Оффшорные счета это что: для чего нужен, как открыть и как обслуживать оффшорный банковский счет – Что такое оффшорный счет и почему я должен его иметь?

Оффшорный банк и оффшорный счет – что это такое и с чем их едят?

Хороший и нужный оффшорный счет – возможность хранения капитала в надежном банковском учреждении другой страны с более безопасными экономическими и финансовыми условиями, а также защиты информации о владельце от третьих лиц.

Если ваш оффшорный счет находится в юрисдикции и в банке, где активы вкладчиков не застрахованы очень крупной страховой компанией или государством то лучше класть в такой банк столько, сколько не жалко, примерно как в казино.

В результате использования оффшорных банков для отмывания денег, заработанных преступным путем, авторитет многих иностранных банковских учреждений, да и целых стран – налоговых гаваней и оффшорных юрисдикций, достаточно сильно пострадал. Поэтому сегодня все без исключения оффшорные и иностранные банки ( у которых есть банковская лицензия и SWIFT) тщательно проверяют своих потенциальных клиентов и происхождение их средств, которые будут зачисляться на открываемый счет. С целью – не потерять лицензию и не навредить лишними проверками гос. органов деятельности банка уже существующим клиентам. Многие учреждения отдают предпочтение клиентам, присутствующим лично при процедуре открытия иностранного счета, а некоторые из них вообще не допускают возможности удаленного открытия банковского счета. Следовательно, на сегодняшний день защита капиталов и информации возможно только при максимальном раскрытии личной информации банку.

Стоит отметить, что когда-то, в конце 90х годов прошлого века ( тысячелетия!!!) и в начале 2000х существовали оффшорные банковские учреждения не предъявляющие практически никаких требований к потенциальному клиенту. Средства, помещенные на счета в таких банках, могли в любой момент исчезнуть вместе с руководством самого банка. Разумные вкладчики оффшорных банков уже и тогда отдавали предпочтение зарекомендовавшим себя с наилучшей стороны банковским учреждениям с многолетним опытом работы.

Сейчас, когда всю прошлую неделю я провела в Панаме консультируясь о создании банка в Панаме и после изучения законодательства ряда оффшорных и иностранных юрисдикций в которых на данный период времени можно открыть оффшорный банк сравнительно легко и по разумной цене, я понимаю, что больше в современном мире открыть свой банк, получить SWIFT и карточные программы для банка – VISA/MASTERCARD без подробнейшей информации (с дотошными проверками на межгосударственном уровне) о владельцах банка и офиса не получится. Вам остается проверять наличие лицензии, SWIFT и страховки вкладов.

Также, если у Вас или у ваших доверенных лиц есть опыт работы в руководстве банка, то никто не мешает Вам самому учредить оффшорный банк для собственных нужд.

Вы можете узнать о некоторых возможностях прямо сейчас: Пять лучших оффшорных юрисдикций для получения банковской лицензии в 2012 году

Оффшорный банк – банковское учреждение, зарегистрированное на территории оффшорной зоны и специализирующее на предоставлении услуг нерезидентам страны регистрации.

Преимущества оффшорного банка:

1. Низкий уровень учредительных и административных издержек. На территории оффшорных зон подобные издержки ниже, нежели в оншорных юрисдикциях. Открытие оффшорного банка является единственной возможностью для многих предпринимателей учреждения коммерческого иностранного банка благодаря более мягким условиям к бизнес-плану, персоналу, капиталу и репутации. Открытие такого учреждения позволяет компаниям и иным банкам не только снизить издержки, но и получить широкие возможности для бизнеса. Довольно часто оффшорные банки используются как иностранный расчетный и платежный центр холдинга, либо финансово-промышленной группы, в котором могут открыть иностранный банковский счет компании, входящие в холдинг, либо группу. Обслуживание потребностей и счетов компаний посредством оффшорного банка предоставляет возможность избежать сотрудничества с иностранными банковскими учреждениями и, тем самым, снизить издержки на используемые банковские услуги.

2. Предоставление обширных налоговых льгот. Оффшорные банки могут пользоваться такими налоговыми льготами, как уплата раз в год лицензионного и регистрационного сбора и лишь в некоторых юрисдикциях взимается небольшой налог с прибыли.

3. Отсутствие валютного контроля. Это предоставляет возможность беспрепятственно работать с валютными счетами в любой стране мира. Остается только выбрать правильную юрисдикцию для регистрации банка, чтобы валютного контроля не только не было, но и не существовало риска его введения в ближайшем обозримом будущем.

