Оффшорный счет что это: для чего нужен, как открыть и как обслуживать оффшорный банковский счет – Что такое оффшорный счет и почему я должен его иметь?

Содержание

В чем разница – оффшорный счет или иностранный счет?

Банковский счет — это то, без чего никто не может представить своего существования и существования своего бизнеса. Банки позволяют своевременно получать заработную плату, проводить транзакции, оплачивать обязательства и многое другое. Но, если вы предприниматель, то банковский счет, это еще механизм для поддержания вашего бизнеса активным и функциональным. Offshore Pro Group предлагает всем своим клиентам возможность открытия банковского счета удаленно, как для личных, так и для корпоративных целей. Мы сотрудничаем с банками по всему миру и можем предоставить возможность открытия счета в банке, который будет соответствовать вашему бизнес направлению, вашим потребностям, желаниям и возможностям.

Оффшорный или иностранный счет это-то к чему стремятся предприниматели со всего мира и работающие во всевозможных бизнес направлениях. Но не все до конца понимают разниц между оффшорным и иностранным счетом. Для того чтобы понять приоритеты и возможности этих продуктов мы рассмотрим более детально современный банковский сектор и какие же банки являются оффшорными, а какие иностранными.

Иностранный банковский счет, это счет в финансовом учреждении, которое располагается за пределами страны вашего проживания, это может быть как оншорная, так и оффшорная юрисдикция. В тот момент, как и оффшорным банком можно назвать любое иностранное финансовое учреждение за пределами страны вашего проживания, поскольку оффшор в переводе с английского означает вне берега или за границей. Однако в мировой практике иностранный банк принято считать банком, который находиться за пределами страны вашего проживания, а оффшорным счет – это счет, учрежденный в банке, который зарегистрирован и располагается в оффшорной юрисдикции.

Причины учреждения иностранного счета или счета в оффшоре практически всегда идентичны: диверсификация рисков, которые возникают при хранении средств в одной юрисдикции, накопление, сохранение и преумножение активов с помощью инвестиционных и накопительных банковских продуктов, активное использование средств для ведения и развития бизнеса и т.д.

Фактически разница между оффшорным счетом и иностранным банковским счетом заключается в юрисдикции, где учрежден счет, и в самом банке. В зависимости от банковских продуктов и требований для открытия счета определяется привлекательность счета за границей.

Иностранный счет

К иностранным банковским счетам относят все банки расположенные за пределами страны проживания клиента. В основном это Европейские банки, которые предлагают стабильность, хорошую репутацию, достойную ликвидность финансового учреждения, обширные инвестиционные возможности и не плохие проценты для накопления.

Однако в Европе так много банков, что найти подходящий, кажется весьма сложным мероприятием, для этого можно обратиться к нам и получить бесплатную консультацию по подбору иностранного счета. В рамках данной консультации вам будет предоставлены наиболее подходящие иностранные банки, которые подойдут не только в соответствии с вашими требованиями, но и по комиссиям.

В Европе существует огромное количество ретейловых банков, которые прекрасно подходят для ведения торгового бизнеса, или например, инвестиционных банков, которые концентрируются на предоставлении, только инвестиционных услуг и так далее. Помочь открыть счет в подходящем банке поможет вам понимание и знание ориентированности этого финансового учреждения. Если вы хотите помимо расчетного счета открыть еще мерчант счет, то надо искать банк, которые работает именно в этом направлении. Помимо этого банки также нацелены на работу с определенными клиентами, точнее из определенных стран и регионов, банки, работающие со странами СНГ, банки, которые работают на исламских клиентов и так далее. Узнав о такой специфике, которая зачастую не публикуется на домашних страницах банка, вы сможете открыть счет с более гибкими и лояльными условиями для дальнейшего ведения вашего бизнеса.

К недостаткам европейского банковского сектора можно отнести несколько факторов:

  • Чрезмерное влияние на банки со стороны правительства по политическим причинам;
  • Более строгие процедуры идентификации клиентов;
  • Более высокие депозиты/ минимальный баланс для открытия и поддержания счета активным;
  • Постоянное стремление к безграничной прозрачности.

Но, не смотря на список данных недостатков, европейские банки занимают весомое значение в мировой экономике и привлекают клиентов со всего мира. Причин предостаточно, поскольку приоритеты использования европейских банков, также весьма ощутимы. Стоит отметить, что в Европе существуют такие юрисдикции, которые предлагают хороший банковский сектор, по весьма привлекательным тарифам и условиям, это страны с которыми сотрудничает Offshore Pro Group: Латвия, Эстония, Польша, Кипр, и т.д.

Offshore Pro Group может предложить целый список европейских банков, которые ощутимо отличаются друг от друга, что очень привлекательно для предпринимателей преследующих разные цели.

Например, Banco Espírito Santo в Люксембурге может предложить вам тепло португальского солнца и профессиональный подход швейцарского качества. Banco Espírito Santo в Люксембурге — это филиал одной из старейших банковских групп в Португалии, которая на протяжении 140 лет предоставляет первоклассный сервис своим клиентам во всем мире, и сегодня может предложить свои услуги в 25 странах мира и на 4 континентах. Требования к минимальному остатку по расчетному счету на конец дня составляют всего 250 EUR.

ВладелецЮридическое лицо
ВалютаEUR ; USD ; GBP ; CHF ; NOK ; CAD
Минимальная сумма на счете250 €
Срокнет
ТарифыВ соответствии с банковскими тарифами
Связанные услуги и продуктыПереводы, накопительные продукты, займы, инвестиционные продукты.
Другие привилегииБесплатная выписка по счету за месяц, Бесплатный доступ к «Connect Service»,

Транзакции через BES Portugal.

 

Более детально читайте на InternationalWealth.info: Корпоративный банковский счет в Banco Espírito Santo в Люксембурге

Или, например, открытие банковского счета в Швейцарии удаленно с возможностью получения анонимной дебитной карты. Стоимость открытия личного счета в Швейцарском банке составит 300 Евро, а срок открытия всего 10 рабочих дней с момента подачи документов в банк, плюс время на пересылку документов Вам как владельцу счета. Более детально читайте на InternationalWealth.info:

Дистанционное Открытие Корпоративного Счета в Швейцарии – 500 Евро и Личного Банковского Счета

А если вы заинтересованы в более престижном банке, то вас однозначно привлечет LGT Bank. Это банк является одним из самых стабильных и респектабельных европейских банков принадлежащий княжеской семье Лихтенштейна. Банк был основан в 1920 году и может предложить своим клиентам не только респектабельных владельцев, но и ряд преимуществ. Своим клиентам

LGT Bank предлагает такие преимущества, как банковская тайна Австрии, надежность банка (его клиентами являются представители почти всех королевских семей Европы), доступность продуктов по доверительному управлению непосредственно самой княжеской семьи, но так же и фидуциарные депозиты совместно с крупнейшими российскими банками, что позволяет клиентам получать доходность вдвое выше европейской.

