсию», «отсутствие записей в трудовой книжке» и «ничегонеделание у компьютера целый день» – не перечесть.

– Где деньги давались легче – в банке или на Форексе?

– Смотря с какой точки зрения рассуждать. В банке ты в любом случае получишь гарантированный оклад, на Форексе – нет. Более того, на Форексе ты можешь вообще остаться в убытке, и в то же время размер дохода зависит только от тебя, а не от руководства. Ведь по сути ты работаешь сам на себя.

И банковская сфера, и Форекс связаны с большими нервными напряжениями. Но в целом я считаю, что на Форексе деньги даются труднее, и советую не лезть туда за легкой наживой. Все-таки стоит начать с теории.  

«Зарабатываю 15-16% в месяц, сижу у монитора до полуночи». Вся правда о трейдинге из первых уст

– С какой теории? И вообще, в целом, с чего начать новичку, который хочет попробовать свои силы в торговле?

– Ключевое значение имеет закон спроса и предложения – на нем, по сути, построен трейдинг. Этот закон нужно знать и понимать. Кроме того, прежде чем начинать торговать, нужно оценить возможности депозита: чем он меньше, тем меньше мы можем себе позволить. Нужно всегда учитывать риск, и он не должен быть чрезмерно завышен. Прежде, чем лезть в рынок, нужно определиться с показателями входа в сделку, они могут быть разными, и их нужно подбирать под себя. Еще нужно вести статистику сделок, фиксировать ошибки: это может быть и заниженный стоп-лосс, и недобитие до целей… Это позволяет внести в свою стратегию корректировки и получить более высокий результат в будущем.

Кроме того, прежде чем лезть в финансовые рынки, нужно учесть, что это в большей степени умственный труд, и не каждому это будет под силу. Кто-то хорошо работает руками, а кто-то головой. Конечно, теоретически есть всякие роботы-шмоботы, но я им не верю. Еще, как вариант, существует тупо механически построенная система, но как она будет работать на практике – не могу сказать, вероятнее всего, как казино.

Можно провести небольшой эксперимент для новичков: откройте экономический календарь и прошерстите названия новостей. Там будет набор экономических определений: например, ВВП, процентная ставка, уровень инфляции, сальдо внешней торговли и т. д. Что-то знакомое вы там наверняка найдете, но знаете ли вы, что это означает и как это может повлиять на тот или иной актив? Если не знаете, дорога на Форекс все еще не закрыта. Попробуйте поискать определение непонятного вам показателя в интернете и почитать, что он означает. Если совсем не хочется вникать, что это такое – лучше не лезьте в рынок. А вот если все же что-то екнет и появится интерес разобраться, что к чему, то можно пробовать.

Также целесообразно изучить технический анализ. О нем есть много книг, в которых рассказывается, в том числе и о рисовании всяких фигур: треугольников, клинов, вымпелов и прочего. Главное, не увлечься и не превратить все в кашу. Это может принести какую-то пользу, но есть распространенная ошибка: играть в фигуры в момент выхода сильных новостей. Скорее всего, дело обернется провалом, так как в такие периоды рынок подвержен хаосу.

Некоторую базу могут дать и курсы брокерских компаний, но, в любом случае, важнейшее направление – это самообразование, которое будет постоянно конкурировать с ленью, усталостью и прочими бытовыми нечистями.

Да, и важный совет – не нужно сразу рисовать себе заоблачных целей. Моментального обогащения не получится. Помните, трейдинг – это тяжелая и выматывающая работа, по крайней мере, на начальных этапах. Потом становится немного легче. Нервное напряжение снижается благодаря опыту, выполнению концепции торговой системы и риск-менеджменту. Пусть на выходе результат в виде тейк-профита окажется меньшим, но это крайне важный момент: если толком не рассчитать риск, то наиболее предсказуемый результат – «прогореть».

– Посоветуй, к каким источникам информации обраться новичку? Откуда черпать знания? 

– Из книг для начинающих я порекомендовал бы следующие: Стив Ниссон «За гранью японских свечей», Куртис Фейс «Путь Черепах. Из дилетантов в легендарные трейдеры» и Александр Элдер «Как играть и выигрывать на бирже». Еще я пользуюсь сайтом ru.investing.com, там и новости, и мнения экспертов. А вот аналитика для трейдеров  (торговые сигналы, технический анализ рынка, прим.ред.)  имеет весьма специфический характер, я бы не стал на нее полагаться – как правило, ее пишут люди, которые на практике к трейдингу имеет весьма отдаленное отношение. Что касается трейдерских форумов, это вообще отдельная песня и лучше туда и не лезть – там слишком много противоречий. Лучше всего учиться на своих собственных ошибках.

Беседовала Жанна Кулакова