Вложения в акции – Инвестирование в акции: конкретные и практические шаги, с чего начать + советы, как правильно инвестировать

Содержание

доходность, риски и оценка вложений

Здравствуйте! В этой статье мы просто и понятно расскажем про инвестиции в акции.

Сегодня вы узнаете:

  • Почему выгодно инвестировать в акции;
  • Чем акции отличаются от других ценных бумаг;
  • Как грамотно вкладывать свои деньги в акции;
  • Несколько вариантов для Российского инвестора.

Акции как объект инвестирования

Прежде чем начинать разговор об инвестициях в акции, следует разобраться с базовыми понятиями. Начнем с того, что такое акции, чем они выгодны и зачем люди в них инвестируют. А после изучения этой базы перейдем уже к другим, более интересным вопросам.

Акции – долевая ценная бумага, которая гарантирует своему владельцу право на получение доли компании, соразмерно количеству приобретенных акций. Это значит, что каждый, кто приобретает хотя бы одну акцию – уже имеет в собственности долю компании. А при наличии 1-5% уже можно участвовать в совете директоров, и пытаться принимать какие-либо управленческие решения.

Но не всех интересуют доли компаний. Так что лучше поговорим на языке денег. Каждый, кто приобретает акцию, вправе рассчитывать на дивиденды – долю от прибыли компании.

В зависимости от того, насколько финансово успешным был год, компания формирует прибыль, которую в большинстве своем тратит на дивиденды по акциям. И это все об обыкновенных акциях – их большинство.

Но есть еще один вид акций – привилегированные. Они предусматривают фиксированные дивиденды, но отсутствие голоса в совете директоров. Таких акций – меньшинство.

Итак, что мы имеем.

Акция – долевая ценная бумага, которая гарантирует долю в компании и прибыль, в соответствии с % от основного числа акций. Интересно еще и то, что акционеры не отвечают по обязательствам компании, что делает их очень привлекательным для инвестиций.

Зачем инвестируют в акции

Здесь еще проще. Есть два подхода к инвестициям: портфельный и прямой.

Прямой подразумевает покупку акций для того, чтобы каким-либо образом повлиять на деятельность компании, и часто получить контрольный пакет и использовать для своих целей. Прямой вид инвестиций часто используется банками для покупки страховых, крупными компаниями вроде Microsoft или Google для приобретения интересных стартапов и различными компаниями, для того, чтобы развиваться в различных сферах.

Портфельные инвестиции формируются для получения дохода. Исходя из названия, инвестор должен сформировать инвестиционный портфель – собрать несколько видов ценных бумаг, и получать благодаря им прибыль. Портфельные инвестиции наиболее привлекательны в краткосрочной и среднесрочной перспективе, позволяя инвесторам получать доход от дивидендов, а также от колебаний цены на акции.

Причем покупать акции для получения дохода от дивидендов или перепродажи могут необязательно юридические лица. Даже обычные люди, имея приличную сумму денег (от 500 долларов), могут полноценно заниматься инвестированием и формировать интересный портфель, который при должном умении и доли везения может приносить до 50-60% в год.

Но следует помнить одно: инвестиции и игра на бирже – разные вещи. Главная цель инвестиций – получение прибыли в долгосрочной перспективе. Инвестирование предполагает пассивное наблюдение и анализ текущей рыночной ситуации, для того чтобы вовремя среагировать – избавиться от потенциально убыточных акций. Игра на бирже, наоборот, предполагает постоянные операции по купле-продаже ценных бумаг, с целью получения разовой прибыли от торговли.

Преимущества и недостатки инвестирования в акции

Теперь поговорим о преимуществах и недостатках инвестирования в акции.

Плюсы:

Надежность. Акции являются одним из самых надежных видов инвестирования в сегодняшнем высокорисковом финансовом мире. С увеличением популярности опционов, рынка валют и появлением различных теневых схем вроде финансовых пирамид, обычная и уже относительная старая торговля акциями является одним из самых высоконадежных способов получения прибыли.

Главная особенность торговли акциями, как и в целом игры на бирже – вы играете против таких же трейдеров, а значит изначально у вас шансы 50\50 (если убрать за скобки отсутствие опыта и навыков). Следовательно, улучшая свои знания, повышая умения и приобретая опыт, вы сможете значительно повысить свои шансы на успех и гораздо чаще будете выходить в плюс.

Популярность. Торговля акциями достаточно популярна в Европе и Америке. Американцы, к примеру, имеют самый большой нерегулируемый рынок акций – это значит, что некоторые ценные бумаги неизвестных компаний вы можете приобрести за бесценок в каком-нибудь гараже.

Популярность на западе какого-либо финансового инструмента означает, что он приносит прибыль, если уметь им грамотно пользоваться. Американские акции приносят в некоторые семьи порядка 30-70% от семейного бюджета.

В России очень мало профессионалов среди частных инвесторов, именно поэтому конкурентов на Российских рынках у вас будет гораздо меньше.

Государственное регулирование. Торговля на бирже очень жестко регулируется со стороны Центрального банка. И здесь имеется в виду не обычная торговля через Forex-брокеров, а официальная торговля через банки.

С помощью кредитных организаций вы сможете получить доступ к рынку ценных бумаг за комиссионные, и брокер будет действительно заинтересован в вашей успешности, ведь в зависимости от объема сделок, он сможет получить дополнительную прибыль.

