Как заработать на финансовом рынке – Торговля на бирже (биржевая игра) для новичков – пошаговое руководство как начать играть на бирже в Интернете + 9 советов как правильно торговать и зарабатывать

Содержание

Торговля на финансовых рынках | Это развод™

Фондовый рынок

Как одно из перспективных направлений трейдинга, фондовый рынок привлекает к себе внимание инвесторов. Он носит особенно масштабный характер – в любой точке мира люди, даже не имея отношения к нему, постоянно слышат новости о падении/росте цен акций известных брендов и их влиянии на экономику и т.д. Это целая серьезная индустрия, которая сегодня благодаря развитию интернет-технологий стала доступнее. Купить акции Apple, Starbucks, McDonald’s, Coca-Cola или Windows можно в несколько кликов, не выходя из дома. Или активы российских компаний («Газпром», «Норникель», «Тинькофф», «Аэрофлот», компаний-нефтяных магнатов и т.д.), став частью популярного бренда.

Для этого вам не нужны большие деньги. Но даже если вы впервые изучаете возможности этого рынка и хотели бы получать прибыль с него, при определенном подходе можно добиться хороших результатов. Важно уделять внимание аналитике рынка ценных бумаг, отслеживать новости мира, в том числе и заявления компаний, активы которых вам интересны, — это все и не только это является обязательными пунктами для инвесторов, желающих получать стабильный доход с рынка.

Фондовые брокеры достаточно активно представлены в интернете, поэтому присоединиться к этому рынку можно, пройдя регистрацию на сайте компании. Такие брокеры предлагают удобный сервис, функциональную платформу, качественную поддержку, быстрые транзакции, доверительное управление, различные инвестиционные решения. Но как выбрать именно того брокера, который будет и надежным, и безопасным, и честным? На самом деле все не так сложно: достаточно уделить время поиску такой компании и изучить рейтинг фондовых брокеров, доступный на нашем сайте.

В удобном и обновляющемся рейтинге предлагается масса информации: можно прочесть подробные обзоры брокеров, узнать об условиях сотрудничества с ними, возможностях их платформ, тут же пройти регистрацию на сайте брокера и стать частью одного из наиболее масштабных финансовых рынков.

Рейтинг фондовых брокеров

БрокерИнформацияМин. депозитРейтинг надежностиУст. капиталРейтингОткрыть счет

1

Основан: 1994

Регуляторы: ЦБРФ (№177-02739-100000)

30 000 RUR

А++ (наивысший)

180

9.8/10

1

Начать Обзор

2

Основан: 2016

Регуляторы: ЦБ РФ (№ 045-14050-100000)

360 RUR

ruA (стабильный)

N/A

8.9/10

2

Начать Обзор

3

Основан: 2015

Регуляторы: CySEC

100 USD

ruBBB

N/A

9.4/10

3

Начать Обзор

Перейти в рейтинг

Вам будут интересны следующие статьи нашего сайта по фондовому рынку:

 

Рынок форекс

И этот вид трейдинга сегодня популярен в интернете. Работать здесь также выгодно и комфортно, необязательно иметь какой-то опыт. Конечно, потребуется больше знаний, — даже для открытия сделки здесь указывается больше параметров. Однако и прибыль тут существеннее. К тому же, можно пользоваться различными ордерами для того, чтобы ограничить убытки и зафиксировать уровень прибыли. Но с чего начать на форекс? Стоит постепенно изучать особенности этого рынка и его терминологию, тестировать стратегии, участвовать в конкурсах, пробовать первые торги в терминале – все это и составляет обучение торговле на форекс.

А еще не торопиться и подобрать брокера. Именно форекс брокеры предлагают своим трейдерам удобные терминалы, возможность работы на бесплатном демо-аккаунте, конкурсы и бонусы, что делает этот рынок намного привлекательнее. И это такой же реальный вариант удаленного заработка денег, который позволит трейдеру удобно и комфортно организовать свой рабочий день, совершенствовать свои навыки и получать такие деньги, которые ему нужны… Целый мир трейдинга откроется игроку рынка после регистрации на платформе форекс брокера.

Казалось бы, остается просто пройти регистрацию и все – можно фиксировать прибыль. Но так ли это? Нет, не так — на рынке много брокеров-мошенников, которые готовы обмануть вас разными способами. Чтобы не потерять свои деньги и работать с серьезным проектом, стоит внимательно изучить рейтинг форекс брокеров, где предлагаются подробные обзоры проектов с возможностью быстрой регистрации, отзывы реальных трейдеров, бонусы, акции, информация о регуляции и т.д. Только так можно избежать развода и обмана на рынке.

Рейтинг форекс брокеров

БрокерИнформацияМин. депозитМин. объем лотаСпредыПлечоАктивыОткрыть счет

1

Основан: 1998

Регуляторы: CySEC, IFSC, The Financial Commission, ЦРФИН, NFA

Ликвидность: Alfa Bank, Barclays, Currenex, HotspotFXI, J.P. Morgan, Sucden Financial Ltd, Промсвязьбанк

Исп. ордеров: Instant Execution (точное исполнение)

Терминалы: BinaryTrader, Fix-ContractsTrader, MetaTrader 4, MetaTrader 5

1 USD

До 100

от 0 пунктов

1:1000

75

1

Начать Обзор

2

Основан: 2019

Регуляторы: CySEC, IFSC, The Financial Commission, ЦРФИН, NFA

Терминалы: MetaTrader 5, WebTrader

250 USD

От 0.01

от 0 пунктов

1:500

70

2

Начать Обзор

3

Основан: 2015

Регуляторы: CySEC

Ликвидность: Currenex

Исп. ордеров: Market Execution (по рыночной цене)

Терминалы: CQG, MetaTrader 4, MetaTrader 5, ROX, WebTrader

100 USD

N/A

От 0 пунктов

1:500

100

3

Бонус:

От 50 до 2000 USD

Начать Обзор

Перейти в рейтинг

Вам будут интересны следующие статьи нашего сайта по рынку форекс:

 

Бинарные опционы

Торговля «двоичными» или бинарными опционами сегодня особенно популярна, т.к. это доступный и реальный способ заработка денег в сети. Определив в специальной программе динамику инструмента – вверх или вниз, можно получить первую прибыль. Даже если у вас нет опыта и знаний в области рынков, вы без проблем сможете получать стабильный доход. Профессия трейдера заинтересовывает все больше активных пользователей интернета и есть почему: удаленная работа, удобный график, стабильные выплаты, возможности для обучения трейдингу на демо-счете брокера бинарных опционов, изучение аналитики, новостей рынка и т.д. Как возможность изменить свою жизнь, испытать себя в чем-то новом бинарные опционы – это прекрасный вариант для работы.

Но как сделать так, чтобы этот рынок приносил вам стабильную прибыль? Чтобы бинарные опционы не стали для вас минутным занятием или развлечением, достаточно постепенно обучаться торговле бинарными опционами. Это, на самом деле, несложно и доступно. В сети существует множество курсов, советов, рекомендаций от профессионалов. В успешном трейдинге важна еще и стратегия, об этом вы должны помнить. И конечно же, торговля двоичными или бинарными опционами не была бы доступным и популярным видом трейдинга, если бы не брокеры бинарных опционов. Такие компании существуют для того, что интернет-трейдинг был действительно удобным. Пройдя регистрацию у брокера, можно тут же приступать к работе на рынке, пробовать торговать на бесплатном учебном аккаунте, вносить деньги на реальный счет и увеличивать их число. Для того, чтобы сделать первую ставку, в терминале не придется долго разбираться – с этим справится даже ребенок, настолько в платформах все просто и интуитивно понятно!

Помните о том, что на рынке очень легко «попасть в лапы» мошенников, которым от вас нужны только ваши деньги. Это тот фактор, который усложняет заработок в сети на бинарных опционах. Чтобы ваше знакомство с этим удивительным рынком возможностей не привело к «дырам» в бюджете и долгам, рекомендуем вам то, что советуем своим читателям на страницах нашего проекта – внимательнее относитесь к выбору брокера, изучайте рейтинг брокеров бинарных опционов, отзывы о брокерах, задавайте вопросы на форуме, знакомьтесь с условиями бонусов, конкурсов. Только такой вдумчивый подход позволит выйти на стабильную прибыль с опционов.