4. Повышенный уровень конфиденциальности. При открытии оффшорного банка забудьте об идеях использования номинального сервиса и акций на предъявителя. Номинал будет иметь слишком большую власть над банком, а акции на предъявителя до сих пор разрешены и практически используются только в Панаме, но здесь при регистрации банка Вам их использовать не разрешат. Почти во всех оффшорных зонах сохранность банковской тайны регулируется на законодательном уровне. Однако наличие у страны регистрации такого банковского учреждения налогового соглашения с другой страной указывает на возможность получения требования от налоговых органов другой страны информации о состоянии счета и его владельце, но только при возбуждении судебного иска или дела и в рамках официального международного запроса. Стоит отметить также возможность открытия оффшорным банком номерного счета, что увеличивает анонимность его владельца. Номерные счета до сих пор открывают в Андорре и Швейцарии и такого рода счета вы можете открыть с помощью компании Offshore Pro Group, обратившись по е-майлу:

[email protected]

5. Частичное освобождение от местного банковского регулирования. Банковское регулирование страны регистрации оффшорного банка его касаются всегда, но в некоторых случаях могут не требоваться приобретение казначейских обязательств Центрального банка страны или ее правительства. Может присутствовать не обязательное следование учетной ставки Центрального банка. Помимо этого, иногда присутствуют менее строгие требования к уровню резервов, ликвидности и иным ограничения и нормам банковской практики. Но это только в том случае, если оффшорный банк, который вы открываете – это филиал уже существующего банка.

6. Профессионализм управления трастом. Многие оффшорные банковские учреждения также выступают в качестве управляющего трастом или инвестиционным фондом.

7. Мультивалютная маневренность денежных вкладов. За счет глобального характера деятельности оффшорных банков имеется возможность рассредоточения активов вкладчиков в двух и более оффшорных зонах с выгодными условиями для защиты вкладов об обесценивания и иных рисков.

8. Возможность использования международного кредитного рынка.

9. Возможность использования международной сети корреспондентских счетов.

Сначала нужно определить цели и задачи создания оффшорного банка. Перечислим некоторые из них:

  1. Использование оффшорного банка для расширения перечня услуг коммерческого банка.
  2. Использование оффшорного счета для доступа к международной сети корреспондентских счетов.
  3. Использование оффшорного счета для обслуживания внешней торговой деятельности клиентов коммерческих банков. При оплате товара или услуг в валюте продавца не потребуется выполнение конвертации валюты, что, следовательно, не попадает под валютный контроль. Координация движения средств в различных валютах является одной из важнейших областей работы оффшорного банка.
  4. Отказ от услуг посредника при осуществлении ряда финансовых операций финансовой компанией за счет использования услуг оффшорного банка.
  5. Использование преимуществ оффшорного банка при аккредитивной деятельности другого банка.
  6. Получение доступа к международному банковскому сообществу.
  7. Выполнение тех же операций, что и обычное банковское учреждение.

бухгалтерия для вашей оффшорной компании

Какое бы желание у Вас не возникло, открыть целый оффшорный банк или просто один маленький или не столь маленький счет в оффшорном или иностранном банке ( личный, корпоративный, номерной), пожалуйста, обращайтесь к нам за бесплатной консультацией : Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно

И после консультации, и после того, как Вы будете регулярно читать наш блог, вы действительно четко осознаете, что же такое оффшорные и иностранные банки, с чем их едят, зачем они нужны и зачем они нужны Вам? А если Вам нужен иностранный банковский счет ( или все таки свой собственный банк?) прямо сейчас, пишите нам на е-майл: [email protected]

Если Вам понравилась эта статья, то, без сомнения, понравятся и следующие:

Использование оффшоров для законного международного бизнеса. Часть первая.

Использование оффшоров для законного международного бизнеса. Часть вторая

Где лучше зарегистрировать, купить или открыть оффшор?

«Знай Своего Клиента» или кто пользуется оффшорами и иностранными банками?

Что такое налоговый рай и как туда попасть?

Вам же понравилась эта статья, наш оффшорный бизнес блог и остальные статьи, не правда ли? Во всяком случае мы все очень стараемся, чтобы сделать блог интересным. Мы будем очень благодарны, если вы поддержите нас и расскажете о нашем блоге оффшорной тематики и отдельных понравившихся Вам статьях в социальных сетях.

В чем разница – оффшорный счет или иностранный счет?

Банковский счет — это то, без чего никто не может представить своего существования и существования своего бизнеса. Банки позволяют своевременно получать заработную плату, проводить транзакции, оплачивать обязательства и многое другое. Но, если вы предприниматель, то банковский счет, это еще механизм для поддержания вашего бизнеса активным и функциональным. Offshore Pro Group предлагает всем своим клиентам возможность открытия банковского счета удаленно, как для личных, так и для корпоративных целей. Мы сотрудничаем с банками по всему миру и можем предоставить возможность открытия счета в банке, который будет соответствовать вашему бизнес направлению, вашим потребностям, желаниям и возможностям.

Оффшорный или иностранный счет это-то к чему стремятся предприниматели со всего мира и работающие во всевозможных бизнес направлениях. Но не все до конца понимают разниц между оффшорным и иностранным счетом. Для того чтобы понять приоритеты и возможности этих продуктов мы рассмотрим более детально современный банковский сектор и какие же банки являются оффшорными, а какие иностранными.

Иностранный банковский счет, это счет в финансовом учреждении, которое располагается за пределами страны вашего проживания, это может быть как оншорная, так и оффшорная юрисдикция. В тот момент, как и оффшорным банком можно назвать любое иностранное финансовое учреждение за пределами страны вашего проживания, поскольку оффшор в переводе с английского означает вне берега или за границей. Однако в мировой практике иностранный банк принято считать банком, который находиться за пределами страны вашего проживания, а оффшорным счет – это счет, учрежденный в банке, который зарегистрирован и располагается в оффшорной юрисдикции.