Центробанк пристально следит за прозрачностью и законностью действий со стороны банков, поэтому вы сможете меньше беспокоиться о том, что ваши деньги могут внезапно испариться.

Масштабирование. Торговля акциями идеально поддается масштабированию. Это значит, что научившись играть с маленькой суммой, вы впоследствии сможете увеличить свой счет и точно так же торговать только бОльшими объемами без уменьшения доходности.

Доходность. Этот пункт почти предпоследний, потому что акции хоть и являются самым доходным финансовым инструментом (кроме валюты), но уступают прямым вложениям в компании, собственному бизнесу и прочим современным способам заработка.

Но как пассивный доход, инвестиции в акции компании окажутся намного выше, чем большинство способов, вроде покупки недвижимости, золота, облигаций и прочих популярных способов вложения.

Возможности. Инвестиции в акции предоставляют широкие возможности для заработка. Вы можете специализироваться на одной нише и совершать сделки только внутри ее и благодаря этому зарабатывать.

Можете заняться игрой на акциях, и зарабатывать до 5-7% в день. А можете просто купить акции одной известной компании и до конца жизни получать с них дивиденды. Покупка акций – неограниченное поле для возможностей.

Но помимо плюсов есть и ряд минусов.

Минусы:

Риски. Очень важно сразу сказать о рисках.

Чтобы вы понимали масштаб рискованности торговли акциями, приведем простой пример: Акции Apple упали сразу же, после смерти Стива Джобса и это достаточно легко прогнозировалось. Но как только в одной маленькой газете написали, со ссылкой на официальный источник, что Джобс серьезно болеет и находится на обследовании, бумаги Яблочной компании упали сразу на 3-4%. На рынке ценных бумаг важна каждая мелочь и поэтому риски тоже колоссальны.

Требуются специфические знания. Без знаний никуда. Каждый, кто хоть раз видел графики цен на ценные бумаги, понимает, что разобраться в них достаточно сложно. Но еще сложнее бывает предсказать, куда двинется рынок в том или ином случае. Игра на бирже – изучение психологии толпы, но только еще в том случае, когда каждый член этой толпы тоже неплохой психолог.

Постоянная динамика. Сделки происходят каждую секунду. И из-за этого цены на ценные бумаги постоянно колеблются, что создает вечную динамику. Даже периоды затишья сопровождаются ежечасным и даже ежеминутным изменением цены.

Менее надежны, чем облигации. Здесь нужно немного сравнить акции и облигации. Облигации – одна из самых надежных ценных бумаг. Государственные облигации даже развивающихся стран имеют рейтинг, сравнимый с самыми надежными бумагами корпораций мира.

Акции по сравнению с такой железобетонной надежностью, являются достаточно рискованным инструментом. Но доходность облигаций редко превышает банковские депозиты более чем на 4-5%, но нам ведь этого недостаточно.

Требуются финансовые ресурсы. Для того чтобы полноценно инвестировать в акции, нужно как минимум 5 тысяч долларов. Да, новички могут начинать и с 500-1000 долларов, но прибыль первое время будет невелика.

Грамотные инвесторы вкладывают 5-10 тысяч, и потом с течением времени масштабируют свой торговый счет, получая прибыль и еще имея средства для расширения торговли. Но при минимальных средствах придется потратить 2-4 года без прибыли просто для того чтобы довести свой торговый счет до нормальных, весомых размеров.

В качестве итога, можно сказать следующее: Акции являются промежуточным звеном между двумя другими финансовыми инструментами – валютой и облигациями. Собирая лучшее из них, хоть и в меньших объемах, акции сейчас являются одним из самых привлекательных инструментов для обычного инвестора. Не обладая колоссальными финансами можно зарабатывать 30, а то и 40-50% в год просто за счет того, что вы уделяете час-два в день на анализ экономической ситуации ваших компаний.

Виды акций

Рост акций

Рассмотрим более подробно два вида акций, о которых говорили вначале: простые и привилегированные.

Простые акции

Долевая ценная бумага, которая гарантирует владельцу право на получение доли предприятия в случае банкротства, после кредиторов и владельцев привилегированных акций. Сначала прибыль компании направляется на погашение своих обязательств, потом на привилегированные акции, затем на обычные. Но при этом обычные акции дают владельцу право голоса в совете директоров. Размер доходности обычных акций — плавающий.

Привилегированные акции

Долевая ценная бумага, которая гарантирует своему владельцу первоочередное (после кредиторов, конечно же) получение доли в компании, в случае банкротства. Прибыль идет сначала кредиторам, потом уже владельцам привилегированных акций.

Существенное отличие в том, что прибыль привилегированных акций – фиксированная и указывается заранее в процентах от прибыли. Но если нет прибыли, не будет и выплат. Также с привилегированными акциями запрещено участвовать в голосовании совета директоров.

Также есть весьма условное деление по ликвидности на 3 эшелона:

  • 1 эшелон – наиболее ликвидные акции, которые торгуются активно, спред (разница между ценой покупки и продажи) минимален.
  • 2 эшелон – средние по ликвидности акции, которые несмотря на это торгуются так же активно, как и акции первого, но не входят в топ по надежности.
  • 3 эшелон – те акции, которые после покупки чрезвычайно сложно продать, а надежность компаний-эмитентов оставляет желать лучшего.