LGT Bank предлагает то, что желает каждый в своей жизни, приблизится к представителям голубой крови. Стоимость открытия данного банковского счета в LGT Bank в Австрии составит 999 евро. Более детально, читайте в статье: Обратите внимание на LGT Bank, принадлежащий княжеской семье Лихтенштейна

Но, помимо Европы существуют еще оффшорные юрисдикции, маленькие, но очень гордые и смышленые. Смышленые от того, что предлагают отличные условия не только для регистрации в ведения оффшорного бизнеса, но и для успешного использования оффшорного банковского сектора, который во многих юрисдикциях составляет конкуренцию европейским банкам.

Оффшорные банки – нарасхват!

Чем больше ограничений появляется на использование оффшорных продуктов, тем сложнее становятся схемы для ухода в оффшор. Предприниматели регистрируют целые сети компаний, которые успешно вуалируют бенефициаров, и аккумулируют прибыль в оффшорных банках. Но не стоит предполагать, что оффшорные банки, это не развитые финансовые учреждения, которые плохо контролируются и халатно относятся к своему делу. Это кардинально не верно.

За последнее время оффшорные банки наравне со всем миром пережили волнительный этап трансформации, по причине финансового кризиса, который изменил мир навсегда. Понятие прозрачности существует и в оффшорных банках, но отличие от Европы, правительства данных юрисдикций не стремятся к обмену информацией с другими странами. Залог успеха оффшорных юрисдикций и банков, именно в их конфиденциальности на мировом уровне. Но, как я уже указала выше, местные центральные банки отлично знают все международные стандарты и ведут проверку всех финансовых операций в соответствии с данными стандартами.

Привлекательно в оффшорных банках, их тарифы, бизнес предложения для инвестирования и финансирования, отличный сервис, и достойная скорость при открытии счета и его дальнейшего обслуживания.

За последнее время особенно выделились такие направления, как Белиз и Кюрасао. Это юрисдикции, которые не зависят от Британской короны и могут самостоятельно осуществлять контроль над своими банковскими секторами, предлагая очень заманчивые возможности для международных клиентов.

В Белизе можно отметить банк Belize Bank International, который принадлежит к группе с двадцатилетним опытом работы — Belize Bank Group. Свою историю Belize Bank International начал 2006 году и активно продолжает развиваться, по сей день. Belize Bank International предлагает корпоративный счет в USD, CAD, GBP или EUR, и к своему расчетному счету вы сможете присоединить платежные карты Visa & MasterCard Credit Card, Visa Debit card, а также заказать чековую книжку.

Сумма минимального депозита при открытии счета составляет 1,000 USD, или эквивалент в другой валюте. Более детально читайте в статье: Корпоративный счет в Belize Bank International

Что касается Кюрасао, то одним из привлекательных банков в этой юрисдикции является United Bank. Кюрасао является современным финансовым центром, который входит в белый список стран ОЭСР, что значительно увеличивает престиж данной юрисдикции.

При этом United Bank предлагает не только стандартные расчетные счета, но мультивалютные и накопительные счета. Совместно с открытием корпоративного счета, каждому клиенту предоставляется возможность сотрудничать с банком через определенного частного банкира, который станет связующим звеном между клиентом и банком.

УслугиКомиссия в USD
Расчетный счет  
Минимальный депозит для открытия счета составляет5,000
Комиссия за обслуживания счета в год200
Выписка по счету один раз в месяцБесплатно
Кредитные карты 
Заказ новой карты250
Транзакции 
Международные платежи на/со счета до 12,500 USDминимум 10.00/1.20%
Международные платежи на/со счета 12,500 – 125,000 USDминимум 17.50/0.63%
Международные платежи на/со счета 125,000 – 250,000 USD, сумма выше по запросуминимум 80.00/0.42%
SWIFT копия25,00 за транзакцию
Standing order местный/ международный15,00/ 35,00

Одним словом расписывать банки можно бесконечно, или просто обратиться к нам по прямому контакту, на [email protected]. Наши специалисты быстро и качественно предоставят вам консультацию по подбору счета, а также вы можете ознакомиться со списком лучших оффшорных банков 2014 года. Вы также можете записаться на бесплатную консультацию по подбору оффшорного или иностранного банковского счета.

Какая стоимость оффшорного банковского счета?

Если вы заинтересованы открыть банковский счет нерезидента, рекомендуем просчитать будущие затраты еще до подачи пакета документов. Стоимость оффшорного банковского счета может быть высокой в связи с внутренними требованиями местных банков. Не бывает двух одинаковых финансовых учреждений, где с вас возьмут одну и ту же комиссию. Оффшорный счет продается таким образом, чтобы максимально привлечь клиентов, для этого банки используют особые плюшки, чтобы удерживать свой рейтинг среди конкурентов. На практике, оффшорный банковский счет открывают под названием оффшорной компании. Цель такой процедуры — получить желаемый уровень конфиденциальности, поскольку все банковские операции, в случае их отслеживания, будут осуществляться под именем оффшорной компании, а не клиента. Создание такого банковского счета может стоить от 550 до 750 долларов, а стоимость создания оффшорной компании, варьируется от 1585 до 3495 долларов. Значит, предварительные затраты на зарубежные счета составят от 2135 до 4245 долларов США. В целом, банковские счета, комиссии и процентные ставки, несут конкурентные тарифные планы. Все эти услуги влияют на стоимость банковского счета нерезидента, поэтому потенциальному клиенту стоит изучить необходимую информацию для принятия обоснованного решения при переходе к настройке оффшорного банкинга и формированию зарубежной компании.

Банковские комиссии в оффшоре

Стоимость ежемесячных комиссионных по дополнительным продуктам и процентным ставкам отличаются. В среднем, тариф за обслуживание составляет от 20 до 100 долларов США, а комиссия по переводам — от 25 до 75 $. Процентные ставки по депозитным вкладам практически одинаковы, правда есть страны, где вам предложат получить доход до 3,75%. Дополнительно к расходам на открытие счета и компании, добавится статья на услуги нотариуса и курьера, тут сложно спрогнозировать сумму, потому что она зависит от выбранной юрисдикции. Еще дополнительно банк может включить в свои услуги начальный депозит, который выполняет функцию активации счета. Его сумма тоже зависит от выбора учреждения. Если вам сложно оценить свои расходы, воспользуйтесь помощью финансового консультанта. Благодаря опыту и постоянному мониторингу изменений в оффшорах, компания Offshore Pro Group знает, как оптимизировать расходы и выбрать правильный продукт, запишитесь к нам бесплатную консультацию для подбора оптимальной стоимости счета.