Причины учреждения иностранного счета или счета в оффшоре практически всегда идентичны: диверсификация рисков, которые возникают при хранении средств в одной юрисдикции, накопление, сохранение и преумножение активов с помощью инвестиционных и накопительных банковских продуктов, активное использование средств для ведения и развития бизнеса и т.д.

Фактически разница между оффшорным счетом и иностранным банковским счетом заключается в юрисдикции, где учрежден счет, и в самом банке. В зависимости от банковских продуктов и требований для открытия счета определяется привлекательность счета за границей.

Иностранный счет

К иностранным банковским счетам относят все банки расположенные за пределами страны проживания клиента. В основном это Европейские банки, которые предлагают стабильность, хорошую репутацию, достойную ликвидность финансового учреждения, обширные инвестиционные возможности и не плохие проценты для накопления.

Однако в Европе так много банков, что найти подходящий, кажется весьма сложным мероприятием, для этого можно обратиться к нам и получить бесплатную консультацию по подбору иностранного счета. В рамках данной консультации вам будет предоставлены наиболее подходящие иностранные банки, которые подойдут не только в соответствии с вашими требованиями, но и по комиссиям.

В Европе существует огромное количество ретейловых банков, которые прекрасно подходят для ведения торгового бизнеса, или например, инвестиционных банков, которые концентрируются на предоставлении, только инвестиционных услуг и так далее. Помочь открыть счет в подходящем банке поможет вам понимание и знание ориентированности этого финансового учреждения. Если вы хотите помимо расчетного счета открыть еще мерчант счет, то надо искать банк, которые работает именно в этом направлении. Помимо этого банки также нацелены на работу с определенными клиентами, точнее из определенных стран и регионов, банки, работающие со странами СНГ, банки, которые работают на исламских клиентов и так далее. Узнав о такой специфике, которая зачастую не публикуется на домашних страницах банка, вы сможете открыть счет с более гибкими и лояльными условиями для дальнейшего ведения вашего бизнеса.

К недостаткам европейского банковского сектора можно отнести несколько факторов:

  • Чрезмерное влияние на банки со стороны правительства по политическим причинам;
  • Более строгие процедуры идентификации клиентов;
  • Более высокие депозиты/ минимальный баланс для открытия и поддержания счета активным;
  • Постоянное стремление к безграничной прозрачности.

Но, не смотря на список данных недостатков, европейские банки занимают весомое значение в мировой экономике и привлекают клиентов со всего мира. Причин предостаточно, поскольку приоритеты использования европейских банков, также весьма ощутимы. Стоит отметить, что в Европе существуют такие юрисдикции, которые предлагают хороший банковский сектор, по весьма привлекательным тарифам и условиям, это страны с которыми сотрудничает Offshore Pro Group: Латвия, Эстония, Польша, Кипр, и т.д.

Offshore Pro Group может предложить целый список европейских банков, которые ощутимо отличаются друг от друга, что очень привлекательно для предпринимателей преследующих разные цели.

Например, Banco Espírito Santo в Люксембурге может предложить вам тепло португальского солнца и профессиональный подход швейцарского качества. Banco Espírito Santo в Люксембурге — это филиал одной из старейших банковских групп в Португалии, которая на протяжении 140 лет предоставляет первоклассный сервис своим клиентам во всем мире, и сегодня может предложить свои услуги в 25 странах мира и на 4 континентах. Требования к минимальному остатку по расчетному счету на конец дня составляют всего 250 EUR.

ВладелецЮридическое лицо
ВалютаEUR ; USD ; GBP ; CHF ; NOK ; CAD
Минимальная сумма на счете250 €
Срокнет
ТарифыВ соответствии с банковскими тарифами
Связанные услуги и продуктыПереводы, накопительные продукты, займы, инвестиционные продукты.
Другие привилегииБесплатная выписка по счету за месяц, Бесплатный доступ к «Connect Service»,

Транзакции через BES Portugal.

 

Более детально читайте на InternationalWealth.info: Корпоративный банковский счет в Banco Espírito Santo в Люксембурге

Или, например, открытие банковского счета в Швейцарии удаленно с возможностью получения анонимной дебитной карты. Стоимость открытия личного счета в Швейцарском банке составит 300 Евро, а срок открытия всего 10 рабочих дней с момента подачи документов в банк, плюс время на пересылку документов Вам как владельцу счета. Более детально читайте на InternationalWealth.info:

Дистанционное Открытие Корпоративного Счета в Швейцарии – 500 Евро и Личного Банковского Счета

А если вы заинтересованы в более престижном банке, то вас однозначно привлечет LGT Bank. Это банк является одним из самых стабильных и респектабельных европейских банков принадлежащий княжеской семье Лихтенштейна. Банк был основан в 1920 году и может предложить своим клиентам не только респектабельных владельцев, но и ряд преимуществ. Своим клиентам LGT Bank предлагает такие преимущества, как банковская тайна Австрии, надежность банка (его клиентами являются представители почти всех королевских семей Европы), доступность продуктов по доверительному управлению непосредственно самой княжеской семьи, но так же и фидуциарные депозиты совместно с крупнейшими российскими банками, что позволяет клиентам получать доходность вдвое выше европейской.