Рейтинг брокеров бинарных опционов

БрокерИнформацияМин. депозитМин. ставкаВыплатыАктивыВремя эксп.Открыть счет

1

Основан: 2014

Языки: Русский и еще 8

Регуляторы: ЦРОФР

Ликвидность: Leverate

Виды опционов: Above\Below, Long Term, Short Term, ВВЕРХ/ВНИЗ

Терминалы: TradeSmarter

250 USD

5 USD

До 90%

70

От 30 секунд до 180 дней

1

Начать Обзор

2

Основан: 2016

Языки: Русский и еще 1

Регуляторы: ЦРОФР

Ликвидность: FXCM

Виды опционов: High/Low

Терминалы: TradingView, Авторская платформа

10 USD

1 USD

До 97%

20

От 5 минут до 1 дней

2

Начать Обзор

3

Основан: 2017

Языки: Русский и еще 11

Регуляторы: ЦРОФР

Виды опционов: ВВЕРХ/ВНИЗ

Терминалы: Авторская платформа

50 USD

1 USD

До 90%

100

От 1 минут до 4 часов

3

Начать Обзор

Перейти в рейтинг

Вам будут интересны следующие статьи нашего сайта по рынку бинарных опционов:

 

Криптовалюты

Торговля цифровыми (виртуальными) активами невероятно популярна. Быть причастным к будущему, зарабатывать неплохие деньги, иметь работу мечты с удобным графиком и неограниченным доходом, постоянно развиваться – кто бы не хотел такого? Поэтому криптовалюта продолжает привлекать к себе новых и новых интернет-пользователей. К тому же, появляются новые монеты с различными возможностями (анонимность торгов, безопасность, мгновенные операции и т.д.), уникальные криптобиржи, проходят ico, семинары, масштабные встречи с блокчейн-евангелистами, инвесторами и представителями компаний из этой области. Погружаясь в возможности этого финансового рынка, важно выйти на стабильную прибыль, получать с него дополнительный доход. Как это сделать? Все не так сложно и более чем реально – достаточно обучаться торговле цифровыми активами, отслеживать новостной фон и аналитику по монетам, рекомендации и советы, находить и тестировать новые стратегии торговли криптовалютами.

Для грамотных инвестиций понадобится специальное программное решение, которое позволит отслеживать аналитику валют и историю сделок, торговать в несколько кликов, проводить быстрые транзакции, изучать новости и прогнозы аналитиков, участвовать в розыгрышах бесплатных монет и т.д. Все это предлагают сегодня криптовалютные биржи, являющиеся настоящими профессиональными инструментами инвестора. На рынке доступно множество бирж с уникальными возможностями, но как среди них выбрать ту, которая действительно честно и стабильно работает, предлагает весь необходимый функционал для трейдинга криптовалютами, позволяет удобно выводить прибыль? Достаточно изучать рейтинг криптобирж на нашем сайте, в котором предлагаются подробные обзоры лучших проектов с описанием их возможностей, быстрой регистрацией на сайте и реальными отзывами трейдеров. Рекомендуем начинать поиск своей биржи с этого рейтинга и тогда торговля криптовалютой будет для вас реальным способом заработка денег.

Криптовалютные биржи

БиржаИнформацияОбмен на фиатAPIОбъем торгов, суткиАктивыРейтингРегистрация

1

Основана: 2017

Языки: Русский и еще 13

Главный офис: Melita Court, Level 3, Triq Giuseppe Cali, Ta’Xbiex XBX 1420, Malta

Криптовалюты: 170

Поддержка:

Есть

Есть

713676605 USD

N/A

9.7/10

1

Перейти Обзор

2

Основана: 2013

Языки: Русский и еще 4

Главный офис: Китай, Гонконг

Криптовалюты: 8

Поддержка:

Есть

Есть

713676605 USD

2.73 Bitcoin

N/A

8.9/10

2

Перейти Обзор

3

Основана: 2012

Языки: Русский и еще 6

Главный офис: LocalBitcoins Oy Porkkalankatu 20 00180, Helsinki, Finland

Криптовалюты: 1

Поддержка:

Есть

Есть

713676605 USD

2.73 Bitcoin

N/A

9.7/10

3

Перейти Обзор

Перейти в рейтинг

Вам будут интересны следующие статьи нашего сайта по рынку торговли криптовалютами:

 

Виды графиков и инструментов

Для того, чтобы работа на финансовых рынках была результативной, важно серьезно относиться к аналитике, прогнозам динамики активов, в том числе работать над своей торговой стратегией. В этом вам помогут советы и рекомендации брокеров, индикаторы и осцилляторы, а также различные виды графиков и инструментов. Все эти инструменты позволят удобно работать с торговым терминалом, его графиками, выстраивать на нем фигуры для лучшего понимания динамики активов, тестировать индикаторы.

Вам будут интересны следующие статьи нашего сайта по графикам и инструментам:

Финансовый рынок — что это? Структура рынка финансовых услуг |

Финансовый рынок

 

Для большинства жителей нашей страны понятие финансового рынка является чем-то загадочным, непонятным и далёким от реальной жизни. В общих чертах кто-то скажет, что это, наверное, биржа, где покупают и продают акции, а другие и вовсе затруднятся представить, что же это означает. Причиной всего этого можно назвать тот факт, что ещё 30 лет назад мало кто мог представить развивающийся капитализм, когда все инструменты для заработка находятся в руках человека. Но проблема в том, что даже с приходом этого самого капитализма знаний ни у кого попросту нет. Рассмотрим что же представляет собой рынок финансовых услуг, его структуру и особенности.

Финансовый рынокИз данной статьи Вы узнаете:

 

Финансовый рынок — что это простыми словами?

Финансовый рынок – это пространство, где участники могут совершать покупки и продажи каких-либо финансовых инструментов. Простыми словами это можно назвать обычным рынком, где можно заключать сделки по огромному количеству товаров разного типа, среди которых есть акции, долговые обязательства, товары, валюта и ещё много всего.

Ключевым моментом можно назвать тот факт, что с развитием систем коммуникации появилась информационная централизованность. То есть гражданин России может приобрести акции, которые есть на руках у гражданина Японии, который до этого мог их купить у гражданина США. В целом можно сделать такую градацию:

  1. Региональный финансовый рынок. Это может быть какая-либо биржа в городе, где по большей части торгует население этого города и ближайших территорий.
  2. Центральная торговая площадка страны. Их может быть несколько, важно лишь то, что они между собой объединяют участников рынка по всей стране.
  3. Международная финансовая система. Участники из разных стран имеют доступ к торгам в других странах. Раньше всё осуществлялось через телеграфную связь, но с развитием продвинутых средств связи всё перешло в электронный вид. И вот теперь любой человек может совершать сделки с любыми инструментами по всему миру.

 

Что такое финансовый рынок

 

Любое объединение продавцов и покупателей можно назвать финансовым рынком.

Что такое финансовый рынок

Например, в начале 17-ого века стали проходить централизованные торги в Лондоне. Производители металла (добывающие предприятия) и потребители стали встречаться в одном месте для того, чтобы заключать сделки. Это очень упростило жизнь и первым и вторым. Далее всё стремительно развивалось и уже к 20-ому веку биржевая торговля разрослась до практически общемирового масштаба. В каждой крупной и развитой стране стали появляться подобные площадки, только теперь уже там были не только металлы и прочие товары, но также и большое количество разнообразных инструментов.

 

Всего можно выделить два типа финансовых рынков, вернее, две модели:

  1. Английская модель. Она в данный момент набирает популярность, очень хорошо представлена на рынках США, Основная идея заключается в том, что значительное количество акций компаний предлагается купить обычным гражданам, то есть широкое предложение для участия в бизнесе. Сюда же относится и большое количество структур, например, пенсионных фондов, которые инвестируют деньги. Особенностью является развитость торговли между держателями акций, которые их бесконечно перекупают и перепродают.
  2. Континентальная. Понемногу сокращается во всём мире. В отличие от первого варианта, здесь по большей части предполагается меньшее предложение акций и большое количество акций в руках одного акционера. Также активное участие принимает банковский сектор.

 

Российский финансовый рынок постепенно набирает обороты, всё большее количество жителей начинают интересоваться финансовой темой, но в процентном соотношении участники составляют очень мало от общего числа жителей страны. С другой стороны, есть динамика роста числа, так что со временем мы догоним остальные страны. Этому также способствует поощрение со стороны государства, которое предлагает снижение налоговой нагрузки с доходов, полученных при торговле на специальном счёте – индивидуальном инвестиционном счёте.