Но как и говорилось ранее, деление весьма условное. На акциях второго эшелона можно заработать большие деньги в периоды спада/подъема, а третий эшелон настолько сильно подвержен внутренним колебаниям внутри компании, что можно заработать до 200% за несколько месяцев.

Другое дело, что эшелоны сравнимы с американскими буквенными рейтингами и отражают доверие обычных граждан к тем или иным компаниям. И поэтому это деление в инвестировании весьма условно и не отражает главного – потенциальной прибыли.

Голубые фишки

Этот термин изначально пошел из более развитых стран, в которых игра на бирже была популярна уже в середине 19-ого века. Так называют акции 1-ого эшелона – самые надежные и ликвидные ценные бумаги в нашей стране.

В России под категорию голубых фишек попадают два крупных банка: Сбербанк и ВТБ, нефте- и газодобывающие компании, а также торговая сеть Магнит, комплекс Алроса и прочие доходные, ликвидные и крупные компании.

Русские голубые фишки – самые известные компании, которые активно рекламируются даже в СМИ. Яркий пример – Газпром.

Голубые фишки – образец надежности и низкого дохода. В то время как акции второго эшелона на одних только дивидендах могут выдавать до 20% годовых своим владельцам акций, голубые фишки не считают нужным ставить высокую доходность акций. Их статус говорит сам за себя.

Люди предпочитают покупать их бумаги вне зависимости от экономической ситуации в стране. Даже во время недавнего кризиса в 14-15-ых годах, когда по финансовому сектору России был нанесен достаточно мощный удар, курс акций голубых фишек был достаточно стабилен.

Инвестирование в акции: пошаговая инструкция

В России есть два способа начать торговлю на рынке акций: через биржу и брокеров, или же вложив свои средства в ПИФ. Инвестировать с помощью ПИФов достаточно просто: вам потребуется заключить договор с компанией, купить в ней пай, и дождаться получения прибыли.

Некоторые ПИФы в России и СНГ гарантируют порядка 40-70% доходности в год, но эта статистика слишком притянута за уши. Реальная цифра будет на порядок меньше.

А теперь о том, как самостоятельно начать торговлю акциями в 5 шагов:

Шаг 1. Изучение рынка. 

Для того чтобы начать торговлю акциями необходимо получить хотя бы базовые знания. Без набора определенных навыков и понятий, вы не сможете грамотно инвестировать, не говоря уже о том, чтобы играть на бирже. Именно поэтому приобретение основ – первый шаг на пути к цели.

Что необходимо изучить: базовые понятия, основные стратегии инвестирования, отличия современного инвестирования от финансовых операций 20-ого века, посмотреть основные тенденции развития фондового рынка, и желательно пообщаться с более опытными инвесторами на тему преодоления психологических барьеров.

Нелишним будет потратить свое время на изучение психологии масс – это даст понимание того, как работает рынок в том или ином случае, и даст небольшое преимущество перед теми, кто больше полагается на цифры, а не на психологию.

Шаг 2. Регистрация у брокера.

Для того чтобы начать торговлю, необходимо зарегистрироваться в банке или специализированной компании, которая от вашего имени будет осуществлять торговлю на рынке акций. Не нужно думать, что операции будут совершаться без вашего ведома. В режиме онлайн вы сможете отдавать распоряжение на покупку/продажу тех или иных акций за определенную цену.

Вся торговля перешла в онлайн и это позволяет своевременно реагировать даже используя брокерские услуги. Именно поэтому вам нужно выбрать хорошую компанию, установить на компьютер их торговый терминал, потратить 1-2 дня на то, чтобы разобраться, как в нем все работает, и после этого приступить к торговле.

Примерно через 3-4 дня после того, как вы нашли брокера, вы сможете уже грамотно отдать первое распоряжение на покупку акций.

Шаг 3. Анализ рынка и поиск вариантов. 

На этом этапе можно приступать к полноценному анализу рынка. В течение 2-7 торговых сессий вам необходимо присмотреться к движению ценных бумаг. В каких случаях цены повышаются, в каких понижаются. Желательно связать это или с экономическими событиями, о которых могут говорить в профильных СМИ либо технических, о которых свидетельствуют изменения графика цен.

Поиск подходящего варианта – одновременно самая сложная и самая простая задача. Сложна она потому, что во множестве самых разных акций, найти ту, которая гарантированно принесет доход – чрезвычайно сложно.

Вам придется лавировать между доходностью, надежностью и ликвидностью даже в рамках собственного инвестиционного портфеля. Несмотря на то, что доходность у большинства инвесторов стоит на первом месте, поначалу рекомендуется больше внимания уделять голубым фишкам – низкодоходным акциям первого эшелона. Так вы сможете не столько заработать, сколько не потерять денежные средства.

Шаг 4. Покупка интересующих акций. 

Это самый простой этап из всех. Достаточно сделать несколько кликов в торговом терминале, и банк получит приказ о покупке интересующих вас ценных бумаг. Важно помнить, что нужно распределять свои средства между несколькими ценными бумагами, чтобы в случае обвала цен на одну из акций, вы с помощью других могли стабилизировать ситуацию и даже в некоторых случаях получать прибыль.

Шаг 5. Анализ и быстрое реагирование.