Расширенная юридическая проверка или где должен быть открыт банковский счет нерезидента

Выбор правильного местоположения учетной записи, имеет решающее значение: именно оффшорный финансовый центр позволит защитить активы и управлять имуществом. Окончательный выбор оффшорного места будет учитывать ряд личных фактов и анализ финансовых потребностей клиента. В большинстве оффшорных финансовых центров действуют строгие и надежные правила, обеспечивающие защиту вкладов и сохранение анонимности инвестора. К сожалению, существует небольшое количество оффшорных юрисдикций, которые борются за управление и регулирование своих оффшорных банковских учреждений. Это служит подтверждением того, что знания и постоянный мониторинг имеют большой плюс, и поэтому финансовый консультант сочтет их неподходящими для себя или своих клиентов. Кроме того, эти плохо организованные и управляемые оффшорные юрисдикции часто используются и управляются незаконными предприятиями и, следовательно, легко идентифицируются и принимаются к выполнению FATF (целевой группой по финансовым мероприятиям), задачей которой является поиск отмывания денег или другой преступной деятельности. Для любого финансового учреждения обязательна проверка клиентов (KYC), по этой причине, процедуры управления рисками часто дифференцируются в зависимости от профиля риска клиента. Проверка начинается с принятия мер, которые позволяют идентифицировать личность клиента, изучить род его занятий, специфику деятельности и уже после этого, выполнить оценку риска. Так вот, в некоторых банках вы можете закончить открывать свой счет, так и не начав процесс открытия. Почему так происходит? На практике, многие клиенты теряются, незнание языка ограничивает их возможности корректно донести информацию о деятельности собственного бизнеса, и это может вызвать подозрение сотрудников банка, относительно законности вашей деятельности. Будьте готовы, вся информация, которую вы предоставите, проверится юристами с уставными документами и официальным сайтом компании. Ни один банк не настроен рисковать безопасностью своих клиентов и репутацией, поэтому каждый потенциальный клиент проходит проверку. Буквально 5 лет назад, процедура проверки и процесс открытия счета был проще, сейчас же все кардинально изменилось, что и вызвало увеличение стоимости банковских услуг, тарифного плана и комиссионные финансовых консультантов. Выполнение подобной проверки происходит при помощи различных ресурсов и регламентируется международными стандартами. Сервисы проверки являются платными для банков, поэтому сумма за использование этих ресурсов также включена в стоимость комиссионных.

Выбор правильной и безопасной юрисдикции, напрямую влияет на стоимость оффшорного банковского счета и защиту собственных активов, если у вас остались вопросы, напишите нам на электронную почту [email protected] 

банковский счет для оффшорного бизнеса

Счет за границей или счет в оффшоре?

 

Что может быть важней, чем хороший банковский счет? Только наличие средств, которые пожелаете хранить в достойном банке. Уже множество десятилетий наличие иностранного банковского счета считается не роскошью, а нормой для того чтобы избежать многих проблем. Во-первых, это простота хранения необходимой вам валюты, во-вторых, это способ сэкономить на иностранных перечислениях, и в третьих, это отличный способ чтобы избежать всевозможных экономических и политических рисков, которые возникают при хранении средств в одной стране.

Для того чтобы открыть счет за границей важно структурированно подойти к этому вопросу и ответственно выполнять все требования банка, в котором вы планируете открыть счет.

Существует всего два варианта того, какой счет вам нужен – это личный или на компанию. Речь не идет о виде счета, который может быть как расчетным, так и инвестиционным или брокерским, а именно планируете ли вы счет использовать в личных целях или для ведения бизнеса.

Личный оффшорный или иностранный счет

Для открытия личного счета вам необходимо связаться с нашими консультантами, которые в рамках бесплатной консультации по подбору иностранного счета помогут определится с выбором наиболее подходящего счета. Многое зависит не только от страны, в которой вы хотите открыть счет, но и от способа открытия счета. Если желаете открыть счет удаленно, то это будут одни банки, как правило, оффшорные или наиболее гибкие европейские банки, а если готовы посетить банк за границей, то это уже будут более респектабельные и требовательные банки.

Однако, даже личное присутствие в банке может быть интерпретировано по разному. Есть банки, которые готовы к встрече в стране вашего проживания, так как имеют там свои представительства – это например, банка Латвии. Одним из привлекательных и стабильных банков Латвии является Latvijas Pasta Banka.

Latvijas Pasta Banka — входит в состав крупнейшего частного холдинга в Латвии – это холдинг МONO. У владельцев есть уже прекрасный опыт в управлении как Lateko банком, так и во владении Norvik банком. Сегодня структура холдинга насчитывает более 50 дочерних и аффилированных компаний, работающих в государствах Балтии, России и странах СНГ в сферах производства, строительства, финансовых услуг, торговли, логистики и складских услуг, а также информационных технологий и телекоммуникаций.

Latvijas Pasta Banka разработал удобный и легкий в использовании интернет банк, которым пользуется каждый клиент банка. При этом банк также предлагает мультивалютные банковские карты, на которых могут храниться средства в EUR, USD, RUB, GBP, CHF.

Открытие личного счета в Latvijas Pasta Banka

Открытие корпоративного счета в Latvijas Pasta Banka

Но есть банки, которые предлагают привлекательные условия, но желают встречи с клиентами в стране своей регистрации. Как правило, это респектабельные и очень серьезные банки для крупных клиентов. Одним из примеров является один из лучших банков Финляндии с почти 30 летней историей — Evli Bank Plc.

Evli Bank Plc. был учрежден в 1985 году четырьмя учредителями. И по сегодняшний день они управляют банком. Одним из учредителей банка является Ingman — эта фамилия широко известна благодаря бренду мороженного и других продуктов питания, которые принадлежат группе компаний. Также около 30% акций банка принадлежат банковскому персоналу, что создает ощущение банковской семьи, которую никто не покидает. Всего в Evli Group 250 работников и более 200 находятся в Финляндии.

Evli Bank Plc является инвестиционным банком, поэтому банк в большей мере фокусируется на управлении активами и на всех инвестиционных продуктах. Открытие инвестиционного счета требует тщательного анализа представленной информации и личного контакта с банком, для того чтобы банк смог понять ваши желания и нужды, а также чего вы ожидаете и какого уровня риска готовы придерживаться.

Чтобы открыть счет в Evli Bank Plc. Необходимо посетить Хельсинки. Но стоит отметить, что Хельсинки находятся в нескольких часах езды от Санкт-Петербурга, что привлекает множество бизнесменов северной столицы.

Подача информации в оффшорный или иностранный банк

Также в процессе открытия личного счета необходимо понимать, что иностранные банки, как и оффшорные банки на момент открытия личного счета своему новому клиенту желают иметь максимальное количество информации о своем новом клиенте.

Конечно, процесс открытия личного счета на порядок проще, чем открытие корпоративного счета, поскольку количество необходимой информации будет меньше. Но не смотря на это, банки также тщательно проверяют частных лиц, как и компании.

К сожалению банковский сектор в целом стал гораздо агрессивней и требовательней к своим новым клиентам, но происходит это не от того что вы не нравитесь банку, а по причине обострившейся макроэкономической ситуации, в рамках которой банки находятся под огромной «лупой» всех налоговых служб мира, начиная от американской IRS, и заканчивая российскими налоговиками.

Следовательно, при подаче любой информации в банк будьте готовы, что она будет проверена. Столь модное стремление к прозрачности, также весьма основательно относиться и на частных клиентов.