финансовый рынок и его виды

 

 

Участники финансового рынка

Теперь разберёмся, кто же участвует в торговле на финансовом рынке. На самом деле, разделить можно по-разному, в первую очередь это, конечно же следующие две категории:

  1. Физические лица. То есть самые обыкновенные люди, которые решили купить какой-либо финансовый инструмент. Учитывая, что на бирже можно открывать как длинные позиции, так и короткие, можно сказать, что такой участник либо инвестирует, либо спекулирует. В любом случае, он открывает торговый счёт на себя и действует как частное лицо.
  2. Юридические лица. Это уже компания, фирма, корпорация, то есть какая-либо организация. Среди них можно выделить следующие основные категории:
  • обычные фирмы, которые занимаются разного рода деятельностью и выходят на финансовые рынки по конкретным сделкам в силу необходимости. Например, они ведут торговлю с зарубежными представителями и вынуждены менять валюту, покупать определённые ценные бумаги для подстраховки от колебания курсов и так далее;
  • банки, которые инвестируют средства и проводят разнообразные операции с широким спектром финансовых инструментов;
  • инвестиционные фонды, которые занимаются управлением капиталом и осуществляют вложения в перспективные направления, обычно это достаточно серьёзные участники, хотя есть и небольшие.

участники финансового рынка

 

Также можно разделить участников и по той роли, которую они играют:

  1. Те, кто занимается непосредственно приобретением или продажей чего-либо. Это может быть как физическое лицо, так и юридическое.
  2. Посредники. Они не покупают и не продают, а являются, так сказать, ретранслятором сделки, то есть промежуточным звеном между покупателем и продавцом. Обычно в таких случаях их доход составляет определённый процент от сделки.

 

Если рассматривать товарный рынок, то здесь у нас будут производители и потребители. Проще всего это рассмотреть на примере производства металлов. Есть компании, которые добывают и перерабатывают руду. Конечный продукт в виде чистого металла отправляется на биржу, где на него найдётся покупатель, то есть производство, которое использует металл в качестве сырья. Ну, и конечно же, спекулянты, которые хотят сейчас купить металл подешевле, а затем продать его подороже.

 

 

Функции финансового рынка

В целом, можно выделить одну основную функцию – предоставление возможности как покупателям так и продавцам осуществлять операции с финансовыми инструментами. Это общая функция, которая соответствует всей системе торгов, далее уже есть разделение по конкретным рынкам и биржам.

Например, на лондонской бирже цветных металлов осуществляется торговля практически всем объёмом металла, то есть биржа устанавливает котировки исходя из того, как проходят торги. В то же время на чикагской товарной бирже осуществляется торговля значительным количеством опционов и фьючерсов. То есть, можно сказать, что это обеспечение функционирования торговой среды, создание удобных условий и объединение участников для получения максимально ликвидной среды. Теперь рассмотрим структуру и основные финансовые рынки.

Финансовый рынок и его функции

 

 

Структура финансового рынка по уровням

Финансовый рынок можно поделить на уровни. Принцип примерно такой же, как и в повседневной торговой среде. Можно купить новый товар, а можно бывший в употреблении. Также обстоит дело и на финансовом рынке.

Итак, есть следующие уровни:

  1. Ценные бумаги, которые ещё не выставлялись на торги. Проще всего это понять через следующий пример. Допустим, какая-либо компания разрастается и принимает решение разместить свои акции на бирже. Если она соответствует требованием конкретной торговой площадки, то её акции будут выставлены на торги. Важным является тот момент, что раньше этих акций в продаже не было, то есть это первичное размещение, которое называется IPO. Все желающие вложиться могут купить эти бумаги.
  2. Ценные бумаги, которые уже находятся в обороте. Тут всё просто – допустим, это акции Газпрома. Они в обороте много лет, купить их можно в любой момент. Не смотря на то, что всё записывается в реестр акционеров, можно представить себе это и в бумажном виде всё с тем же примером – гражданин одной страны купил у гражданина другой и через неделю продал гражданину третьей страны. То есть покупатели и продавцы могут быть кто угодно, а сама бумага так и передаётся из рук в руки.
    Обращение ценных бумаг
  3. Крупные пакеты акций. Если Уоррен Баффетт захочет продать свой пакет акций, то на рынке начнётся хаос. Просто потому, что у него много акций и этот факт моментально собьёт цену. Такие сделки проводятся с конкретным покупателем, то есть по оговоренной цене, которая может отличаться от рыночной. Это получается внебиржевой финансовый рынок, однако, как понятно из механизма, отличие только в том, что это не свободная торговля, а скорее просто сделка между двумя участниками.

 

Теперь перейдём к тому, какие виды финансовых рынков есть в данный момент и что представляет собой каждый из них. Структура достаточно чёткая и понятная, разделение на сектора производится по типам торговых инструментов.

 

 

Виды финансовых рынков

 

Фондовый рынок

Инструменты финансового рынка представлены большим количеством секторов, некоторые из которых имеют схожие черты, но, тем не менее, разделены. Итак, в первую очередь, это фондовый рынок — простым языком, рынок ценных бумаг. Один из старейших видов, который начал активно развиваться по всему миру с 18-ого века. Самыми крупными торговыми площадки в данный момент являются американские, так как торговля акциями там ведётся с очень давних пор. Особенно следует выделить нью-йоркскую биржу, на которой представлено более 4000 разных акций. Среди европейских площадок лидером является лондонская фондовая биржа, самая интернациональная из всех. Как и следует из названия, на рынке ценных бумаг в первую очередь представлены следующие типы торговых инструментов:

 

1. Акции. С ними всё относительно просто и понятно – инвестор, покупающий акцию, становится владельцем определённой доли в компании, акцию которой он купил. Изначально это просто такой вариант привлечь капитал – компания выходит на биржу и предлагает свои акции. То есть продаёт долю самой себя и получает деньги за купленные акции. Далее эти бумаги находятся в обороте и уже частные инвесторы, спекулянты или фонды начинают покупать и продавать их. Эта часть акций остаётся в свободном обороте. В зависимости от того, какие требования у биржи для размещения акций, выбирается та или иная площадка. А все желающие получают доступ к торгам через брокеров, у которых, в свою очередь, есть доступ непосредственно к разным биржам.

Вложения в акции привлекательны по двум причинам:

  • Во-первых, акции позволяют иметь доход, который держатель акции получает в виде дивидендов. И чем лучше у компании идут дела, тем больше прибыли достанется вот таким инвесторам. К тому же, есть ограничения на уровне государства в отношении выплаты дивидендов – компания должна выплачивать определённый минимальный процент от чистой прибыли, но он ограничен только снизу, то есть возможен вариант и выплаты очень высоких дивидендов, это на усмотрение руководства.
  • Во-вторых, сами акции нередко показывают высокую волатильность, что может способствовать заработку на разнице стоимости. То есть купленная акция в расчёте на длительное удержание затем может быть продана просто потому, что цена сильно взлетела.

 

Капитализация бирж показывает совокупную стоимость всех обращающихся на них инструментов. У многих площадок она исчисляется триллионами долларов, а совокупный оборот фондового рынка за год составляет десятки триллионов долларов. Это непрерывно развивающийся рынок, который движется только вперёд. Например, только две крупнейшие биржи Нью-Йорка имеют капитализацию более 40 триллионов, и она непрерывно растёт. То же самое относится и к европейским, азиатским площадкам. В общем, у инвесторов есть возможность вкладывать деньги в компании по всему земному шару, нужно только найти соответствующего брокера и зарегистрировать счёт, после чего откроется возможность вести торговлю.

 

2. Облигации. Ещё одна фондовая структура финансового рынка. Она представляет собой долговой рынок, то есть здесь в обороте находятся ценные бумаги, по которым инвестор даёт деньги заёмщику и получает за это определённый в бумаге доход. Ближайшая аналогия из жизни – долговая расписка. Стоимость заимствования зависит от того, насколько высокий спрос на эти бумаги. То есть, если совсем нет желающих приобрести, то будет высокий доход, если же желающих много, то он станет ниже. Это, в свою очередь, зависит от доверия к объекту, выпускающему облигации. Например, все знают, что США когда-нибудь придётся что-то делать со своим государственным долгом, но их облигации по-прежнему пользуются очень высоким спросом и, соответственно, они с низкой ставкой дохода.