LGT Bank предлагает то, что желает каждый в своей жизни, приблизится к представителям голубой крови. Стоимость открытия данного банковского счета в LGT Bank в Австрии составит 999 евро. Более детально, читайте в статье: Обратите внимание на LGT Bank, принадлежащий княжеской семье Лихтенштейна

Но, помимо Европы существуют еще оффшорные юрисдикции, маленькие, но очень гордые и смышленые. Смышленые от того, что предлагают отличные условия не только для регистрации в ведения оффшорного бизнеса, но и для успешного использования оффшорного банковского сектора, который во многих юрисдикциях составляет конкуренцию европейским банкам.

Оффшорные банки – нарасхват!

Чем больше ограничений появляется на использование оффшорных продуктов, тем сложнее становятся схемы для ухода в оффшор. Предприниматели регистрируют целые сети компаний, которые успешно вуалируют бенефициаров, и аккумулируют прибыль в оффшорных банках. Но не стоит предполагать, что оффшорные банки, это не развитые финансовые учреждения, которые плохо контролируются и халатно относятся к своему делу. Это кардинально не верно.

За последнее время оффшорные банки наравне со всем миром пережили волнительный этап трансформации, по причине финансового кризиса, который изменил мир навсегда. Понятие прозрачности существует и в оффшорных банках, но отличие от Европы, правительства данных юрисдикций не стремятся к обмену информацией с другими странами. Залог успеха оффшорных юрисдикций и банков, именно в их конфиденциальности на мировом уровне. Но, как я уже указала выше, местные центральные банки отлично знают все международные стандарты и ведут проверку всех финансовых операций в соответствии с данными стандартами.

Привлекательно в оффшорных банках, их тарифы, бизнес предложения для инвестирования и финансирования, отличный сервис, и достойная скорость при открытии счета и его дальнейшего обслуживания.

За последнее время особенно выделились такие направления, как Белиз и Кюрасао. Это юрисдикции, которые не зависят от Британской короны и могут самостоятельно осуществлять контроль над своими банковскими секторами, предлагая очень заманчивые возможности для международных клиентов.

В Белизе можно отметить банк Belize Bank International, который принадлежит к группе с двадцатилетним опытом работы — Belize Bank Group. Свою историю Belize Bank International начал 2006 году и активно продолжает развиваться, по сей день. Belize Bank International предлагает корпоративный счет в USD, CAD, GBP или EUR, и к своему расчетному счету вы сможете присоединить платежные карты Visa & MasterCard Credit Card, Visa Debit card, а также заказать чековую книжку.

Сумма минимального депозита при открытии счета составляет 1,000 USD, или эквивалент в другой валюте. Более детально читайте в статье: Корпоративный счет в Belize Bank International

Что касается Кюрасао, то одним из привлекательных банков в этой юрисдикции является United Bank. Кюрасао является современным финансовым центром, который входит в белый список стран ОЭСР, что значительно увеличивает престиж данной юрисдикции.

При этом United Bank предлагает не только стандартные расчетные счета, но мультивалютные и накопительные счета. Совместно с открытием корпоративного счета, каждому клиенту предоставляется возможность сотрудничать с банком через определенного частного банкира, который станет связующим звеном между клиентом и банком.

УслугиКомиссия в USD
Расчетный счет  
Минимальный депозит для открытия счета составляет5,000
Комиссия за обслуживания счета в год200
Выписка по счету один раз в месяцБесплатно
Кредитные карты 
Заказ новой карты250
Транзакции 
Международные платежи на/со счета до 12,500 USDминимум 10.00/1.20%
Международные платежи на/со счета 12,500 – 125,000 USDминимум 17.50/0.63%
Международные платежи на/со счета 125,000 – 250,000 USD, сумма выше по запросуминимум 80.00/0.42%
SWIFT копия25,00 за транзакцию
Standing order местный/ международный15,00/ 35,00

Одним словом расписывать банки можно бесконечно, или просто обратиться к нам по прямому контакту, на [email protected]. Наши специалисты быстро и качественно предоставят вам консультацию по подбору счета, а также вы можете ознакомиться со списком лучших оффшорных банков 2014 года. Вы также можете записаться на бесплатную консультацию по подбору оффшорного или иностранного банковского счета.

Что значит оффшорный счет? | InternationalWealth.info

Оффшорный банковский счет для россиян и резидентов СНГ сегодня — это уже давно не роскошь, а абсолютная необходимость. Количество угроз для капитала зашкаливает, а кольцо различных ограничений, валютного контроля и т.д. сжимается с каждым днем. При этом, открытие оффшорного счета как для частного, так и для юридического лица остается легальным действием. Так же легально можно осуществлять ввод и вывод средств из оффшора. При этом, достигается гораздо более высокий уровень безопасности капитала. Разумеется, оффшорные юрисдикции могут предложить также особо выгодные условия налогообложения и, что немаловажно, гораздо более простые и прозрачные.