Что касается открытия счета для компании, то как я уже указала выше – это более трудоемкий и серьезный процесс. Вам как владельцу компании предстоит не просто выбрать достойный банк, и предоставить полный пакет корпоративных документов с детальным описанием вашего бизнеса, но и всех бизнес процессов.

Открыть иностранный счет в банке за рубежом или оффшорный счет

Не стоит пугаться, банк не желает украсть ваш бизнес проект или занять вашу нишу, через полученную информацию, но банкир должен четко понимать с чем, и с кем он имеет дело. Поэтому зачастую банки могут потребовать и вспомогательную информацию о вашем бизнесе, например копии договором и рекомендации от партнёров. Когда все это будет проверено, банк приступит к открытию счета.

Корпоративный иностранный или оффшорный банковский счет

Что касается выбора самого счета на компанию, то надо выбирать банк который заточен под бизнес. Это означает, что банк может проводить неограниченное количество транзакций по приемлемым ценам, что очень важно для ведения успешного бизнеса.

Также необходимо понять для чего вашей компании банковский счет. Если для оперативной деятельности, то скорей всего это будет оншорный или мидшорный европейский банк, ну, а если вы желаете просто аккумулировать корпоративную прибыль, то вас может заинтересовать и оффшорный банк.

Однако сразу стоит отметить, что выбор банков весьма велик поскольку мы сотрудничаем с более чем 50 финансовыми учреждениями по всему миру и готовы предложить вам наиболее привлекательные и доступные счета в заграничных банках.

Лучший Список Оффшорных Банков на 2014 год

Ключевые аспекты при выборе иностранного банка

Выбор достойного иностранного банка во многом зависит и от спектра предлагаемых продуктов. Кто-то ищет банки с хорошими условиями для использования платежной карты, а кто-то ищет хорошие ставки по депозитам.

Стоит отметить, что в Европе ставки по депозитам значительно ниже, чем например, в России. А использование долларовых продуктов будет доступней в оффшорных банках.

Даже такой простой банковский продукт, как анонимная банковская карта, может сыграть очень важную роль при выборе банка. Конечно, не секрет, что анонимные карты, анонимны лишь на пластике, но это все равно очень привлекательный продукт, как для компаний, так и для частных лиц.

Анонимная банковская карта предоплаты

Удаленное открытие номерного банковского счета с анонимными картами в Швейцарии

Для того чтобы успешно открыть иностранный банковский счет необходимо отталкиваться от следующих аспектов:

  • Страна регистрации банка — достаточно ли стабильна юрисдикция, в которой учрежден банк?
  • История и репутация банка – все чаще не смотря на громкое имя банка, его репутации может оказаться не самой лучшей, что в итоге может плохо отразиться и на вашем бизнесе или ваших личных сбережениях;
  • Способ открытия счета в иностранном банке – готовы ли вы путешествовать, или же откроете счет удаленно?
  • Тарифы – в зависимости от целей использования счета необходимо проанализировать тарифы выбранного вами банка;
  • Требования банка – размер минимального депозита или постоянного баланса счета;
  • Документация – какие документы требует банк для открытия счета, и сможете ли вы обеспечить полный пакет документов для успешного открытия счета. Это может включать даже минимальный депозит в качестве банковского чека и так далее.
  • Срок открытия иностранного счета – если вам нужен счет достаточно быстро, то многие из респектабельных банков вам могут не подойти, ведь например, банки Швейцарии могут открывать счета до 4 недель и более.

Открытие иностранного счета возможно упростить и облегчить, если вы примите решение сотрудничать с нашей компанией. Наши специалисты быстро и качественно проконсультируют вас по всем банкам, которые могут вас заинтересовать и помогут реализовать процесс открытия счета. По всем вопросам обращайтесь к нам по электронной почте [email protected].

Банки Европы и США не проходят стресс тест на достаточную капитализацию

Оффшорный счет в иностранном банке и пошаговая инструкция к его открытию в 2013 году

 

В наше неспокойное время, всё чаще возникает вопрос создавать или нет оффшорную компанию или структуру, диверсифицировать или нет свои сбережения за границей, где и как можно уменьшить налогообложение, законодательство каких стран более лояльно к резидентам и иностранным инвесторам, получать или нет второе гражданство. Кто –то готов строить многоуровневые оффшорные схемы руководствуясь теорией шести флагов. Кто-то приходит к тому, что большинство своих личных и корпоративных банковских счетов оформляет на свое альтер эго – самого себя, в качестве гражданина нейтральной маленькой страны. Такие люди получают вторые паспорта на вполне законных основаниях, через экономическое гражданство и открывают с их помощью иностранные банковские счета не подверженные лишним запросам и международным проверкам.

Кто-то идет дальше и обретя новый паспорт маленькой нейтральной страны с территориальным налогообложением отказывается и от статуса постоянного жителя и налогоплательщика крупной развитой страны.

Если Вы впервые зашли на наш портал Internationalwealth.info, и Вас интересует открытие офшорного счета, то эта статья для Вас! Вам также будет интересно ознакомиться с предыдущими статьями, в которых мы рассказывали, зачем нужен банковский счет в иностранном или оффшорном банке, и какие минимальные требования выдвигает практически каждый банк.

Зачем открывать счет в оффшорном банке в 2013 году?

Для чего и как стоит открыть иностранный банковский счет?

Оффшорный счет можно открыть как личный, так и корпоративный. Можно создать оффшорную компанию в одной из налоговых гаваней, а потом на неё открыть оффшорный счет, например, в каком-нибудь европейском или азиатском банке, и др. Наша команда специалистов поможет Вам в решении любой задачи и вопроса, с которыми Вы можете столкнуться.

Первый шаг на пути к открытию иностранного банковского счета:

Итак, первое, что Вам необходимо сделать – это прислать нам запрос на [email protected] желательно уже с ответами на следующие 10 вопросов:

1. Ваше гражданство и налоговое резиденство. Если вы собираетесь менять страну ПМЖ, то во многих случаях счет лучше открывать после смены страны ПМЖ. Если Вы собираетесь стать гордым обладателем экономического гражданства одной из стран Британского Содружества Наций, многие хорошие банки стоит оставить на сладкое.
2. Ваши цели – заработок в оффшоре или защита активов (или ВСЕ, как это часто бывает у клиентов из стран СНГ). О целях нужно говорить предельно честно. Вы можете консультироваться анонимно или использовать псевдоним, но свои цели и общую информацию о себе стоит предоставить для получения правдивой и объективной консультации, которая избавит Вас от длинных поисков подходящего Вам банка.
3. Юрисдикция для банка, которую вы предпочитаете (личные предпочтения, например, у ваших партнеров счет в определенной юрисдикции и банке).
Здесь очень важно, чтобы предпочтения были основаны на реальных интересах бизнеса а не на том, что Вы когда-то прочитали в Интернете, но до конца не поняли.
4. Нужен ли Вам мультивалютный банковский счет? Операции, в каких валютах для Вас действительно важны?
5. Нужен ли Вам исключительно счет, который можно открыть удаленно или вы готовы путешествовать для открытия счета? Или может, вы готовы хранить свой капитал только в банке, который лично увидите? Может Вы готовы инвестировать в путешествие ради повышенной анонимности, качества обслуживания и более низких банковских ставок? У нас есть множество решений по полностью или частично удаленному дистанционному открытию иностранных счетов без личного присутствия, но есть и по-настоящему хорошие решения в банках, где банкиры по-старинке стремятся увидеть клиента.
6. Можете ли вы предоставить банковскую рекомендацию или рекомендацию от адвоката, профессионального сертифицированного бухгалтера, аудитора, посла, нотариуса или профессионала подобного уровня? Почти все банки просят данный документ. Если вы никак не можете предоставить данный документ, то наш круг выбора иностранных банков сильно сужается.
7. Ваш примерный оборот за первый год, средняя транзакция, количество транзакций в месяц. Это действительно очень важно, чтобы подобрать банк, который выполнит нужный Вам объем по адекватным тарифам и оперативно.
8. В случае личного или корпоративного сберегательного или инвестиционного счета – ваш начальный депозит и ваш планируемый депозит к концу года.
9. Как вы станете объяснять источник происхождения своих средств и цель открытия счета иностранному банку? Как Вы объясните происхождение средств, которые будут поступать на Ваш новый иностранный банковский счет?
10. Знаете ли вы английский язык? Если нет, то вам, скорее всего, нужен оффшорный банк с русскоязычной поддержкой.