Всего есть два типа облигаций на рынке:
облигации

  • Государственные. Здесь само название говорит за себя – выпускаются государством и могут быть приобретены всеми желающими. Очень надёжны, поэтому их можно назвать самым низкорисковым вложением. Но обычно они выпускаются в национальной валюте, поэтому есть риск валютных колебаний, который можно отчасти уменьшить покупкой одного инструмента из другого раздела финансового рынка – срочного. В общем, для тех, кто хочет иметь небольшой, но гарантированный доход, государственные облигации – прекрасное решение.
  • Корпоративные. Выпускаются, соответственно, крупными компаниями, допущенными к размещению таких бумаг. Ставка повыше, чем у государственных, риск, что вполне логично, тоже выше. Однако, разница не очень велика, так как невозможность расплатиться по долгам для таких компаний – крайне редкая ситуация. Поэтому они также пользуются огромным спросом.

 

Доход по инвестициям в облигации может выплачиваться по-разному, это определяется в самой бумаге. Могут быть выплаты раз в год, а могут быть и раз в полгода. Сама сумма выплачивается в конце срока, то есть погашение облигации происходит в указанную дату и не позднее. Что любопытно, этот сектор тоже представлен рынком второго уровня, то есть можно перепродавать облигации.

Что такое финансовый рынок

Например, если Китай посчитает нужным продать все имеющиеся облигации Штатов, то это очень сильно отразится на рынке, так как он может продать их с дисконтом, тогда никто не будет покупать облигации у самих Штатов. Зачем платить больше, если можно купить то же самое дешевле. Это взвинтит доходность по новым облигациям. В общем, как вариант финансового краха Америки.

 

 

Валютный рынок

Валютный рынок является внебиржевым, то есть это децентрализованная торговая среда. Тем не менее, она состоит из крупнейших участников, которые и создают котировки на основании того, как соотносятся спрос и предложение.

Вообще, это достаточно молодой финансовый рынок, которому всего лишь чуть более 40 лет. Появился он после того, как цена на золото была отвязана от доллара, после этого пошло развитие в том виде, который сейчас кажется единственно возможным, а именно – плавающие курсы и свободное ценообразование. Безусловно, есть вмешательство со стороны центральных банков, но в целом, это настолько ликвидная среда, что кроме ЦБ никто и не может манипулировать обменными курсами в одиночку, для этого потребуется объединение инвестиционных фондов и банков.

Доступ к торгам предоставляется через специальных брокеров, у которых, в свою очередь, есть связь с поставщиками ликвидности. Это многоступенчатая система, называемая форексом, которая объединяет всё большее количество участников – сначала простые трейдеры объединяются в рамках брокера, далее уже брокеры объединяются и транслируют совокупные клиентские позиции тем самым поставщикам, а сами поставщики и банки создают межбанковское торговое пространство. В связи с этим очень трудно посчитать торговый оборот, но даже по самым скромным оценкам оно составляет несколько триллионов долларов в день, то есть является абсолютным лидером среди других финансовых рынков. Однако, здесь всё не так прозрачно, как в случае с фондовым рынком, нет полноценной регуляции, в каждой стране свои требования, если они вообще есть.

валютные пары

 

Среди участников можно выделить несколько категорий, каждая из которых преследует свои собственные цели:

  1. Компании с торговыми отношениями за рубежом. Всё просто – нужно обменивать валютную выручку, либо, наоборот менять деньги для покупок за рубежом.
  2. Частные инвесторы. Например, господа, наслушавшиеся Демуру и побежавшие покупать доллары. Это самая немногочисленная группа, взаимодействующая с обменными пунктами и банками, оборот небольшой.
  3. Спекулянты. Работают через форекс брокеров, зарабатывают на колебаниях цены. Валютный рынок очень волатильный, движение есть практически постоянно.
  4. Инвестиционные фонды. Если какая-либо валюта слишком обесценилась, и нет никаких экономических обоснований, многие фонды добавляют её в портфель.
  5. Банки. Аналогично ведут инвестиционную деятельность, которая также может быть и спекулятивной, только в гораздо больших масштабах.

 

 

Производные финансовые инструменты

Финансовыми рынками являются также и разделы срочного рынка, то есть контрактов с определённым сроком. Он развивался параллельно с фондовым, так как, например, есть товары, которые торгуются практически только по договорам поставки.

Что такое финансовый рынок

Рассмотрим на простом примере – цене на нефть. Если кто-то захочет в данный момент купить миллион баррелей нефти, то вряд ли сможет это сделать. Только если из нефтехранилищ, да и то придётся ждать доставку. А вот купить контракт на поставку через три месяца – легко. И дело здесь в том, что этот контракт будет предусмотрен торговой площадкой, то есть производитель будет знать, что контракт уже оплачен и нужно предоставить товар в указанные сроки. По такому же принципу осуществляется торговля огромным количеством инструментов.

 

Итак, срочный рынок представляют следующие инструменты финансового рынка:

  1. Фьючерсы. Схема работы показана в примере выше – есть определённый срок и объём поставки. Контракт покупается, товар получается через некоторое время. Например, если покупает в январе, то это может быть майский, июньский или какой-либо другой фьючерс, соответственно, и поставка будет в этом месяце.
    Фьючерс на нефть с поставкой в августе 2019 года
  2. Опционы. Не имеет никакой связи с бинарными опционами (лишь формально). Это финансовый инструмент, которым обычно хеджируют риски. Например, производитель аккумуляторов боится, что вырастет цена на свинец. Он просто покупает опцион, который его не обязывает, но позволяет купить свинец по определённой цене, если вдруг она значительно изменится.
  3. Форвардные контракты и свопы. Это уже более сложные инструменты. Первый подразумевает определённые действия в случае неисполнения условия поставки, а второй образует операции в обратном порядке после осуществления обычной.

 

 

Рынок драгоценных металлов

Виды финансовых рынков также включают в себя отдельные категории товаров, например драгметаллы. Здесь представлены металлы, которые имеют очень высокую стоимость. Инвестиции в драгметаллы возможны:

  • через биржевой характер торгов;
  • разделение на внутренние рынки;
  • а также торговля в рамках банковских структур.

 

Нужно понимать, что на рынке в данный момент торговля имеет откровенно спекулятивный характер, который достигает размера более 90% от общего числа сделок. То есть золото покупают и продают в огромных количествах, но всё это бесконечная покупка и перепродажа одних и тех же объёмов, контрактов и так далее. Высокая стоимость и значительные колебания вместе с использованием кредитного плеча дают огромные возможности как приумножить, так и потерять свой инвестиционный капитал, поэтому спекуляция возможна только в том случае, когда участник торгов уверен в своих силах. 2011 год тому подтверждение.

металлы

 

 

Денежный рынок

Здесь представлены инструменты финансового рынка, которые относятся к финансам с небольшим периодом времени, то есть это:

  • векселя;
  • кредиты между разными банками;
  • а также схема сделок РЕПО.

 

Серьёзные организации создают колоссальный объём, а вся финансовая система состоит из бесконечный заимствований друг другу. Например, если посмотреть на баланс какого-либо банка, то можно увидеть, что и он должен много денег, и ему также должны много денег. Огромное значение во всей этой системе имеет процентная ставка центрального банка.

 

 

Риски на финансовом рынке

Как и любая другая сфера деятельности, торговля на финансовых рынках имеет определённые риски. Если бы был метод получать деньги и при этом вообще ничем не рисковать, то все бы давно перешли к такому. Но это миф, поэтому нужно очень грамотно взвешивать все свои решения. Как правило, чем выше потенциальная доходность, тем выше и риски. Это можно рассмотреть на нескольких примерах, которые достаточно показательны:

  1. Покупка акций. Компания может и обанкротиться. Это совсем не редкость, на слуху последние события с General Motors. Так что нужно понимать, во что вкладываться. Как правило, в каждой стране есть список топовых корпораций, которые обладают стабильными показателями и финансовой устойчивостью. Однако, это вовсе не означает, что у них и дальше всё будет хорошо. И дело здесь даже не в том, что стоимость акций упадёт, ведь это абсолютно нормальное явление для долгосрочного вложения, так бывает. Может получиться так, что прибыль сильно сократится в силу замедления экономики, активности конкурентов и прочего. Упадёт размер дивидендов, а то и вовсе будет убыток и к тому же рухнет цена на акции. В общем, требуется тщательное изучение ситуации.
    lehman brothers
  2. Покупка облигаций. Казалось бы, идеальный вариант. Но вот что интересно – швейцарские краткосрочные и среднесрочные облигации показывают отрицательную доходность. В то же время российские облигации продаются с доходностью около 7%, американские около 3%. Соответственно, по доходности можно оценить, насколько опасно вкладываться. Конечно, российские бумаги надёжны, тут нет сомнений, показатели экономики в относительной норме, а внешних долгов совсем немного по сравнению с другими крупными странами. Но вместе с этим рубль очень далёк от того, чтобы быть устойчивой валютой, и причиной этого можно назвать политику правительства. Вот и результат – облигации сами по себе надёжны, а вот валюта, в которой их предлагается покупать, совсем не надёжна.
  3. Валютная торговля. Очень маржинальный рынок, который постоянно в движении. Все хотят зарабатывать, поэтому извечный вопрос – в какой валюте хранить деньги. Это очень сложный вопрос, ответ на который не может быть однозначным. Всегда есть риски. Когда-то и франк постоянно укреплялся, пока государство не установило минимальный обменный порог франка к евро. И всё, потери колоссальны у тех, кто хранил деньги во франках. Поэтому самым простым вариантом будет просто держать деньги в нескольких валютах, так как всё очень сложно и нужно хорошо разбираться не только в кредитно-денежной политике центральных банков, но и быть в курсе всех тенденций, заявлений высокопоставленных лиц и вообще мировой экономической обстановки.