Как уже говорилось ранее, в зависимости от того, насколько быстро вы среагируете на изменение цены, будет зависеть ваша прибыль. Вы сможете либо зафиксировать большую прибыль, или остановить в зародыше надвигающийся убыток. Настоящие профессионалы не столько реагируют на события, сколько предсказывают их по различным сигналам.

Как и всегда, вы должны придерживаться своей выбранной стратегии, отклонение от которой будет означать или панику, или сознательный поиск нового варианта для инвестиций.

Если следовать этим 5-ти простым шагам, то вы сможете быстро и грамотно начать свой путь на рынке акций.

Что нужно учитывать при выборе акций

Доходность акций

Так как акции – продукт определенной компании, и от её успеха зависит прибыльность этих бумаг, то выбор акций нужно рассматривать в рамках анализа компании.

Самый оптимальный вариант – выбрать нишу, в которой вы действительно хорошо разбираетесь и изучить основы экономического анализа предприятия.

С нишей все понятно – она даст возможность р

Зачем инвестировать, если можно оформить вклад? — вопросы от читателей Т—Ж

Вы рассказываете про акции или облигации с доходностью 7—8% годовых. Какой смысл вкладывать в них деньги, а потом весь год напрягаться, упадут они или нет?

Можно же просто положить деньги в банк под такие же проценты или на процент ниже и ни о чем не париться. Хоть и немного меньше будет процент вклада, зато точно ничего не потеряешь.

Не могу понять, в чем смысл инвестиций в акции или облигации.

С уважением,
Сергей

Сергей, у всех способов вложить деньги есть плюсы и минусы. Разные активы и инструменты подходят для разных задач. Действительно, в некоторых случаях лучший выбор — банковские вклады, но далеко не всегда.

Евгений Шепелев

частный инвестор

Чем большую доходность хочет инвестор, тем на больший риск ему приходится идти. Есть вероятность не получить доход или даже понести убыток. Расскажу, чем хороши вклады, облигации и акции.

Все упомянутые в этом тексте ценные бумаги — пример, а не инвестиционная рекомендация.

Вклады

Банковские депозиты — простой и удобный способ вложить деньги на небольшой срок, от нескольких месяцев до 2—3 лет. Вкладчику достаточно заключить договор с банком, какие-то специальные знания или сложные действия не нужны.

Доходность депозитов сейчас превосходит официальную инфляцию, но в среднем их доходность примерно равна ей. В номинальном выражении капитал, размещенный на депозитах, растет, но его покупательная способность увеличивается очень медленно. Для вложения денег на много лет депозиты — не лучший выбор. Чтобы получать доходность выше инфляции — реальную доходность, — нужны более выгодные и более рискованные варианты.

Облигации

Доходность ОФЗ примерно равна доходности вкладов. Например, на 11 июня 2019 года эффективная доходность к погашению ОФЗ 26214 была 7,36% годовых. С учетом брокерских комиссий доходность будет ниже, так что и правда проще открыть вклад.

Но облигации можно покупать с помощью индивидуального инвестиционного счета и возвращать НДФЛ при помощи вычета на взнос. В случае с ОФЗ такой способ инвестиций даст примерно в 1,5 раза больше денег, чем банковский вклад.

Риск ОФЗ небольшой. Но цена любых облигаций, в том числе ОФЗ, колеблется. Можно получить убыток, если продать облигации дешевле, чем их купили. Поэтому безопаснее покупать короткие облигации и владеть ими до погашения.

Облигации регионов, муниципалитетов, крупных компаний выгоднее ОФЗ на 1—2 процентных пункта. Риск потерять деньги выше, чем в случае с ОФЗ.

Существуют и высокодоходные облигации, их обычно выпускают небольшие компании. Такие бумаги могут приносить 12—15% годовых, но велик риск лишиться вложенных средств, если у компании возникнут проблемы.

В среднем облигации надежных эмитентов — органов власти и крупнейших компаний — дают доходность немного выше инфляции. Многие облигации выгоднее вкладов, а их цена колеблется меньше, чем цена акций.

Акции

Цена акций колеблется на несколько процентов каждый день и может вырасти или упасть на несколько десятков процентов в течение года. В акции лучше вкладываться на большой срок, в идеале на десятилетия.

В долгосрочной перспективе рынок акций — совокупность акций всех компаний — растет и дает доходность выше, чем вклады и облигации. У акций наибольшая реальная доходность — в среднем 4—5% в год сверх инфляции за счет роста цены и дивидендов.

Credit Suisse Global Investment Returns Yearbook 2018, с. 11

Отдельно упомяну интересный многим рынок акций США. За 1872—2018 годы не было ни одного 20-летнего интервала, когда инвестиции во весь американский рынок акций по принципу «купи и держи» привели бы к убытку — даже с поправкой на инфляцию. А вот инвестиции на год много раз заканчивались убытком.

U.S. Stock Market Returns — 1870s to Present

Чтобы победить в долгосрочной перспективе, надо сначала выжить в краткосрочной: не паниковать в кризис, когда рынок акций падает на десятки процентов, и не впадать в эйфорию, когда рынок растет на десятки процентов.

Все это означает, что акции хорошо подходят для долгосрочных вложений. Чем больше времени в запасе у инвестора и чем больше он готов к риску, тем больше может быть доля акций в его портфеле и тем меньше денег стоит держать на вкладах и облигациях.