Эти и возможно некоторые другие вопросы Вам зададут наши консультанты, чтобы подобрать один или несколько подходящих для Вас банков.

Второй шаг на пути к открытию иностранного банковского счета:

После того, как мы получим Ваш подробный запрос, мы вышлем Вам предложение с перечнем нескольких банков, в которых рекомендуем открывать счет именно в Вашем случае. Вам только надо будет ознакомиться с информацией и выслать нам Ваше решение.

Третий шаг на пути к открытию иностранного банковского счета:

Далее мы выставляем Вам счет за услуги и высылаем всю информацию и перечень требуемых документов того банка, который Вы выбрали. Вы оплачиваете счёт, заполняете формы заявлений сами или Вы можете выбрать нашу услугу Заполнение форм-заявок на открытие счета в оффшорном или иностранном банке за Вас. Также Вам необходимо будет подготовить информацию для банка (у каждого банка свои требования к предоставлению информации и данных), в основном банки спрашивают цели открытия счета, предполагаемые суммы операций по счету, количество операций за месяц… Если это корпоративный счет, то будет вопрос о предоставляемых услугах компании, о её задачах, предполагаемых партнёрах, и некоторые банки для открытия банковского счета просят предоставить также бизнес план компании.

После выполнения всех вышеупомянутых шагов, после получения сканов всех требуемых банком документов мы подготавливаем всю информацию и направляем банку на подтверждение. Дальнейшие действия уже зависят от выбранного Вами банка. Некоторые банки требуют оплату услуги за открытие счета до рассмотрения заявки, другие рассматривают заявку, открывают счет, но снимают комиссию за открытие счета с первого поступления. Есть банки, которые не требуют личного присутствия, есть такие, где необходимо прохождение идентификации в главном офисе банка, в представительстве или филиале. Практически у всех банков есть свои филиалы и представительства в разных странах – мы расскажем Вам обо всех возможностях, которые предлагает именно тот банк, который Вы выбрали.

Если Вы заказываете регистрацию компании через нас, то мы рекомендуем Вам, в тот же момент решить в каком банке Вы будете открывать счёт. Почему мы просим решить всё и сразу? Просто, может получиться так, что Вы заказали компанию, мы подготовили и выслали Вам стандартный пакет документов, а позже Вы решили открыть счет в банке, который требует копию корпоративных документов с Апостилем, или Certificate of Incumbency, который выдает регистрационный агент… Всё это Вы можете заказать сразу, если Вы подбираете заграничный счет параллельно с выбором оффшорной или иностранной компании для регистрации и тогда не будет необходимости платить по нескольку раз за доставку документов.

Если Вы желаете заказать услугу по открытию иностранного банковского счёта, присылайте свои запросы на нашу эл.почту [email protected]

Открыть счет в оффшорном банке онлайн

Одним из наиболее простых способов защиты капитала является открытие счета в оффшорном банке. Однако одного желания недостаточно, важно иметь возможность открыть счет за пределами страны проживания, и желательно осуществить эту операцию в онлайн.

Открыть счет в оффшорном банке онлайн возможно из любой страны, главное подобрать для себя наиболее выгодное и долгосрочное сотрудничество. Выгода должна быть обоюдной. Не только вы должны быть заинтересованы в банке, но и сам банк, работающий с нерезидентами, в сотрудничестве с вами. Заинтересовать иностранный банк не так уж просто. Еще сложнее – доказать, что вы для оффшорного банка не рисковый клиент. Сегодня существует масса причин, по которым иностранный банк может не пожелать работать с вами.

Как заинтересовать оффшорный банк в сотрудничестве?

Все чаще кредитно финансовые учреждения становятся буквально жертвами давления со стороны финансовых регуляторов и правительств. Даже полностью частные кредитно-финансовые учреждения обязаны выполнять и следовать международным стандартам, нормативам и тенденциям. Да, даже тенденциям. Так, например, при ухудшении сотрудничества с РФ, европейские банки были вынуждены кардинально изменить свое отношение к бизнесу и клиентам из постсоветского пространства. В итоге, законопослушные предприниматели и частные клиенты стали заложниками ситуации когда европейские банки массово начали задерживать банковские транзакции из-за ужесточения внутрибанковских проверок с целью выявления налоговых уклонистов и мошенников.

Как же выбраться из этой ситуации?

Ранее существовало мнение, что работа через респектабельный европейский мидшор улучшит отношение с банками. Например, очень активно использовались шотландские ограниченные партнерства (SLP), которые позволяли уйти от налогов в Великобритании, но при этом являться уважаемым клиентом в европейском банке. Но и эта схема совсем скоро уйдёт в прошлое, так как правящие партии Великобритании уже выразили недовольство за использование их финансового инструмента в схемах налогового уклонения.

SLP – инструмент для налогового уклонения? Великобритания должна ужесточить законы?

По мнению политиков, схемы использования SLP в тандеме с оффшорным счетом, например в Швейцарии или другой европейской юрисдикции провоцируют развитие налогового уклонения, коррупции и других преступлений, особенно гражданами постсоветского пространства.

Безусловно, такие тенденции и заявления станут прямым намеком для европейских банков, что сотрудничество с SLP должно стать более ограниченным и осторожным, даже при наличии полной информации по бенефициару счета.

В тоге получается, что и европейские компании не могут гарантировать отлаженное сотрудничество с банком.

Безусловно, одним из решений любой проблемы являются деньги, которые вы можете принести в банк, но те суммы, которые откроют для вас двери любого банка, есть не у всех. Если мы будем рассматривать среднестатистического предпринимателя или частное лицо, то важно все же выявить банк, что не будет требовать многомиллионных остатков по счету.

Лучшим вариантом является стратегически верный подбор иностранного банка для развития сотрудничества.