 

 

Заключение

Всё выше сказанное лишь в общих чертах описывает, что такое рынок финансовых услуг или финансовый рынок. Это достаточно сложная система, которую в целом и нет никакой необходимости понимать, так как заниматься инвестированием средств сразу в несколько направлений вряд ли кто-то станет, а те, кто всё же занимается этим, и так обладают всеми необходимыми знаниями. Соответственно, решив вкладывать деньги, например, в акции какой-либо компании, следует ознакомиться именно с сектором ценным бумаг, а все остальные не будут в этом случае играть роль. И, главное, всегда помнить о том, что можно как заработать, так и потерять, поэтому никогда не надо вкладывать все имеющиеся средства в один инструмент, а также помнить о других правилах инвестирования денег.

Кто реально зарабатывает на Финансовых рынках?

Приветствую. Сегодня раскроем вопрос «Кто вообще зарабатывает на финансовых рынках?» При этом не имеет значения, о каком конкретно рынке идет речь, начиная от Форекса и заканчивая торговлей нефтяными фьючерсами. Я попытался разделить тех людей, которые зарабатывают на финансовых рынках по группам, и выскажу свое субъективное мнение на этот счет.

Лучший, на мой взгляд, брокер — для дейтрейдинга, для скальпинга.

Первая группа, это люди, которые почти в 100% случаях закрывают сделки в прибыли. Это – господа Инсайдеры. Они имеют доступ к закрытой информации, которая способна повлиять на ход торгов, какого либо актива. К инсайдерам, условно можно отнести, например, топ – менеджмент компании, которая ведет торговлю акциями на бирже. Представим, что завтра будет объявлена отчетность о прибыли и убытке компании «АВС», и зная эту информацию сегодня, человек может теоретически «пойти» на рынок и купить или продать акции.

Во всем цивилизованном мире инсайд является уголовным наказуемым видом деятельности, по причине противоречия свободе распространения информации. В России в 2010—2011 году была введена ответственность за использование инсайдерской информации, но прицендетов пока не случалось. Не думаю, что в России все такие честные, просто закон в данном случае не работает.

Вторая группа, имеет гораздо большее количество убыточных сделок, чем у инсайдеров, но тем не менее деньги они зарабатывают. Это группа людей, которые превосходно разбираются в макроэкономике в экономике страны, отлично разбираются в оценке активов, которыми они торгуют. Возьмем для примера рынок акций, такие люди весьма хорошо знают компанию акциями, которой они собираются торговать. Безусловно, они знают все показатели компании, такие как выручка и другие, но плюс к этому они непосредственно общаются с людьми, которые в той или иной степени сотрудничают с компанией (с поставщиками, партнерами, контрагентами).

Это можно назвать не прямой инсайдерской информацией. О том, что завтра выйдет какой-то там отсчет они не знают, но делают выводы на основе полученной информации от поставщиков. К примеру: компания «Газпром» отказалась от закупки труб у поставщика, соответственно напрашивается вывод, что либо трубы будут покупать у кого-то другого, либо какой-то проект откладывается и это на что-то может повлиять. Такие люди оперируют и цифрами и определенными знаниями в отрасли.

Ярким примером второй группы успешных трейдеров можно назвать господина Джорджа Сорроса. Доподлинно известно, что  Сорос, общался с самой верхушкой руководителей разных стран, в том числе и России. В 90-е активно промышлял на постсоветском пространстве, восточной Европы и различных африканских государств. То есть, он знал не только данные макроэкономики, он знал тех людей, которые делали макроэкономику. И на основе этого, он делал заключение стоит ли вкладывать деньги в ту или иную экономику.

Третья группа.  В нее входят крупные банки, аналитики и в целом умные люди, которые отлично работают с цифрами и у которых отлично развита логика. Нет инсайда, нет влиятельных знакомых. Чтобы было понятнее, давайте разберем эту группу на примере рынка золота.

Люди из третьей группы отлично знают, что такое рынок золота. Не на уровне фьючерса золота, который двойное дно нарисовал. Они знают, где производится золото, как производится, крупнейшие заводы, крупнейшие поставщики золота, крупнейшие рынки сбыта золота, какие тенденции, куда сбываются, какая цена на золото, какие ретейлы в каких регионах, то есть люди знают о золоте больше чем о своем лучшем друге или своей жене. В связке с логикой знаниями, опытом и закономерностями, которые есть на этом рынке.

Опять же закономерности не просто на уровне того же двойного дна, они знают фундаментальные и новостные петтерны. Что такое фундаментальные паттерны? К примеру: 4 крупнейших завода по производству золота закрываются, то скорее всего цена на золото пойдет вверх. Почему так? Потому, что количество выпускаемого золота сокращается, и уже пару тройку раз так было. Это третья группа, люди, которые отлично разбираются в количественном анализе активов, которыми оперируют. В основном по такой модели работают хедж-фонды, по второй модели работают только фонды, у которых очень много денег.

Четвертая группа. Это группа людей, которые анализируют рынок исходя из паттернов, исходя из закономерностей, которые там происходят при этом неважно на каком рынке, неважно какие закономерности, даже простая скользящая, вот вам и закономерность, хоть используют не только ее. «Ренесанс Технолоджи» это хэдж-фонд, который полностью алгоритмизирован, в нем торгует робот. По последним данным в «Ренисанс техноллоджи» работает 256 человек,  из которых 6 человек это трейдеры. То есть основной контингент, это люди, которые не имеют к трейдингу никакого отношения, физики, специалисты по статистике и математики.

Пятая группа, это люди, которые умеют торговать системно. Людей, которые сродни роботу из третьего типа могут придерживаться системы и зарабатывать, очень мало, более того, таких практически нет. Два – три человека на тысячу, тех которые реально зарабатывают, торгуя системно.

Вот пять групп, которые зарабатывают. При этом можно сделать еще двадцать пять групп, которые не зарабатывают. Основная причина этого это, не системная полная эмоций торговля. Это выглядит примерно, как «Я сижу и чувствую, что сейчас надо заходить в long или short, при этом крича и вопя на всю комнату Аааа я в «шорте» или в «лонге», Я сейчас заработаю МИЛЛИОН ДОЛЛАРОВ»!

Вот собственно и все. Это было мое субъективное мнение о том, кто зарабатывает на финансовых рынках, если у вас есть свое мнение на этот счет, оставляйте свой комментарий.

Мы в соц.сетях

Смотрите также:

Как заработать на финансовых рынках

Я давно присматриваюсь к финансовому рынку. Ведь банковские депозиты сейчас невыгодны. Они фактически не перекрывают инфляцию. Но не знаю, с какой стороны подойти к финансовым рынкам. Ведь в это нужно очень сильно погружаться. Но, тем не менее, хочется попробовать. Что посоветуете?

— Если вы новичок, то необходимо начать с образовательного курса, на котором вы узнаете особенности разных рынков инвестирования: валютного, фондового, сырьевого и рынка драгоценных металлов. А также выясните, какой способ управлениями инвестициями подходит именно вам. Группа компаний «TeleTrade» проводит такие курсы бесплатно в рамках программы повышения финансовой грамотности населения. Они продлятся до сентября этого года.