Оффшорный счет позволяет не только защитить капитал, но и вести активную международную бизнес-деятельность. Банковский счет в спокойной и стабильной стране как с экономической, так и с политической точки зрения — это весьма привлекательное решение для граждан неспокойных стран, подверженных экономическим и политическим кризисам. 

Однако, открытие оффшорного счета — это лишь первый шаг. Впоследствии многие сталкиваются с вопросом — как правильно перевести деньги в оффшор или вывести деньги из оффшора? Правильно в данном случае значит — легально и без привлечения дополнительного внимания налоговых властей.

Перевод денег на иностранный банковский счет: какой способ выбрать?

Как перевести деньги в оффшор?

Один из способов перевести деньги в оффшор — открыть иностранный банковский счет. Оффшорный банковский счет позволяет экономить на международных транзакциях, а также значительно повышает уровень защищенности активов.

Оффшорный банковский счет

Перевести средства на свой иностранный банковский счет можно с помощью банковского перевода или внесением наличных. Однако, здесь будет действовать ряд ограничений.

Согласно законодательству РФ, вывозить из страны без необходимости декларирования можно не более $10,000 или эквивалент этой суммы в других валютах. В свою очередь, в той стране, в которую ввозятся наличные, могут быть свои требования и ограничения по использованию наличности. Особенно это касается европейских стран.

Банковский перевод на собственный иностранный счет можно осуществить без ограничений по сумме, но деньги обязательно должны пройти через российские банки. В противном случае отправителя ждет штраф, который может достигать 100% перечисленной суммы. Кроме того, следует помнить, что, например, резидентам РФ необходимо своевременно извещать налоговые органы о своем иностранном счете.

Где можно открыть конфиденциальный оффшорный счет?

Оффшорная компания

Наиболее выгодным и удобным способом регулярно переводить крупные суммы на иностранный счет является учреждение оффшорной компании. Оффшорная компания позволит создавать накопления за пределами страны проживания, при этом сохраняя конфиденциальность и возможность переводить средства в оффшор без лишних проблем и на регулярной основе.

Основные способы перевести деньги в оффшор с помощью оффшорной компании — это трансфертное ценообразование, выплаты по долгосрочным договорам займа, а также смена прав собственности. Однако, особое внимание следует уделить законодательству той страны, из которой выводятся средства и той, в которую они переводятся, так как могут существовать ограничения и запреты на использование подобных схем.

Компания на БВО со счетом в Чехии в Fio banka

Как вывести деньги из оффшора?

Для владельцев оффшорных счетов и компаний актуальным является не только как перевести деньги в оффшор, но и как вывести деньги из оффшора. Движения капитала как в одну, так и в другую стороны являются абсолютно легальными, если их целью не является легализация средств, укрытых от налогообложения. Если компания занимается активной бизнес-деятельностью и перемещение средств вызвано экономической необходимостью, лишних вопросов к компании возникать не будет.

Прежде чем осуществлять денежный перевод с оффшорного банковского счета, необходимо ознакомиться с ограничениями, которые может выдвигать банк в отношении таких переводов. Кроме того, суммы и условия переводов может ограничивать законодательство. И наконец, от цели такого перевода будет зависеть, каким налогом и по какой ставке будут облагаться данные средства.

Выплата с оффшорного счета нерезидентной компании может быть выполнена в виде выплаты заработной платы, оплаты каких-либо услуг, выплаты дивидендов и т.д. Если банк предоставляет корпоративные банковские карты, средства можно вывести на одну из таких карт, но в этом случае, как правило, банк устанавливает лимит на возможную сумму перевода. 

Универсального метода для перевода денег в оффшор и вывода денег с оффшора нет, так как очень много зависит от специфики оффшорной компании, от государств, между которыми осуществляется перевод средств, а также от банков, которые такие переводы осуществляют. Поэтому наиболее правильным решением будет обратиться за помощью и консультацией к специалистам. Наши специалисты могут оказать Вам помощь как в регистрации оффшорной компании, так и в открытии оффшорного банковского счета, в рамках бесплатной консультации по выбору иностранного банковского счета. Вы можете также обратиться к нам напрямую по электронной почте: [email protected]

Оффшорная компания в Невисе и банковский счет в Люксембурге в Novo Banco

Почему лучше всегда иметь запасной оффшорный банковский счет?

В этой статье портала Internationalwealth.info мы поговорим именно о втором, третьем и так далее иностранном банковском счете. О том, что нужно иметь хотя бы один иностранный банковский счет для безопасности, на случай судебной ошибки и бюрократического произвола как минимум, Вы уже знаете.

Вы также в глубине души знаете, что существует закон Мерфи и что когда Ваша страна решит объявить непредсказуемо долгие банковские каникулы ( как не так давно на Кипре) или ограничение на вывод или забор капитала в банкомате, именно тогда Вам и понадобятся Ваши кровно заработанные деньги больше всего. Если у Вас будет парочка карточек иностранного банка, то доступ к средствам у Вас будет в любом случае, тогда, когда нужно Вам.