Открыть счет в оффшорном банке онлайн: важность подбора банка

Действительно очень важно выбрать стратегически верное кредитно-финансовое учреждение. Открыть оффшорный счет онлайн в Европе становятся все сложнее. Еще есть возможность удаленного открытия счета, например, в Швейцарии или на Кипре, но и эти возможности становятся все менее доступными.

Открытие личного счета на Кипре в Piraeus Bank

Открытие корпоративного счёта на Кипре в Atlas Banka

Но если мыслить шире, помимо Европы существует масса регионов, где вы можете стать желанным клиентом оффшорного банка, при этом открытие будет происходить онлайн. Как вариант, это может быть Вануату.

Кто-то может сослаться на репутацию юрисдикции, так как Вануату, это далеко не Европа. Но, Вануату имеет все шансы для скорого развития, так как предлагает не только неплохие банки, но и даже одну из наиболее выгодных лицензий для FOREX.

Открытие корпоративного счета в Vantu Bank на Вануату

Открытие корпоративного счета в Pacific Private Bank (Вануату)

Одним словом не стоит неизвестную вам юрисдикцию сразу списывать со счетов. Дело еще в том, что сейчас оффшорные, малоизвестные направления имеют все шансы осуществить скачок для развития, если смогут предложить то, что именно нужно клиенту: беспроблемное открытие счета, отлаженное проведение платежей, приемлемую тарифную политику.

Счет в оффшорном банке онлайн — на каждый регион свой счет

Еще одной сложностью сотрудничества с оффшорными, и даже Европейскими банками является возможность отлаженного проведения платежей и зачисления средств на счет. Все чаще необходимо открывать под свой регион, свой оффшорный счет онлайн. Так для операций в Азии, непременно вам понадобиться счет в Гонконге или в Сингапуре, в ЕС свой и за пределами ЕС оффшорный.

Готовая сингапурская компания с банковским счетом в Сингапуре

Регистрация компании в Гонконге со счетом в Agricultural Bank of China (Гуанчжоу, Китай)

Тут еще сложность не только в стоимости проведения этих транзакций, но и реальной временной задержке. Так банк, у которого проблемы с проведением платежей в долларах США, может запросить у вас не только увеличенную комиссию для проведения платежа, но и заполнение дополнительной сопроводительной документации, предоставление соглашений и договоров с вашими партнерами, для того чтобы платеж пропустил банк посредник и корреспондентский банк. В итоге пересылка платежа растянется на несколько дней.

В итоге, вы придете к тому, что для работы в разных регионах, вам нужны разные оффшорные счета. Разобраться, какой и где, открыть счет. Вам помогут профессионалы Offshore Pro Group.

Почему открывать оффшорный счет онлайн стоит именно с профессионалом?

Ответ на этот вопрос очень прост – чтобы ДЕЙСТВИТЕЛЬНО стать обладателем данного счета. Все меньше банков открывают счета в удаленном формате. И даже такие привлекательные для долларовых счетов направления, как Панама, зачастую обязуют перед открытием счета посетить юрисдикцию.

Безусловно, счет в Панаме – это отличный инструмент для защиты активов. Вы получите не только более гибкие условия сотрудничества, но также сможете лично оценить страну и сам банк. Тем не менее, не у всех есть желание и время посещать Панаму, и тогда начинается активный поиск альтернатив. Предложить альтернативу может профессионал, который понимает политику наиболее подходящего вам банка, и может помочь с реальным открытием счета.

Открытие личного счета в удаленном режиме в Панаме в Banesco Bank

Открыть счет в оффшорном банке онлайн и не бояться деоффшоризации

Еще одной болезненной темой является процесс деоффшоризации, что активно протекает, не только в ЕС, но и в РФ. Так требование о декларировании иностранных банковских счетах и уплате налога на иностранную прибыть, в рамках законодательства РФ, многих останавливает от международной диверсификации. Однако, при стратегически верном структурировании и смене страны налогового резидентства, есть шанс остаться анонимным, или, по крайней мере, снизить свое налоговое бремя.

Возможно, приобрести паспорт одной из стран Карибского бассейна в тандеме с налоговым резидентством в Андорре, Монако или на Мальте. Или же, например, паспорт Коморских островов в тандеме с налоговым резидентством Гвинее-Бисау.

Программа мальтийского резидентства для самодостаточных людей (MRSS)

Паспорт Коморских островов и налоговое резидентство в Гвинее-Бисау

Одним словом вариантов для защиты вашего капитала предостаточно, главное найти того, кто сможет помочь вам сориентироваться в этом море услуг и предложений и выбрать именно ваше. Обращайтесь к нам по э-почте [email protected] и получите БЕСПЛАТНУЮ консультацию от профессионала в вопросах открытия счета в оффшорном банке онлайн.

Бесплатная Консультация – Выбираем иностранный/оффшорный банковский счет вместе с профессионалом

СРАЗУ ПЕРЕЙТИ К ЗАПОЛНЕНИЮ ОНЛАЙН АНКЕТЫ

Ведущий портал оффшорной индустрии Internationalwealth.info — это не просто источник информации об иностранных компаниях и оффшорных банковских счетах, но и стратегический партнер для тех из Вас, кто понимает важность индивидуального подбора банковского счета за рубежом как для компаний, так и для защиты личных активов. Портал принадлежит группе компаний – Offshore Pro Group.

Современные условия ведения международного бизнеса заставляют предпринимателей искать действительно подходящие по многим параметрам решения, строить комбинации из компаний оффшор-мидшор-оншор, и решать, в каких странах и банках открывать целый ряд зарубежных банковских счетов через Интернет для диверсификации бизнеса и защиты/приумножения сбережений. Дело доходит до того, что некоторые предпринематели ради диверсификации банковских счетов, становятся резидентами сразу в нескольких странах. Все потому, что условия приема банками клиентов-нерезидентов становятся все более строгими. Все выше требования к капиталу и состоянию таких клиентов. Оффшорный мир идет к тому, что зарубежным банкам интересны только сверхсостоятельные нерезиденты с максимально прозрачным бизнесом. Независимо от того, желаете ли вы открыть иностранный банковский счет онлайн в оффшорной или же в оншорной юрисдикции, при выборе зарубежного банка необходимо рассмотреть и проанализировать целый ряд аспектов. Именно поэтому мы и работаем более чем с 200 банками и платежными системами по всему миру и задаем НУЖНЫЕ вопросы при подборе счетов для наших клиентов. Только понимая и оценивая ваши возможности и потребности мы сможем адекватно подобрать банк или платежную систему отвечающую вашим запросам.

В идеальном – правильном и логичном мире, банк ВЫБИРАЕТ честно заработавший в поте лица деньги КЛИЕНТ. В нашем же реальном мире, к сожалению, в случае банкинга для нерезидентов ВСЁ НАОБОРОТ. Окончательное решение – открывать или не открывать Вам, как нерезиденту, счет – всегда за ИНОСТРАННЫМ или ОФФШОРНЫМ банком. Банк не будет рисковать своей лицензией, существующей клиентской базой, свободой президентов банка и офицеров Compliance (которые отвечают своей свободой за то, чтобы проблемные, заведомо рисковые клиенты не вошли в число клиентов банка).