После обучения вы сможете определиться с площадкой, на которой вы сконцентрируете свое внимание. Если вы планируете начать самостоятельную деятельность, тогда надо детально изучить основные принципы совершения сделок, как правильно прогнозировать изменения цены и так далее. И вместе с тем вы можете воспользоваться одним из инвестиционных продуктов компании. На базовом курсе вам расскажут, как подобрать наиболее выгодный для вас.

— Каков основной принцип заработка на финансовых рынках?

— Основной принцип аналогичен любой торговле — купить подешевле и продать подороже. Но выходя на финансовый рынок, наш инвестор не обязуется покупать акции Google, Apple или закупать сам товар — золото, нефть или валюту. То есть мы покупаем не сам товар, а цену на него. И работаем исходя из разницы цен на акции, сырье, драгоценные металлы или валюту. Наша задача — проанализировать изменение цены и заработать на этом.

— Какая доходность может быть?

— Все зависит от рынка, который вы выбрали, от вашей стратегии и тактики управления, от суммы первоначального капитала. Ведь вы можете каждый день или только один раз в месяц совершать сделки, заниматься долгосрочными инвестициями.

К примеру, если вы доверите управление вашим счетом профессиональному трейдеру(трейдер — человек, который занимается совершением операций на финансовых рынках, управляющий), то он может заработать вам около 10% в месяц. В данном случае он берет полную ответственность за управление вашими активами. Задача ТeleTrade — выбрать вместе с вами персонального трейдера и далее рассчитывать с ним прибыль один раз в месяц.

Или, допустим, вы хотите сами принимать участие в работе на рынке, но собственных знаний и опыта не хватает. Тогда мы можем предложить уникальный продукт «Мастер-инвест», где вы копируете сделки лучших управляющих со всего мира. На нашем сайте www.teletrade.ru размещен рейтинг Мастеров. У нас 248 филиалов, это миллионы людей, из всего этого потока мы видим лишь 15 самых лучших управляющих со всего мира, сделки которых вы копируете в режиме реального времени. Помимо этого можно совершать самостоятельные операции или корректировать уже скопированные сделки управляющих, например зону их доходности, правда, для этого необходимо знание рынка, поскольку на интуиции далеко не уедешь. Доходность продукта «Мастер-инвест» несколько выше, именно благодаря возможности использовать знание и опыт сразу нескольких профессионалов, и составляет порядка 240% в год.

— Какой минимальный депозит для открытия счета в TeleTrade?

— Минимум ноль. Кстати, открытие торгового счета и его обслуживание бессрочно в ГК TeleTrade является абсолютно бесплатным для клиента. Стартовая сумма зависит от того, что хочет инвестор, сколько денег он хочет в месяц. К примеру, одному достаточно 1 тыс. долларов в месяц, а другой и 10 тыс. воспринимает как плохой доход. Возьмем среднюю сумму, к которой чаще всего стремятся наши инвесторы — 5 тысяч долларов в месяц. Тогда при консервативном способе управления, например, мы пользуемся услугой «Персональный трейдер», который сейчас дает около 10% дохода. Необходимо, чтобы на счете было около 50 тысяч долларов. При более агрессивных способах управления, сумма счета соответственно будет меньшей, а доход большим. Но, повторюсь, это индивидуальное вопрос инвестора, который он обсуждает со своим менеджером.

Нередко у инвесторов бывают временные активы. К примеру, у бизнесменов есть профильные активы, которые задействованы на развитии производства, а есть непрофильные — своего рода «заначка». И как раз зачастую их используют для операций на финансовых рынках, но при этом им нужен постоянный доступ к снятию средств, чтобы при необходимости, можно было этими деньгами перекрыть какие-либо потребности — оплатить аренду, зарплату, контракт и так далее. И тогда им персональное управление не подходит, а услуга «Мастер-инвест», напротив, будет более удобной, поскольку возможно ежедневное снятие средств.

— Каков портрет южноуральских инвесторов?

— Я начала работу в Челябинске пять лет назад и заметила, что большая часть клиентов TeleTrade были мужчины и лишь одна женщина среди 11 — 12 мужчин. На сегодня для сравнения гендерное неравенство не столь ощутимо и доля женщин-инвесторов составляет около 40%. Что касается возраста инвестора, 5 лет назад средний возраст был примерно от 40 до 55 лет, в основном это были директора и собственники бизнеса. Сейчас в принципе молодеет аудитория бизнес-сообщества в нашем регионе. И среди клиентов компании TeleTrade также появилась к уже существующему пласту консервативных инвесторов доля молодых инвесторов, что привело к снижению среднего возраста и теперь он 35 до 45 лет. Помимо собственников бизнеса и топ-менеджмента среди инвесторов появились люди не имевшие ранее дело с управлением финансами. Горожане стали понимать, что помимо того, что деньги необходимо хранить и копить, их можно использовать с целью заработка. Думаю, свою лепту в повышение финансовой грамотности южноуральцев внесла и наша программа, посвященная обучению азам инвестирования, которое мы проводили в Челябинске на протяжении последних трех лет.

— Что вы посоветуете, на какой рынок обратить свое внимание?

— На сегодняшний день ГК ТeleTrade работает на 4-х направлениях рынка: валютном, американском фондовом (там, где акции таких известных компаний, как Google, Apple, Microsoft и так далее), рынке сырья — нефти в частности, и рынке драгоценных металлов. Наиболее популярным инструментом среди профессиональных инвесторов с точки зрения вложений на сегодня является золото, а значит, и лидирующие позиции занимает рынок драгоценных металлов.

— А что вы можете сказать об инвестиционной привлекательности валютного рынка?

— Если говорить о валютном рынке, то, конечно, он более раскручен, он динамичен, более понятен. На долю этого направления приходится примерно 40 — 48% операций в среднем, остальные распределяется на оставшиеся три. Валютный рынок наиболее удобен для начинающих инвесторов, и, если вы хотите самостоятельно управлять капиталом на финансовых рынках, удобнее всего начинать именно с валюты. Но к примеру, рынок драгоценных металлов более техничен, зачастую более доходен.

— Как выбрать компанию для работы на финансовых рынках?

— Действительно, очень важно на первоначальном этапе попасть в правильную компанию. От ее масштаба и уровня зависит продуктивность обучения, а соответственно дальнейших инвестиций. Первое, на что следует обратить внимание, — длительность нахождения на рынке. Желательно, чтобы брокер пережил хотя бы один кризис.

Кроме того, деятельность компании должна регулироваться контролирующими органами. В России это НП «Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий». Помимо НП ЦР Фин. контроль со стороны Комиссии по регулированию отношений участников финансовых рынков(КРОУФР). Компания должна иметь публичный регламент совершения операций и проведения сделок. Желательно, чтобы представительства компании были и в Европе, где проходит более серьезный рыночный отсев и жесткий анализ контролирующих организаций.

Что касается важных наград и премий на территории России, которыми желательно должна быть отмечена компания, это международная независимая организация Global FOREX Awards (GFA) — номинации «Брокер года» и другие, это национальная премия «Компания года».

Еще клиентам стоит обратить внимание на условия работы, а именно точные цены — котировки, насколько удобна площадка, то есть программа, на которой проходит совершение операций. Желательно чтобы она была международного формата. Кроме того, у многих компаний есть способы поощрения своих клиентов — к примеру, начисление процентов на остаток на счете, всевозможные бонусы. Наиболее важным пунктом в подборе брокера выступает индивидуальный подход к клиентам.

КСТАТИ

Как можно записаться на консультацию по вопросам инвестирования в вашей компании и бесплатна ли она?

— Да, консультацию по вопросам инвестирования в нашей компании может получить любой желающий. Для этого необходимо позвонить в офис и записаться.

В Челябинске:

ул. Труда, 91, этаж 2 (офис-центр Garderob)

Тел.: (351) 200-23-45, 215-23-43

Пн — пт с 9.00 по 21.00

Проспект Победы 198/1, этаж 2

Тел. (351) 215-06-88

Пн — пт с 9.00 до 21.00

В Магнитогорске

пр. Ленина, 130, офис 224 (бизнес-центр «Форум», второй этаж)

Тел. (3591) 58-50-30

Также есть офисы дистанционного консультирования.

Торговля на финансовых рынках: правила успешного заработка

Торговля на финансовых рынках подчиненна определенным правилам, следование которым позволяет добиться успешного заработка. Общие принципы построения торгов сводятся не только к правильному выбору площадки, инструментов или брокера, но и многим другим аспектам, которые мы рассмотрим в этой статье.

Что такое финансовый рынок?