В этой статье мы не говорим, зачем нужен иностранный банковский счет как таковой, даже самому простому человеку

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Первая

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Вторая

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Третья

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Четвертая и заключительная

За последние 5 лет, особенно до 2009 года, когда я начала консультировать клиентов из США, мое утро как правило начинались с писем такого характера. Заметьте, что такие письма приходили в основном от моих клиентов, которые являются резидентами и гражданами США:

«Здравствуйте, Александра. Мой банк, в котором я 6 ( 7, 8, 5, 4, 3) года назад с Вашей помощью открыл счет для моей оффшорной компании ХХХ прислал мне странное письмо. Они сообщают о том, что в связи со сменой политики банка намереваются закрыть мой счет. Банк дает мне 30 дней на вывод денег или они просто пришлют мне чек с оставшимся балансом.»

Естественно, многие банки Швейцарии и Австрии , а также других стран ЕС, отказались открывать банковские счета гражданам и резидентам США. Для таких клиентов нам приходилось открывать счета в экстренном и ускоренном порядке, выбирая подходящие банки только из тех, которые открывают счета для нерезидентов удаленно и быстро. В некоторых банках, например в этом банке в Люксембурге, Корпоративный банковский счет в Banco Espírito Santo в Люксембурге от 999 EUR открыть счет на оффшорную компанию занимает 3-4 недели. Есть возможности открыть счет за рубежом удаленно в Карибских банках и за 1-2 дня, но это если Вы попадете на предсказуемый период без отпусков правильного менеджера, банковских каникул и праздников.

Для полного открытия банковского счета надо оставлять, как правило 10 – 15 банковских дней.

Если у Вас есть оффшорная компания, мы настоятельно рекомендуем иметь для нее запасной банковский счет за границей. Диверсификация в любом случае не повредит. Помните, что если Вы перечисляете средства со счета одной иностранной компании на счет другой иностранной компании или же на свой личный счет, в целом ряде случаев может возникнуть облагаемая налогом сделка, о которой Вы можете быть обязанным отчитаться, если не являетесь налоговым резидентом безналоговой юрисдикции или страны с территориальным налогообложением.

Если у Вас много оффшорных компаний в различных налоговых гаванях и юрисдикциях, то два или три оффшорных счета на каждую компанию – может показаться слишком дорогой и трудоемкой затеей. Но, так как многие банки взяли моду присылать уведомления о намерении закрыть счет, то лучше позаботиться о различных счетах на одну и ту же оффшорную компанию.

Как думаете, почему мы предлагаем услугу подбора иностранного счета бесплатно? Дело не только в том, что мы хотим Вас впечатлить и подобрать тот банк, который будет рад Вам и тот банк, которому будете рады Вы, чтобы дела у Вас шли хорошо и Вы и в следующем году заплатили бы за продление своей компании, а , возможно, заказали бы и новую.

Нам интересно помогать развивать бизнес своих клиентов, а не топтаться на одном месте. Если открывать счет в иностранном банке, в котором Вы очень хотите стать клиентом, но которому не можете предложить ожидаемые и стандартные для этого банка обороты, мы можем выполнить такой заказ, но с большим предупреждением. Клиентам из стран СНГ, в отличие от американских клиентов, банки ПОКА присылают приглашение закрыть счет совсем по другим причинам. Если клиентов из США гоняют из банка в банки из за FATCA и требований к отчетности, которые не каждый банк способен и желает материально потянуть, то русскоговорящие клиенты теряют счета, как правило, по следующим причинам:

  1. Обещания при открытии счета, которые Вы знаете, что не сможете сдержать. Если обороты иногда можно преувеличить или приуменьшить ( в зависимости от обстоятельств!) на 15- 30 %, то на 300 – 1000% этого делать не следует. Банк зачисляет клиентов, которые обещали перевести на счет миллион, а зачислили 500 долларов США — в категорию Wanabees. К тому же у многих банков есть минимальный порог входа, например, в 300 тыс. долларов США, который нужно соблюдать, так как это условие открытия счета.
  2. Запоздалые и недостаточные объяснения по сомнительным сделкам или сделкам, которые банк хочет проверить. Есть банки, которые проверяют каждую сделку крупнее 10 000 долларов США. Есть банки, которые проверяют сделки выборочно. Если банк послал Вам просьбу прояснить транзакцию инвойсом или договором и Вы не предоставляете данный документ незамедлительно, то для мониторинга банка это выглядит крайне подозрительно. Ответ «Сканнер сломался, а я в Парагвае», не подействует. Пару раз не предоставите качественную документацию вовремя и Вам предложат закрыть счет.
  3. У Вашей оффшорной компании нет легенды. Все чаще при открытии оффшорной компании от Вас ожидают вебсайта и нормального корпоративного е-майла для этой компании. Если на ваших договорах и инвойсах о сделках на сотни тысяч нет нормального логотипа, а документы составлены на странном английском с грамматическими ошибками, как Вы думаете, как это выглядит со стороны мониторинга банка. Чаще отдел мониторинга предлагает не рисковать и закрыть счет.