Для того, чтобы сделать процесс открытия счета максимально удобным для Вас, проведена масштабная работа со всеми лицензированными финансовыми учреждениями, с которыми мы сотрудничаем. На сегодняшний день процесс открытия счета очень трудоемкий. Поскольку, сегодня банки испытывают огромное давление со стороны всевозможных регулирующих органов власти, любая неточность или неясность в предоставленных документах или информации о клиенте-нерезиденте, автоматически может являться причиной отказа в открытии счета.

Зарубежные банки имеют предварительный список характеристик, которые изначально должны быть присущи потенциальному клиенту-нерезиденту. И именно в этот момент – выбора иностранного банка для ваших реальных целей — и начинается работа профессионалов Offshore Pro Group — консультантов по подбору иностранного банковского счета (корпоративного, личного, инвестиционного, брокерского, мерчант) для нерезидентов.

Для профессионального и оперативного подбора иностранного банковского счета мы предлагаем вам пройти БЕСПЛАТНУЮ онлайн консультацию, которая включает в себя ряд вопросов максимально адаптированных на основании международных банковских стандартов и требований. На базе предоставленных ответов осуществляется анализ и подбор наиболее подходящего финансового учреждения в соответствии с вашими целями и планами.

Чтобы получить доступ к желаемому счету в одной их финансовых систем, в банке или в платежной системе, необходимо провести большую подготовительную работу.  В принципе до активации счета необходимы пять этапов:

  1. Непосредственный подбор банка под Ваши требования к будущему счету. Для этого вы заполняете анкету, затем мы анализируем и рекомендуем банки в которых возможно открытие счета соответственно указанным вашим требованиям и возможностям, которые связаны с наличием капитала, документов, бизнеса определенного типа. Мы обсудим и выберем вместе наилучшее решение.
  2. получение нами предварительного согласия от выбранного банка по вашему конкретному профилю. На этом этапе мы связываемся с совместно выбранными и одобренными вами лично банками, обсуждаем возможности и получаем ответ. Получив одобрение в открытии счета приступаем к следующим важным этапам подготовки к открытию.
  3. подготовка документов в соответствии с требованиями банка или финансового учреждения. Этот этап самый трудоемкий и длительный по времени и зависит от того, как быстро вы пришлете всё требуемое. Он включает в себя анализ ваших документов как личных документов владельцев и директоров компании, так и документов самой компании. Если в структуре компании акционерами или директорами является другая компания/другое юридическое лицо, то вы должны быть готовы предоставить полный пакет требуемых документов и для этих компаний, их директоров и владельцев. Во время анализа, мы проверяем моменты, которые неизбежно будут проверяться любой финансовой структурой, а именно, наличие каждого документа в надлежащем виде. Под проверку попадают все нюансы: проверка дат каждого документа, наличие подписей на документах, качество самого документа, наличие заверений соответственно требованиям, сроки истечения полномочий авторизованных персон и многое другое.
  4. и 5) заполнение банковских форм и отправка всех документов в банк. Хоть и звучит это довольно просто, но по опыту работы с каждым финансовым учреждением, присутствует достаточно много нюансов, которые должны быть прописаны и учтены. Владельцы новых компаний часто совершают ошибки при заполнении форм и путают акционеров и директоров компании, или истинных владельцев и директоров, чем вводят банки в замешательство при проверке документов и получают отказ в продолжении процесса открытия счета, не вникая в дальнейшие пояснения. Поэтому, на этом этапе кропотливое и чёткое заполнение формы и ее последующее подписание (что так же имеет свои требования, начиная от цвета ручки, до границ и рамок где должна стоять подпись). Мы всегда проверяем сканы подписанные клиентами до отправки в банк, чем экономим время клиента в будущем, так как если в банк курьерской почтой выслать не правильно подписанные формы, клиент теряет средства и время на пересылку дважды. В большинстве банков не начинают проверку полного комплекта документов если что-то не соответствует требованиям или часть документов находится еще в пути. Если часть ваших документов или документов компании, находится в другой юрисдикции, очень важно сорганизовать отправку всего полного кейса одновременно, чтобы в банк они пришли синхронно. При этом мы отследим получение документов банком и далее будем держать с банком связь до окончательного одобрения и активации счета.

Выше мы описали только некоторые немногие моменты на которые необходимо обратить внимание при подготовке ваших документов до успешного открытия счета. Это не простой процесс, но с нашим сопровождением ОТКРЫТИЕ И СОХРАНЕНИЕ СЧЕТА ВОЗМОЖНО и МАКСИМАЛЬНО ВЕРОЯТНО! Доверьтесь опыту профессиональной компании и не тратьте время на изучение этого механизма, мы проведем вас за руку от начала до конца. Но всегда помните, что только банк принимает окончательное решение об открытии счета и повилять на его решение мы с вами можем только оптимально подготовив весь комплект документов вашей компании и ваших лично так, как банк желает их видеть. Чем меньше вопросов задает комплаенс банка на окончательной стадии рассмотрения, тем лучше была проведена подготовительная работа.

Заполняйте анкету, а мы с вами свяжемся и предложим решения подобранные именно для вас.

Продолжение статьи после анкеты.

Для того чтобы подобрать для вас самый оптимальный личный или корпоративный иностранный или оффшорный банковский счет, необходимо предоставить нам ответы на следующие вопросы:

 

Если Вы хотите объяснений или разъяснений почему на вопросы нужно отвечать честно и детально, то пояснения читайте ниже.

Какой иностранный/ оффшорный счет открыть, и как быстро?

Существует несколько фундаментальных вопросов, от которых мы отталкиваемся в подборе иностранного финансового партнера. Изначально, необходимо определиться обладателем какого иностранного счета вы желаете стать, личного или корпоративного, или нескольких счетов одновременно. Хорошим решением является открытие корпоративного и личного счета бенефициара в одном банке. Такой вариант будет оценен банком положительно, так как ему будут видны движения по счету, например, если бенефициару перечисляются дивиденды.

Личный иностранный или оффшорный банковский счет онлайн открывается для личного использования, сохранения и взращивания собственных сбережений, оплаты личных счетов, расходов и подарков. Также, для инвестирования в бизнес-проекты, в которых Вы лично будете участвовать. Иногда за личным иностранным счетом для дополнительной защиты, диверсификации и оптимизации международных транзакций обращаются люди, которым он на самом деле не нужен, которым он не выгоден, и для которых он опасен и грозит штрафом в 100% от транзакции. Наша задача, отсеять такие запросы (да, ничего не заработав на этих клиентах, но не заработав и проблем для себя и клиентов!).