Финансовый рынок представляет собой биржу торгов, выступающую юридическим лицом, обеспечивающим организованную работу для торговли биржевыми товарами, акциями и другими финансовыми инструментами.

Для трейдера представлено несколько видов бирж для осуществления торговли:

  1. Валютный рынок – биржа национальных валют с регулярно меняющимся курсом. Самый популярный валютный рынок – Форекс, работающий в круглосуточном режиме не один десяток лет.
  2. Фондовая биржа – разновидность финансового рынка, на котором участники осуществляю операции по покупке/продаже ценных бумаг. Наиболее крупными финансовыми рынками этого типа считаются: Лондонская фондовая биржа, Токийская, Нью-Йорская, NASDAQ.
  3. Товарная биржа – является финансовым рынком, где продаются и покупаются биржевые товары, стоимость на которые определяется в условиях свободной конкуренции. В качестве биржевых товаров в данном случае выступают металлы, энергетические ресурсы, сельскохозяйственная продукция. Самая крупная товарная биржа на сегодняшний день – Нью-Йоркская NYMEX.

Торговля на финансовых рынках: основные принципы

Основным источником дохода финансового рынка является сбор комиссии, назначаемой за каждую проведенную сделку. Лица, осуществляющие торговлю на финансовом рынке, называются трейдерами, и они могут совершать сделки самостоятельно, выступая в качестве дилера.

Есть и второй вариант — это доверить торговлю брокеру. Но в данном случае, необходимо выбирать надежного брокера, ведь именно от него будет зависеть успех торговли и размер вашей прибыли. Как начинающим, так и опытным трейдерам, можно обратить внимание на fxcoins.org/. Это компания с хорошей репутацией, которая предлагает для торговли широкий список криптовалюты, функциональные удобные платформы для различных устройств, а также возможность обучения трейдингу.

Заработок на финансовых рынках будет составляться за счет простого механизма торговли на разнице курса валют, стоимости товара или ценных бумаг. Естественно, что большую прибыль здесь можно получить только при торговле в больших объемах. Т. е. пропорционально активности и объему торговли будет расти ваша прибыль в трейдинге на финансовом рынке.

С чего начать торговлю на финансовом рынке?

Торговля на финансовом рынке происходит в электронном виде. Для участия в торгах трейдеру необходимо совершить несколько действий:

  1. Выбрать брокерскую компанию и зарегистрироваться на ее сайте.
  2. Открыть реальный торговый счет.
  3. Пополнить счет.
  4. Получить от брокера торговую платформу (скачать и установить ее на ПК).
  5. Начать торговлю.

Как успешно торговать на финансовом рынке: советы

Трейдинг мало отличается от других профессий, и также требует определенных знаний и навыков, без которых успешного заработка не будет. Многим сторонним наблюдателям процесс торговли на финансовых рынках кажется простым, но на самом деле – это тяжкий труд, пусть и не физический, но психологический. И этот труд может окупиться только после активной и регулярной работы с постоянным саморазвитием и соблюдением определенных рекомендаций:

  • Трейдинг – это стопроцентная самоотдача, поэтому прежде чем начинать торговлю, решите, сможете ли все свое время посвятить этому делу, которое не всегда будет приносить доход.
  • Изучайте особенности инструментов и торговли, чтобы сделать трейдинг более успешным Просто на одном желании заработать, здесь нельзя получить хорошую прибыль.
  • Читайте базовые книги и постоянно совершенствуйте свои знания и умения.
  • Не бойтесь проб и ошибок, ведь именно они помогают стать успешным трейдером и получать стабильный доход.
  • Воспринимайте первые годы торговли на финансовом рынке, как период обучения, при котором нужно тратить по минимуму.
  • Постоянно работайте над освоением торговли, делая анализ работы и своего характера. Это позволит выработать эффективную стратегию, понять нюансы торгов и найти удобный тип торговли.
  • Вырабатывайте железную дисциплину и самоконтроль, что в дальнейшем позволит избежать эмоциональных решений, которые грозят завершением сделок в убыток.
  • Даже при стабильно успешном трейдинге, всегда ищите недостатки в системе торговли, стратегии и стиле. Такая позиция позволит выявлять ошибки уже в момент их появления и исключить неудачное завершение торгов.
  • Для работы трейдером не достаточно ориентироваться в принципах трейдинга. Кроме этого, необходимо уметь работать с информацией, касающейся политических и экономических процессов, которая может сказывать на результатах торгов.

Заключение

Торговля на финансовом рынке для многих стала основной профессией, которая позволила зарабатывать хорошие деньги, не выходя из дома. Но, даже самый опытный трейдер не защищен от ошибок, так как торговля выматывает, и, со временем, эмоции начинают преобладать над здравым смыслом. Только полностью контролируя эмоции и постоянно совершенствуя знания, можно избежать неправильных действий. Не забывайте, что трейдинг требует огромных усилий и титанической работы над собой.

 

Другие популярные статьи:

Правда о заработке на финансовых рынках

О чём не расскажут на семинарах по обучению торговле, или откуда у трейдеров прибыль

И ещё один «жёлтый заголовок» в копилку =)По сути, прибыльная торговля (и даже инвестиции) в подавляющем большинстве случаев основывается на предсказывании трейдером будущего потока заявок – не больше и не меньше. Не текущего (в том числе лимитных ордеров), не планируемого, а именно будущего. Причём это верно не только для спекулянтов на Форексе, а даже и для долгосрочных инвесторов на фондовом рынке, желающих получить прибыль выше рыночной.

Скажем, какой-нибудь фонд увидел новость об изменении кредитного рейтинга страны в лучшую сторону, пересчитал в своих моделях риски и сделал вывод о том, что фондовый рынок страны недооценён. Если вывод окажется верным, фонд зайдёт на этот фондовый рынок и получит прибыль, то, фактически, получена она будет за счёт тех, кто зайдёт туда уже после фонда — за счёт новых участников и вливаний их средств, т.е. их будущих заявок на покупку. И фонд в данном случае, по сути, предскажет вход этих новых участников на рынок.

То есть даже в случае долгосрочного инвестирования а-ля Баффетт с расчётом «справедливой цены» расчёт идёт на то, что кто-то после тебя приведёт рынок к этой справедливой цене. А делается это в первую очередь за счёт новых вливаний денег, то есть инвестору, либо трейдеру нужно правильно предсказать эти будущие вливания, причём для получения прибыли делать это необходимо системно и относительно стабильно.

Схожим образом трейдеры и инвесторы могут получать прибыль и на других финансовых рынках. По сути, все, кто хочет заработать выше роста фондовых индексов, пытаются предусмотреть будущую реакцию других участников рынка, выражающуюся в потоках ордеров.

Спекуляции — интеллектуальный фронтраннинг

Классическое определение фронтраннинга – брокер, зная клиентские заявки, исполняет свои ордера чуть-чуть раньше, получая таким образом прибыль за счёт движения, созданного ордерами клиентов. То есть, по сути, ухудшает им исполнение, получая прибыль за счёт их убытков, либо недополученной прибыли.

Здесь можно провести аналогию со спекуляциями: трейдеры тоже пытаются угадать будущие заявки других участников рынка, войти на опережение и таким образом отхватить себе часть прибыли. Только делают они это, конечно, совсем другими методами.

Скажем, трейдеры на Форекс, торгующие пробои горизонтальных уровней поддержки/сопротивления, используют факт наличия скоплений заявок других участников рынка и/или их входов по рынку в районе данных уровней. При этом они входят, как правило, слегка до пробоя уровня, чтобы опередить других (и тесты показывают стабильную прибыльность смещения точки входа внутрь канала, т.е. именно входов на опережение пробоя).

Фактически, эти трейдеры используют общедоступную информацию (недавние ценовые уровни и статистику движений возле них на истории), чтобы сэмулировать будущие действия других участников рынка, входят раньше них в ожидании схожей реакции в этот раз и за счёт этого получают прибыль.

Однако будущее, как говорится, «не высечено в камне» (не будем тут углубляться в физику и философию, для целей статьи это не нужно), и его корректное предсказание является вообще одной из самых сложных областей деятельности человека. Такой же «неопределённой» деятельностью является поэтому и трейдинг.

Стереотипность мышления

Как зарабатывать на фондовом рынке новичку с нуля

Понятия и определения

Фондовый рынок – это разновидность организованного рынка, где происходит торговля фондами.