Естественно, если Вы открывали свой банковский счет через профессионала, то банк свяжется с профессионалом и попросит конфиденциально поговорить с Вами и вразумить Вас. Если Вы пришли в банк напрямую, банк вряд ли рискнет быть с Вами настолько откровенным, во избежание судебных тяжб, например.

Сами для себя профессионалы оффшорного бизнеса открывают минимум два счета на одну оффшорную компанию. Мы сами знаем, что «закон подлости» работает в полную мощь и любой банк может подвести со временем на открытие счета. А до закрытия счета банки дают обычно 30 дней.

Более того, в процедуре подходящего для Вас банка могут быть не легкие требования ( не просто копии регистрационных документов на оффшор, заверенные регистратором, а нотариально заверенные или даже заверенные еще дополнительно и апостилем документы). Такие копии получить от нас можно в течение одного дня. А вот копии с апостилем иногда требуют времени и здесь опять может сработать закон подлости, а именно, государственные праздники в какой либо Карибской оффшорной юрисдикции, когда все нотариусы вместе с консулами весело танцуют румбу на карнавале или поют регги. Им не до проставления нотариальных штампов и апостилей и еще два-три дня после окончания праздников они будут работать чуть медленнее. И это — правда и реалии абсолютно любой классической оффшорной и тем более островной юрисдикции и тем более страны, где есть ежегодный Карнавал.

Более того, новый банк потребует свежие рекомендации от банкира или адвоката для Вас, как для подписанта н счету и получить их – опять время и усилия.

Если Вашей оффшорной компании больше года, то банк может попросить не только Certificate of Good Standing, но даже и некое подобие не строгой ( без аудита) бухгалтерской отчетности для вашей оффшорной компании. Кстати, если Вы думаете, что хотя бы одна современная классическая оффшорная юрисдикция позволяет не вести бухгалтерскую отчетность, то Вы ошибаетесь. Да, файлинг делать не надо, но иметь на руках – вполне.

Внимание! Требования по ведению отчетности для оффшоров. За несоблюдение требований – штрафы!

Вы можете вести бухгалтерию своего классического оффшора сами ( через систему Curdbee , например) , а можете заказать ее у нас ( обработка данных и составление отчетов будут проводится в Панаме) — Ведение бухгалтерии для владельцев классических оффшорных компаний стоит совсем не дорого и мы разработали эту услугу потому, что считаем, что через несколько лет такие отчеты банки будут требовать практически повсеместно, наряду с вебсайтом для оффшорных компаний.

Если банк запрашивает у Вас какую-то информацию или документы, то , скорее всего, пока Вы ее не предоставите, банк откажется обсуждать с Вами другие вопросы в удаленном режиме. Например, банк может отказаться обслуживать Вас удаленно или обслуживать Ваши электронные платежи, пока Вы не встретитесь с представителями банка лично ( скорее всего для закрытия счета) или не пришлете файл со запрашиваемыми документами ( точно по списку).

Иногда, оффшорные банки начинают вести себя «невыносимо» с определенными клиентами специально, чтобы те закрыли счет сами. Например, они начинают запрашивать все больше документов и делать проблемным каждый платеж. Естественно, иногда просто дело в том, что банк ужесточает свои правила в ответ на требования законодательства или Центрального банка или курирующего органа Министерства Финансов. Но в любом случае, оставаться с таким иностранным банком может стать просто не продуктивно и не удобно. Вы открываете оффшорный банковский счет для комфортного сотрудничества, а не для бюрократии.

В связи с недавними изменениями в корпоративном законодательстве Панамы относительно акций на предъявителя банк Scotiabank в Панаме заявил корпоративным клиентам, что тем следует изменить устав своей компании и исключить в уставе возможность для Панамской компании выдавать акции на предъявителя даже в том случае, если компания не выпускала таких акций. Клиентам также дали 30 дней на замену Уставов. Тем, кто не успел, закрыли счета. И Scotiabank в Панаме не единственный банк как в Панаме, так и в мире, который занял подобную позицию относительно Панамских акций на предъявителя.

Это недавний и актуальный пример из практики, который подтверждает, что Вам нужны запасные оффшорные банковские счета. Конечно, когда Вы открываете по два и три счета на одну и ту же оффшорную компанию, возникает вопрос оплаты услуг оффшорного банкинга. Но здесь, во первых, можно подобрать не дорогой и практически бесплатный в обслуживании Карибский счет.

А во вторых, нужно смотреть индивидуально. Если Вы открыли, например, Панамскую компанию для того, чтобы владеть недвижимостью, то возможно, Вы даже и не планируете открывать на эту компанию банковский счет.

Но если у Вас есть активный бизнес, то Вам обязательно нужен второй и даже третий запасной оффшорный банковский счет. Ни Вы ни мы не можем точно предсказать когда, за что и почему и какой иностранный банк попросит Вас опустошить свой банковский счет за 30 дней. У меня были клиенты, которые получили подобные письма от банков, клиентами которых они являлись по 10 – 15 лет и даже не в одном поколении.