Напоследок процитирую книгу Уильяма Бернстайна «Манифест инвестора»:

…Максимум убытка, который может принести одна акция, — это ее стоимость при покупке, в то время как успешные компании могут запросто сделать 1000%, а то и 10 000% за 10—20 лет.

Чтобы в вашем инвестиционном портфеле оказались те бумаги, которые сильнее всего вырастут, Бернстайн предлагает максимально диверсифицировать вложения в акции, в идеале — инвестируя во весь рынок акций с помощью фондов. Еще диверсификация снижает риск.

Что делать? 07.02.18

Есть ли какая-то базовая модель для диверсификации инвестиций?

Вывод

Чтобы быстрее достичь финансовых целей, недостаточно откладывать деньги — их надо инвестировать. Тогда капитал будет расти и от пополнений, и от инвестиционного дохода.

Депозиты отлично подходят для вложений на короткий срок, но их доходность примерно равна инфляции. Облигации выгоднее депозитов, но есть риск потерять деньги. Наибольшая потенциальная доходность — у акций, но в них лучше инвестировать на много лет и хорошо диверсифицировать вложения.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах или законах, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

инструкция для новичков, советы и способы вложения денег

Люди и компании, обладающие свободными денежными средствами, часто задумываются о возможности их приумножения. Для этого можно пользоваться разными методами инвестирования. Инвесторы обычно выбирают такие направления, которые отличаются не слишком высокими рисками. Дополнительно они ориентируются на сферы, в которых хорошо разбираются. Если вложения планируются начинающим инвестором, то достаточно часто выбор останавливается на инвестировании в акции. При таких условиях следует разобраться, в чем выгода такого вложения, как правильно выбрать ценные бумаги, а также как совершается непосредственная сделка по их покупке.

Выгодно ли вкладывать средства в акции?

Многие люди, которые желают увеличить имеющийся капитал, задумываются о том, как научиться инвестировать в акции. Если действительно хорошо разобраться в этом процессе, то можно получать довольно высокий доход от деятельности.

В России инвестирование в ценные бумаги считается не слишком востребованным процессом, что связано с низкой финансовой грамотностью граждан и даже владельцев компаний. Такой вид инвестиций считается сложным, а также многие фирмы отказываются от выплаты дивидендов по ценным бумагам.

Целесообразность вложения денег зависит от того, какую цель пытается достичь инвестор. Дополнительно учитывается, какой способ инвестирования для этого выбирается. Если планируется получать высокую прибыль, то акции считаются прекрасным выбором.

в какие акции инвестировать

Какую прибыль можно получить?

Если инвестор принимает решение инвестировать в акции, то он сможет рассчитывать на действительно высокую прибыль. Доход может значительно опережать инфляцию, а вложенный капитал при этом останется в сохранности.

Никто не может знать, какой именно доход будет получен от ценных бумаг той или иной компании. Прибыль зависит от того, какой доход в год будет получен непосредственным эмитентом.

Основной доход инвестора формируется за счет перепродажи купленных ценных бумаг, так как разница между покупной и продажной ценой может быть значительной. Прогнозы относительно прибыльности можно составить путем изучения финансовой документации предприятия, акции которого планируется приобрести.

как инвестировать в акции зарубежных компаний

Какие акции целесообразно покупать?

Многие инвесторы задумываются о том, как правильно инвестировать деньги в акции. Для этого первоначально важно грамотно выбрать сами ценные бумаги, которые будут приобретены. Допускается выбирать сразу несколько видов акций, что позволяет сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель. Такой подход к вложению денег позволяет сохранить капитал в целостности, а также оперативно его увеличить.

Есть возможность инвестировать в акции нескольких видов:

  • Обыкновенные акции. По-другому они называются простыми. При их наличии акционер может получать дивиденды или доход от продажи ценных бумаг, для чего ему придется становиться участником фондового рынка. Прибыль, полученная компанией-эмитентом, распределяется между держателями акций, поэтому доход инвестора зависит от успешности работы предприятия. Для этого учитывается, какова доля конкретного инвестора в активах организации. Если инвестор планирует получать доход от перепродажи, то его прибыль зависит от разницы между покупной и продажной ценой. Если инвестор получает в собственность больше 10% всех акций компании, то он может участвовать в управлении предприятием: голосовать на собрании акционеров при принятии тех или иных управленческих решений. Если у инвестора имеется больше 50% акций, то он имеет решающий голос при принятии важных решений.
  • Привилегированные акции. Наиболее часто граждане и компании предпочитают инвестировать в акции этого вида. Это обусловлено тем, что такие ценные бумаги обладают некоторыми значимыми преимуществами. К ним относится то, что доход в первую очередь распределяется между акционерами. Размер дивидендных выплат представлен определенным неизменным процентом от прибыли или твердой суммы средств. Если компания объявляет себя банкротом или закрывается по разным причинам, то у инвесторов имеется приоритетное требование на погашение убытков.
  • Акции компаний, выпускающих известные бренды. Такие ценные бумаги по-другому называются «голубыми фишками». По ним акционеры могут рассчитывать на стабильный и высокий доход, а также на крупные дивиденды. Такие акции отличаются высокой ликвидностью, поэтому их можно оперативно и выгодно продать. Такие вложения редко бывают убыточными. Если вкладчик решает инвестировать в акции российских компаний, то важно убедиться в стабильности и надежности этих предприятий, причем даже том в случае, если они выпускают раскрученный и известный товар.