Иностранный банковский счет почти всегда будет обходиться в обслуживании дороже по стоимости, чем счет в банке страны вашего непосредственного проживания. Помимо этого, следует учитывать требования банков относительно обязательного минимального депозита для открытия счета и требования к поддержанию минимального баланса по счету. Конечно, личный иностранный банковский счет — это дополнительный гарант безопасности ваших активов, но и обслуживание такого счета стоит соответственно. Мы рекомендуем открывать как минимум – 2-3 личных банковских счета за рубежом. Обратившись к нам, вы также можете оптимизировать свое налоговое резиденство для оптимального расширения выбора международных банковских услуг.

Корпоративный иностранный или оффшорный банковский счет, это механизм который обеспечивает успешное существование вашей компании. Но в момент запуска оффшорного бизнеса существует масса деталей, с которыми необходимо считаться. Одной из таких деталей, например, является соблюдение всех требований относительно ведения оффшорного бизнеса вашей компанией. В случае, если вы не будете платить ежегодные пошлины за содержание вашей оффшорной компании, то в результате, это может привести к замораживанию всех ваших средств на вашем корпоративном оффшорном или иностранном банковском счету до того момента, пока вы не предоставите свежий Certificate of Good Standing. Но если вы не будете халатно относиться к подобного рода деталям, то корпоративный банковский счет станет для вас не просто механизмом функционирования вашего бизнеса, но и активным механизмом защиты вашего капитала. Уже с 2017 года банки постепенно все активнее начинают спрашивать финансовую отчетность компаний за прошлые периоды. И нужно быть готовым ее предоставить. Если Ваша оффшорная компания еще не ведёт бухгалтерию, советуем как можно быстрее изменить эту ситуацию. Так как это повысит статус вашей компании в глазах банка и шанс на открытие счета вашей компании значительно увеличивается.

Зачастую, корпоративный банковский счет открывают не только для активного бизнеса, но и для создания дополнительной защиты личных капиталов от кредиторов. Некоторые иностранные банки иногда все еще открывают нерезидентам счета на частные холдинговые компании прекрасно понимая, что это личные активы под дополнительной корпоративной защитой. Также корпоративным, по сути, банковским счетом является счет, который открывают для фондов или трастов. Так зарубежный банковский счет приобретает свою мульти-функциональность в соответствии с потребностями и нуждами каждого предпринимателя.

Кому-какой корпоративный счет?

Относительно корпоративного счета в целях защиты и увеличения активов все предельно ясно, а вот если вам нужен корпоративный банковский счет для активной бизнес-деятельности, то перед вами встает вопрос относительно выбора юрисдикции для дальнейшей работы.

Если вы хотите открыть приличный корпоративный банковский счет онлайн и легально оптимизировать налоговую нагрузку, то для регистрации вашей компании стоит присматриваться не только к классическим оффшорным юрисдикция, но и мидшорам. В вопросе открытия банковского счета главное принимать решение взвешенно и продуманно, для этого мы настоятельно рекомендуем обратиться к нам за консультацией на платной основе:

Персональные консультации по созданию оффшорных структур для бизнеса и защиты капитала

Но, не смотря на ваш выбор, который может выпасть, например, на регистрацию оффшорной компании, или мидшорной компании в тандеме со счетом в хорошем оншорном или оффшорном банке, существует определенный ряд требований со стороны банков, которые относиться ко всем клиентам. Вам понадобиться предоставить максимально детальную информацию касательно планируемой бизнес деятельности вашей компании. Любой банк еще на стадии рассмотрения желает знать контрагентов компании и планируемое движение средств на счету. И важно помнить, что заявленная первоначально деятельность компании будет постоянно мониториться и сверяться с целью и назначением платежей. Даже незначительные отклонения от первоначально заявленного вида деятельности без корректировки и предварительного уведомления банка об изменениях, может привести к блокировке или даже закрытию счета. Границы валютного контроля у банков могут меняться в зависимости от гражданства бенефициара, юрисдикции регистрации компании и других факторов, и эта информация банком не разглашается. Компания или владелец счета должны быть готовы по требованию банка предоставить подтверждающие документы того или иного платежа, а именно контракты, инвойсы и др.

При открытии личного счета банк также может запросить подтверждение ваших платежей и это могут быть: зарплата, продажа личного имущества, гонорар, подарок, долг, возвращение долга. Старайтесь сохранять все подтверждающие движение средств документы, они смогут вам сильно помочь в случае запроса и интереса со стороны банка.

Открытие счета удаленно или с личным присутствием?

Offshore Pro Group предлагает внушительное количество банков, которые предоставляют возможность дистанционного открытия счета. Но это не означает, что требования при открытии банковского счета удаленно будут проще, чем при открытии с физическим присутствием в банке. Даже наоборот, процедура удаленного открытия счета может длиться дольше и потребовать оформления дополнительных документов и их соответствующего заверения. Вы можете ознакомиться с нашей статьей: Что стоит знать о подтверждении адреса для открытия счета в иностранном банке нерезидентом в 2019?

Сроки открытия зарубежного счета?

Конечно, большинство наших клиентов желают открыть банковский счет за пару дней, а лучше — еще вчера. Но практика показывает, что быстрей, чем за неделю – 10 дней, вам это сделать не удастся. И виной этому несколько факторов.

Во-первых, для начала процесса открытия вашего иностранного банковского счета существует определенный список документов, который должен быть подготовлен в соответственном виде и предоставлен нам. Наша команда специалистов по открытию банковских счетов работает максимально быстро и связывается с банком в тот же день, как вы предоставляете все корректно заполненные документы нам на подачу в банк.

Во-вторых, процесс проверки благонадежности клиента в каждом банке занимает свое определенное время. Где-то — это всего несколько дней, а где-то процесс проверки документов может занять гораздо более значительный период времени. Чаще всего, это время зависит от загруженности отдела комплаенса банка на момент получения им пакета документов.

В-третьих, сроки открытия счета также зависят от того, насколько подробно вы предоставили информацию о планируемой работе по счету и деятельности компании. Если информации банку будет недостаточно, Вас попросят предоставить дополнительные пояснения и/или документы, подтверждающие указанную Вами модель работы. На ведение уточняющей переписки и подготовку дополнительных документов, потребуется дополнительное время, что в итоге увеличит срок открытия счета.

В-четвертых, если в банке для открытия требуется минимальный депозит, будьте готовы его перечислить, так как депозит чаще всего необходимо зачислить еще до открытия счета, иначе банк не притупит даже к рассмотрению вашего кейса. Обратившись к нам за помощью, мы вас проинструктируем на каком этапе, как и сколько необходимо перевести на счет банка. У банков и на этот счет есть свои требования, с какого банковского счета может быть совершено первое перечисление, с какого банка, SEPA или SWIFT платеж. 

И наконец, пересылка документов. Всегда стоит помнить о предоставлении оригиналов ваших личных и корпоративных документов в банк. В некоторых банках вы должны сначала предоставить бумажные копии и только тогда банк приступит к их рассмотрению. В других банках возможно отправка документов по почте после получения согласия на открытие счета, в этом случае активация счета будет подключена после получения документов банком и вы сможете оперировать вашими средствами на счету.

Поэтому если вам максимально быстро нужен банковский счет, не затягивайте и обращайтесь прямо сейчас по адресу [email protected]

банковский счет для оффшорного бизнеса