В 2012 я создала для читателей список хороших иностранных банков, которые работают с оффшорами и работают хорошо. Этот список актуален до сих пор и это своего рода чудо. Потому, что список 2013 года я затрудняюсь составить – слишком быстро теперь меняются условия банков и процедуры открытия счетов. Кажется, что банки постоянно повышают стандарты своих запросов.

Если Вы, например, захотите как нерезидент открыть сегодня банк в Панаме, то один из самых дружелюбных к нерезидентам, это Balboa Bank and Trust. Остальные банки в Панаме требуют Панамского ПМЖ или хотя бы владения недвижимостью в Панаме.

Открыть оффшорный счет | InternationalWealth.info

Оффшорный счет предлагает возможность беспроблемно оперировать своими средствами независимо от ситуации в стране вашего проживания. Это инструмент для управления и защиты средств, как для частного, так и для корпоративного лица.

Offshore Pro Group может предложить вам обширный спектр оффшорных счетов с возможностью удаленного открытия, и открытия с личным присутствием в банке.

Где открыть оффшорный счет?

Открывать оффшорный счет следует в оффшорной юрисдикции, которая может должным образом защитить ваши активы, и ваши личные данные. Это означает, что такие юрисдикции, ка БВО, Сейшелы, Гернси, Джерси, остров Мэн и другие страны члены ОЭСР и страны подписавшие соглашение по присоединению к пилотной программе по автоматическому обмену информацией в целях налогообложения – не подходят для открытия надежного и конфиденциального оффшорного счета.

Да, большая часть классических оффшорных банков предлагает открытие оффшорного счета на безопасных и конфиденциальных условиях, однако важно ориентироваться в ситуации, и понимать будущие тенденции банка и страны учреждения финансовой организации.

Также при выборе страны, где открыть офшорный счет многое зависит от планов лица открывающего счет. Банковский мир предлагает обширный спектр банков, которые работают по разным направлениям, и специализируются на разного вида клиентах.

Узнайте 3 секрета! Как стать и остаться богатым в оффшоре и онлайн?

Где купить оффшорную фирму в 2015 году?

Вид оффшорного счета

Не смотря на то, что все банки за пределами страны вашего проживания реально назвать оффшорными, их все же можно разделить на категории:

Сберегательный счет в оффшоре – этот тип счета предполагает размещение средств на оффшорном счете на определенное количество времени под процент. По завершению срока, вкладчик получает свои средства обратно, плюс проценты.

Это вполне распространённый тип оффшорного счета, так как многие предпочитают использовать оффшорные счета именно для создания накоплений, а не для активной операционной деятельности.

Сберегательный счет позволяет получить в оффшорном банке более высокие проценты по вкладу, а также может гарантированное страхование ваших вкладов, в зависимости от страны учреждения банка.

Инвестиционный счет в оффшоре – это инструмент для активного приумножения ваших активов. Вы можете открыть инвестиционный счет, как для частного, так и корпоративного лица. Данный вид счета позволяет приобретать ценные бумаги, участвовать на рынке FOREX, приобретать акции, фьючерсы и так далее, в зависимости от вашего предпочтения.

Более выгодно открывать инвестиционные счета в оффшорных инвестиционных банках, которые фокусируются именно на этом направлении. Данные банки смогут предложить вам более широкий спектр инвестиционных продуктов и обслужат вас на соответствующем уровне.

Стоит отметить, что открытие оффшорного счета в оффшорной юрисдикции сопряжено с определенными условиями. Так количество проводимых транзакций желательно минимизировать, так как тарифы на транзакции будут весьма высокие. А само открытие счета потребует инвестиций в качестве начального депозита для открытия счета исчисляемом с десятках тысяч.

Операционный оффшорный счет подходит для предпринимателей, которые ведут активную бизнес деятельность на международном уровне. Данный тип оффшорного счета позволить сэкономить на конвертации валют и комиссиях за международные транзакции.

Через данный счет вы сможете проводить большое количество транзакций, по приемлемым тарифам. Кроме этого к данному оффшорному счету легко получить такие банковские продукты, как платежные карты от ведущих провайдеров VISA и MasterCard.

Скорость открытия оффшорного счета

Все зависит от того, как быстро вы сможете подготовить необходимый пакет документов, а также в каком банке вы желаете открыть оффшорный счет. Открытие оффшорного счета после подачи всей документации может занимать от 3 недель и более. Такие сроки обусловлены требованиями международных организаций к достижению максимальной прозрачности. Теперь все банки, как Запада, так и Востока усложнили процедуру идентификации клиентов, которая затягивает процедуру открытия оффшорного счета.

Offshore Pro Group может предложить вам открытие оффшорного счета и в более быстрые сроки, но данные банки потребуют вашего личного присутствия в банке или его представительстве.

Для открытия оффшорного счета, обращайтесь к нам по прямому контакту [email protected]. Специалисты нашей компании предоставят вам бесплатную консультацию по подбору оффшорного счета, а также помогут открыть счет в банке, который будет соответствовать всем вашим ожиданиям и планам.

Вас интересует как и где открыть оффшорный счет? Подпишитесь на рассылку.