Вложение денег в любые ценные бумаги связано с определенным риском, поэтому полностью застраховать себя от убытков инвесторы не могут. Более рискованными такие вложения будут в период кризиса в стране, но при грамотном подходе к выбору самих бумаг можно рассчитывать на высокую прибыль.

инвестировать в акции российских компаний

Варианты вложения денег

За счет высокой выгодности данного вложения многие инвесторы задумываются о том, как начать инвестировать в акции. Для этого можно воспользоваться несколькими способами:

  • покупка ценных бумаг, для чего инвестору требуется становиться участником на фондовой бирже;
  • использование прямых инвестиций в перспективный и актуальный бизнес, для чего приобретаются акции непосредственно у организации-эмитента;
  • покупка паев в ПИФах, но при этом важно грамотно выбирать данные инвестиционные фонды, чтобы они были надежными и стабильными.

Каждый новичок интересуется тем, как правильно инвестировать в акции. Если у инвестора отсутствует опыт в предпринимательской деятельности, но при этом имеется значительный стартовый капитал, то целесообразно обратиться к фондовому рынку. На нем свободно обращается большое количество ценных бумаг, поэтому вкладчик может получить значительную выгоду без непосредственного участия в управлении или развитии какой-либо компании.

Для получения высокой прибыли требуется грамотно выбрать выгодную стратегию, причем новичку желательно обращаться за помощью к брокерским компаниям. Профессионалы смогут решить, какая стратегия считается самой выгодной на основании знаний и количества средств вкладчика.

как правильно инвестировать в акции

Какими способами можно получить прибыль?

Инвестировать в акции компании, которая является актуальной и востребованной, можно для достижения разных целей. Инвесторы от такого вложения могут получать как пассивный, так и активный доход. Поэтому первоначально инвестор должен решить, каким способом он будет получать прибыль. Для этого можно пользоваться разными методами:

  • регулярное получение дивидендов, но при таких условиях требуется систематически следить за финансовым состоянием компании, так как если она объявит себя банкротом или не будет получать прибыль, то и выплаты акционерам будут невысокими;
  • заработок на повышении курса, но этот способ считается актуальным уже для опытных инвесторов, которые могут составить прогнозы относительно повышения или понижения курса конкретных ценных бумаг;
  • заработок на понижении курса, для чего акции, полученные от брокерской организации, продаются по высокой стоимости, а после снижения курса приобретаются и возвращаются брокеру.

Если инвестор заинтересован в долгосрочном вложении денег, то оптимально покупать ценные бумаги, принадлежащие успешным и надежным компаниям. Так акционер регулярно может рассчитывать на значительные дивиденды. Если вкладчик желает разобраться в правилах повышения и понижения курса, то он сталкивается с доходными, но в то же время высокорискованными инвестициями.

инвестировать в акции

В какие акции вкладывать?

Если вкладчик работает совместно с брокерской компанией, то специалисты могут порекомендовать, в какие акции инвестировать, чтобы получить наиболее высокую прибыль. Если же инвестор планирует становиться прямым участником на рынке ценных бумаг, то он должен самостоятельно решить, какие акции им будут покупаться.

При выборе ценных бумаг учитываются некоторые нюансы:

  • они должны принадлежать надежным и популярным компаниям;
  • сама фирма, выпускающая акции, должна создавать и продавать актуальные товары, являющиеся брендовыми и востребованными на рынке;
  • желательно вкладывать средства в ценные бумаги разных предприятий, что позволяет снизить риски потерь, если одна из фирм объявит себя банкротом или будет получать убыток от деятельности в течение длительного периода;
  • организация должна работать достаточно давно.

Если следовать вышеуказанным рекомендациям, то будет очень просто разобраться в том, в какие акции инвестировать, чтобы не столкнуться со значительными рисками и при этом рассчитывать на высокий доход.

Можно ли вкладывать средства в иностранные фирмы?

Высокий доход могут получать инвесторы, покупающие ценные бумаги, принадлежащие иностранным организациям. Как инвестировать в акции зарубежных компаний? В этом случае будет целесообразным обратиться за помощью к брокерам.

Важно выбрать такую брокерскую компанию, которая напрямую работает с иностранными предприятиями. Дополнительно можно самостоятельно выбрать ПИФы или воспользоваться доверительным управлением.

как начать инвестировать в акции

Как снизить риски?

Инвестирование денег в любое направление непременно связано с высокими рисками. Каждый инвестор желает, чтобы его капитал сохранился и увеличился, поэтому желательно пользоваться определенными рекомендациями, позволяющими снизить риски потери средств:

  • предварительно требуется ознакомиться с разными релевантными источниками информации относительно инвестирования, чтобы у самого инвестора имелось много знаний о данной области вложения денег. Это нужно сделать даже в том случае, если он пользуется помощью опытных брокеров;
  • перед вложением любой суммы средств рекомендуется детально оценить свои финансовые возможности;
  • обязательно используется диверсификация инвестиционного портфеля: приобретаются ценные бумаги разных предприятий, а не одной компании, что позволяет снизить риски потерь при банкротстве одной фирмы;
  • новичкам желательно рассчитывать на долгосрочное вложение денег;
  • при первых вложениях обязательно следует потратить средства на консультацию специалистов;
  • деньги требуется инвестировать регулярно, поэтому раз в месяц рекомендуется приобретать или продавать ценные бумаги.