Фонды – это ценные бумаги самых разных разновидностей: акции, облигации, закладные, и, что самое интересное, производные этих инструментов. Под производными подразумеваются:

  • Опционы и фьючерсы
  • Бумаги ETF
  • Ипотечные облигации (на основе закладных) и пр. В рамках заданной темы мы подробнее остановимся на фьючерсной торговле.

Организованный рынок – это торговая площадка (в современном мире – исключительно в электронном формате), где искусственно поддерживается 100%-ная ликвидность.

Ликвидность – способность актива быть сконвертированным в деньги. (Если речь идет о свойстве ликвидности применительно к площадке, то это означает характеристику самой площадки: насколько реально на ней бывает продать или купить интересующий инвестора актив).

Другое название фондового рынка – биржа. В сущности, совокупность биржевой торговли и формирует глобальный фондовый рынок (или его часть: например, биржевые площадки РТС и ММВБ формировали российский фондовый рынок, пока не были агрегированы в структуре Московской биржи).

Обеспечение 100%-ной ликвидности – это критически важная черта организованных рынков, отличающих их от банальных виртуальных «досок объявлений». Что же конкретно под этим подразумевается? Это означает, что, когда бы инвестор не вышел на рынок какого-то актива, там всегда будут и продавцы, и покупатели.

На биржевом рынке не бывает такого случая, что хочется купить, к примеру, 10 акций ПАО «Газпром», а никто не продает!

Абсолютная ликвидность достигается посредством учреждения администрацией площадки института маркет-мейкеров. Этим профессиональным участникам рынка ценных бумаг предоставляются льготы по комиссионным в случае, если они будут непрерывно держать открытыми позиции по покупке и продаже выбранного тикера (сокращенного названия ценной бумаги). Сделки заключать совсем не обязательно – главное, все время держать открытыми соответствующие оферты. Разумеется, оговаривается величина спреда (разница между курсом покупки и продажи) так, чтобы эти позиции предлагали самые невыгодные цены (иначе позиции быстро закроются, так как осуществятся сделки).

Так достигается абсолютная ликвидность. Площадки, разумеется.

Суть биржевой торговли

Первое, главное и единственное, что нужно усвоить перед тем, как начинать попытки заработать на организованном рынке, так это принцип образования на нем прибыли. Он прост:

Подешевле купи и подороже продай! И при этом все равно, в каком порядке.

Биржа – это точно такой же рынок, как и привычный мещанский базар, где торгуют продуктами. Просто на бирже не бывает очередей и никогда не случается такой ситуации, чтобы товар кончился. А сам принцип торговли никто не отменял.

И еще: в обыденной жизни мы, для того, чтобы что-то продать, должны либо это купить, либо изначально уже иметь это на руках. Но сделки на фондовом рынке быстры и 100%-ная ликвидность позволяет отыгрывать такую финансовую комбинацию: ведь можно попробовать сначала продать некий актив (ценную бумагу) с условием поставки ее не сразу, а через некоторый промежуток времени. Но только вот деньги за нее получить сразу. Если при этом рыночная цена на эту бумагу пойдет вниз, то на момент истечения срока поставки можно будет купить данную бумагу дешевле и поставить в счет ранее предоплаченного контракта.

Данный механизм называется «короткими продажами». И если вы осознали и поняли его, то можно считать, что вы усвоили принципы фьючерсной торговли (но об этом подробнее далее). А пока нужно резюмировать – короткие продажи реально позволяют зарабатывать на падающем рынке, и это ключевая особенность этого механизма!

Торговля деривативами

Под деривативами подразумеваются производные финансовые инструменты, которые представляют собой право на совершение каких-то операций с активами. То есть, продавая или покупая дериватив, вы продаете или покупаете не сам актив, а право на совершение действия с ним.

К деривативам относят и фьючерсы/опционы, которые представляют собой обязанность/право на покупку (опционы кол) или продажу (опционы пут) базового актива по настоящей цене с поставкой его через определенный период времени в будущем.

Почему нас может заинтересовать фьючерсная торговля? Все в ракурсе ответа на вопрос «можно ли зарабатывать на фондовом рынке» (и если да, то сколько?). Работа на биржевой площадке разделяется на 2 больших кластера:

  1. Спот-рынок – поставка актива осуществляется в срок до 3 календарных дней;
  2. Рынок фьючерсов/опционов – поставка осуществляется в срок через 3, 6 и 9 календарных месяцев после заключения контракта.

В чем же прелести обоих этих кластеров? Приобретая 10 акций ПАО «Газпром» у человека на его счете-депо у брокерской компании реально образуется 10 акций Газпрома. Они могут высоко взлететь (это здорово), и тогда он сможет их впоследствии продать и зафиксировать (реально получить) прибыль. А могут и провалиться в цене (как это уже не раз бывало), но до нуля они не упадут никогда.

Если у инвестора есть время, то он может подождать, пока эти акции снова вырастут и продать их по более высокой цене. Если нет желания ждать, но при этом и не хочется расставаться с акциями, то можно прокредитоваться под залог этих акций – речь идет о так называемых сделках РЕПО – правда, в данном случае придется регулярно добавлять залог, если курс акций начнет снижаться. Но главная идея заключается в том, что акции в любом случае есть и они стоят положительную величину, отличную от нуля.

В случае с фьючерсами все не так. Для начала, покупая опцион кол, вы имеете на руках не акции, а право на их получение через, к примеру, 3 месяца, заплатив за них стоимостную сумму по текущей цене уже сейчас. То есть, это не акции, а лишь право на их получение. При этом, инвестор уже тратит существенные деньги (приобретая, не пойми что).

Во-вторых, фьючерсы торгуются с плечом. Это означает наличие финансового рычага: администрация площадки условно перекредитовывает покупателей и продавцов фьючерсных контрактов, чтобы они платили не 100% за их куплю/продажу, а меньше в разы. К примеру, на Московской бирже наполнение по фьючерсам на газпромовские бумаги составляет всего 16% (то есть, 84% — условное кредитование), таким образом, рычаг составляет 1:5.

Отчего вдруг администрация площадки столь добра, чтобы кредитовать своих многочисленных участников? Если приглядеться в структуру сделки внимательнее, то станет понятно, что никакого кредитования по сути и нет. Рассмотренное выше наполнение – это всего лишь аванс, который платит покупатель и соглашается получить продавец (согласно правилам фьючерсной торговли). Остаток суммы доплачивается по истечении срока контракта, но до этого доходит редко, ведь контракт гораздо выгоднее и проще продать.

Зато от уровня наполнения (то есть, плеча) сильно зависит начисляемая прибыль или убыток. Фактически, любое ценовое движение следует умножать на величину плеча. Начисление и списание производится со специального маржинального счета, который непременно сопровождает торговлю фьючерсами. И вот этот самый первоначальный аванс перечисляется именно туда и именно из этих денег происходит перманентный перерасчет и переначисление выигрыша от движения цены между маржинальными счетами покупателя и продавца фьючерсного контракта.

Если цена растет, то выигрывает покупатель (ведь он заплатил меньше денег, чем будет стоить полученный после истечения срока контракта актив): процентная величина роста умножается на финансовый рычаг и присовокупляется к остатку на его маржинальном счете. Если же цена падает, то в выигрыше продавец (ведь он продал за дорого дешевеющий актив): аналогичный выигрыш начисляется на его счет.

Но у этой работы есть и отрицательная сторона: ведь начисления на счет выигрывающей стороны производится из средств проигрывающей, и именно на ту же саму сумму (на самом деле, никто никого не кредитует). Поэтому при условии ранее взятого наполнения в 16% цене акций Газпрома достаточно уйти не в выгодную для участника сделки по купле/продаже фьючерсного контракта сторону, всего лишь на 16%, чтобы его аванс был полностью исчерпан. В этом случае наступает маржин-колл – контракт в принудительном порядке исполняется, а тот, чей маржинальный счет обнулен, получается, что полностью потерял свои средства.

Сколько можно зарабатывать на фондовом рынке? Сказать сложно – зависит от опыта. Но однозначно, на фьючерсном сегменте можно заработать больше в количество раз, соответствующему размеру плеча. Да вот беда, в отличие от спот-сегмента здесь можно потерять вообще все!

Заключение

Короткий ответ на вопрос, как зарабатывать на фондовом рынке с нуля – очень осторожно!

Новичку нечего делать на фьючерсном сегменте – тренируйтесь на спотах.

Работайте исключительно с максимально ликвидными позициями – из них проще выйти в деньги.

Совершенствуйте собственные аналитические способности прогнозирования!

Фондовый рынок далеко не сразу открывает новичкам свои тайны.