Опытные инвесторы рекомендуют с каждого дохода откладывать некоторую часть средств на покупку акций, чтобы увеличивать капитал, находящийся в обращении. Если разобраться в том, как инвестировать деньги в акции крупных компаний, то можно стать крупным акционером, обладающим ценными бумагами известных и прибыльных предприятий. Доход только от дивидендов может стать значительным. При существенных изменениях в финансовом положении организации актуально продавать или покупать ее акции в зависимости от прогнозов дальнейшего изменения курса.

как научиться инвестировать в акции

Плюсы и минусы

Вложение денег в акции разных предприятий имеет как положительные, так и отрицательные стороны. К несомненным преимуществам такого инвестирования относится:

  • акционер получает право участвовать в управлении фирмой;
  • вкладчик становится владельцем части крупного и успешного предприятия;
  • можно получать как пассивный, так и активный доход, причем выбор зависит от стратегии и желаний самого акционера;
  • ликвидность ценных бумаг считается высокой;
  • вкладчики защищены от потери средств многочисленными законодательными актами.

Но такое вложение денег имеет и некоторые минусы. Например, доход, получаемый от акций, облагается НДФЛ. Если инвестор пользуется помощью брокера, то брокерская организация выступает налоговым агентом, поэтому сама удерживает и уплачивает средства в инспекцию. Если акционер действует самостоятельно, то он должен сам рассчитывать и уплачивать налог.

К другим недостаткам относится высокий риск потери средств. Если приобретается меньше 10% акций предприятия, то право на управление фирмой является ограниченным. Если у инвестора отсутствуют нужные знания для работы на фондовом рынке, то ему придется пользоваться помощью брокеров, что несет за собой дополнительные траты.

Поэтому граждане и компании, желающие вложить средства в акции других предприятий, должны рационально оценивать все преимущества и недостатки такого инвестирования.

как инвестировать деньги в акции

Заключение

Многие люди задумываются о том, как инвестировать деньги в акции. Для этого можно пользоваться разными стратегиями и вариантами вложения денег.

На начальном этапе целесообразно пользоваться помощью брокеров или вкладывать средства в ПИФы. Если инвестор работает на рынке самостоятельно, то он должен тщательно выбирать акции разных предприятий. Такое инвестирование связано с высокими рисками, поэтому к вложению денег важно подходить ответственно.

Акции — Инвестиции в Акции — Рейтинг инвестиций 2020

Акции — ценные бумаги, которые могут быть приобретены на фондовой бирже. Покупка акции дает возможность владеть некоторой долей компании (акционерного общества) и принимать участие в управлении этой компанией, а также получать дивиденды.

Объект инвестирования в акции


Сегодня акции уже не выпускаются в виде бумажных носителей, а представляют собой виртуальную запись, регистрирующую право собственности акционера на долю компании. Приобретение акций на фондовых биржах осуществляется при участии посредников — брокеров. При выборе брокера необходимо обратить внимание на множество факторов, таких как известность компании, успешность работы, брокерская комиссия, скорость исполнения приказов, наличие страховки клиентских счетов, отзывы трейдоров и другие. На сайте Рейтинг Брокеров в разделе «Сравнение брокеров» приведена исчерпывающая информация по всем брокерам, оказывающим услуги в России и за ее пределами, включающая рейтинг надежности, торговые площадки, объемы торгов, комиссии брокера, уставной капитал и т.д. Если Вы начинающий трейдер, то разделы «Инвестиционные идеи дня» и «Семинары брокеров» помогут успешно работать на фондовом рынке, а ежедневные обзоры и прогнозы рынка помогут не пропустить важные события.

Доход по акциям может быть получен двумя путями: дивиденды и маржа. Дивиденды представляют собой часть прибыли акционерного общества, которая уплачивается держателю акций с заранее оговоренной периодичностью. Здесь стоит отметить, что величина дивидендов зачастую невелика – для сравнения, проценты по банковским вкладам могут быть в 3-4 раза выше. Также стоит сказать, что покупка одной-двух акций мало что даст. К примеру, дивиденды по акциям Газпрома (на одну акцию) в 2015 году составили всего 7,89 рубля.

Второй тип дохода – маржа – представляет собой разницу между стоимостью акции на момент покупки и ее стоимость на момент продажи акционером. Маржа далеко не всегда положительна – если компания демонстрирует отрицательную динамику роста, маржа может оказаться отрицательной, и акционер не получит никакого дохода от продажи акций этой компании.

Для начала торговли акциями на фондовой бирже необходимо выбрать брокера и заключить с ним контракт, открыть счет и зачислить на этот счет средства для приобретения акций. Можно также открыть счет-депо, на котором будут храниться ценные бумаги. Торговля акциями ведется через интернет или при помощи телефонных заявок, отправляемых брокеру.

Классификация инвестирования в акции


Помимо маржи и дивидендов, можно выделить еще один способ получения прибыли от акций — заработок на понижении курса. Суть его заключается в том, что акционер берет акции у брокера «в долг» и продает по высокой цене, затем дожидается падения их стоимости и выкупает те же акции по низкой цене, отдавая сами акции брокеру, а прибыль от сделок оставляя себе.

Классификация акций, в основном, ведется по такому параметру, как ликвидность, то есть возможность акционера быстро приобрести либо продать акции в нужном количестве.

На российском фондовом рынке принято выделять так называемые «голубые фишки» — предприятия, акции которых отличаются высокой ликвидностью, стабильностью и малыми рисками. В разряд «голубых фишек» входят:

  • Газпром,
  • Роснефть,
  • Сбербанк,
  • Северсталь,
  • Дикси Групп,
  • Магнит,
  • Аэрофлот,
  • М.Видео,
  • Сургутнефтегаз,
  • ЛукОйл,
  • Норильский Никель,
  • МТС,
  • Яндекс,
  • Фармстандарт,
  • Ростелеком,
  • Аптечная сеть 36,6,
  • Мегафон.

Среди зарубежных компаний, разумеется, самыми ликвидными остаются акции трех «гигантов» — Apple, Facebook и Microsoft.

Цели и задачи инвестирования в акции


Инвестиции в акции, как правило, являются долгосрочным вложением (за исключением покупки акций с целью их быстрой перепродажи для получения маржи). Поэтому перед покупкой акции необходимо тщательно продумать план инвестирования и те цели, которых нужно добиться за счет вложения в акции. При этом цели должны быть конкретными и выраженными в цифрах и определенных сроках. Какую сумму вы планируете получить от дивидендов по акциям через 5 лет? Через 10? В этом может помочь финансовый калькулятор прибыльности инвестиций (подобные сервисы есть в интернете).

Если у вас имеется четкая цель (к примеру, собрать определенную сумму для покупки квартиры), просчитайте, в какой срок вы хотите ее достичь, какова должна быть ваша годовая прибыль для получения этой суммы, и сколько денежных средств вы готовы вложить сейчас в покупку акций, чтобы они начали приносить желаемую прибыль.

Способы инвестирования в акции


Любые инвестиции подразумевают риск. Сам риск складывается из двух составляющих: способность пойти на риск и готовность сделать это. Перед инвестированием необходимо определиться, готовы ли вы пойти на серьезный риск ради получения серьезного дохода?

Перед выбором акций той или иной компании необходимо четко понимать, какая ликвидность нужна для того, чтобы достичь краткосрочных целей и при этом поддерживать определенную финансовую стабильность (то есть иметь денежный резерв). Опытные инвесторы не советуют вкладываться в акции до тех пор, пока у вас не будет отложена сумма, достаточная для проживания в течение как минимум полугода без основного дохода. Купленные акции при этом не должны учитываться – ведь продажа акций раньше, чем через год после покупки, приравнивается к спекуляции и способна принести весьма незначительную прибыль.

При выборе акций важно учитывать и свое текущее финансовое положение (особенно – стабильность этого положения), и возраст. Если у вас есть стабильная, высокооплачиваемая работа, то можно позволить себе выделить средства на приобретение акций. Если же ваш доход непредсказуем и непостоянен, то лучше остановиться вместо акций на более стабильных и менее рискованных облигациях.

Риски инвестирования в акции


У инвестиций в акции есть свои плюсы и минусы. Из плюсов – высокий потенциал прибыли и возможность вложения небольших сумм (как минимум, для начала). Из минусов – достаточно высокие риски и наличие комиссии, которую берет за свои услуги брокер на фондовой бирже.

Приобретая акции, важно понимать, что влияет на их стоимость, чтобы уменьшить риски. Вопреки распространенному среди начинающих инвесторов мнению, на стоимость акций влияет не только деятельность компании, но и множество других факторов.

  1. Стоимость акций во многом определяется прибылью, которую получает компания. Тем не менее, это довольно условный фактор – ведь стоимость акций зависит еще и от репутации компании на рынке, политики топ-менеджеров, соблюдения прав акционеров и т.д.
  2. Глобальные экономические новости также оказывают влияние на курс акций, способствуя росту (при позитивных новостях) или падению (в случае появления негативных новостей) акций.
  3. Курс акций может меняться в зависимости от колебаний ставки рефинансирования ЦБ, от проводимой руководством страны политики, от внешнеэкономической деятельности государства.
  4. Наблюдаются и сезонные колебания рынка акций – к примеру, предновогоднее повышение.
  5. Заявления мировых экспертов о текущей ситуации на рынке акций также способны повлиять на стоимость.
  6. Падение курса акций может стать следствием масштабных действий на фондовом рынке, которые проводятся крупными игроками.
  7. В России на курс акций влияют и так называемые «длинные деньги» — к примеру, известны случаи падения рынка после объявления о заморозке накопительной части пенсии.
  8. Наконец, на стоимость акций оказывают влияние мировые биржевые индексы.

Результат инвестирования в акции


Чтобы минимизировать риски и повысить прибыльность купленных акций, опытные инвесторы советуют придерживаться следующих правил:

При совершении сделок рисковать не более чем 2% счета,
Прекращать торговлю, если счет уменьшился более чем на 5% от изначальной суммы,
Правильно составлять инвестиционный портфель — включать в него не только акции «голубых фишек», но и акции менее крупных, но перспективных компаний, имеющих шанс развиться в ближайшее время.

Одним из наиболее прибыльных способов считается долгосрочное накопление с расширением инвестиционного портфеля. Такая стратегия позволяет сформировать портфель с хорошей доходностью и низким риском, способный приносить стабильный доход, растущий с каждым годом.