Как соотносятся между собой инфляция и покупательная способность денег: Attention Required! | Cloudflare – 5. Инфляция: сущность и виды

понятие, уровни, влияние инфляции и финансовые последствия

Покупательская способность денег – это важный момент в системе финансового образования для каждого человека, который желает привести свои дела в порядок и разобраться в работе денежного механизма с тем, чтобы достичь личного успеха и процветания.

Вводная информация

риск, связанный с покупательской способностью денег

Во время эволюции развития видов и форм денег на первый план вышел вопрос об их стоимости. Его по праву можно считать самым сложным в экономической теории в общем, а в частности и в теории денег. После того как в роли господствующей формы утвердились кредиты, не обладающие собственной внутренней стоимостью, этот вопрос дополнительно усложнился. Ведь как было до этого?

Стоимость полноценных денег зависела от товара, который выполнял их роль. Благодаря этому обеспечивалось доверие субъектов рынка. И они принимали все платежи. Когда была проведена демонетизация золота (оно потеряло свои денежные функции), то уже возникла совершенно иная ситуация. И стало еще более актуально понимать, что собой представляет покупательская способность денег. Кратко – это количество товаров и услуг, что можно приобрести за одну их единицу.

Как сложилась современная ситуация?

Нынешние носители денежных функций не обладают внутренней стоимостью. Но их принимают при оплате реальных ценностей. То есть, у них существует настоящая стоимость. Объяснить такую ситуацию можно тем, что все виды современных денег – это долговые обязательства определенных субъектов рыночной экономики. Сложно понять? Давайте рассмотрим небольшой пример.

Банкноты и монеты являются долговыми обязательствами, выпущенными центральным банком. За ними стоит экономика целых стран. Депозитные деньги являются обязательствами коммерческих банков, векселя выпускают предприятия и прочие коммерческие структуры. Следует отметить, что существует немалый риск, связанный с покупательской способностью денег.

На чем строится доверие?

способность денег

Этому способствуют такие факторы:

  1. Экономический потенциал эмитента (того, кто организовал выпуск).
  2. Предыдущий опыт субъектов рынка по использованию данных денег в процессе экономического оборота.
  3. Осуществление государством такой монетарной и экономической политики, что исключала бы инфляционных ожиданий у субъектов рынка и понижения уровня доверия в будущем.
  4. Формирование системы гарантий по чекам и векселям.
  5. Предоставление бумажным знакам и монетам статуса законного платежного средства, из-за чего кредитор/продавец не может отказаться от их приема.
  6. Формирование системы регулирования, надзора и страхование в банковской сфере.

Обеспечение доверия для кредитных (неполноценных) денег и позволяет им придавать специфическую форму стоимости, известную, как покупательская способность.

Специфика взаимоотношений

Покупательская способность денег не является неизменным показателем. Она может изменяться. Падение покупательской способности денег называется инфляцией. Рост – это дефляция. Множество товаров, которые могут быть приобретены за единицу денег, зависит от уровня их цен. Так, чем они выше, тем меньше получится купить и наоборот.

Таким образом, между стоимостью кредитных денег и уровнем цен наблюдается обратная зависимость. При этом изменение осуществляется под влиянием времени. Связано это непосредственно с механизмом формирования денежных средств, а также их проявления, как финансов и как капитала. Большую роль при этом играет процент. Так называют цену денег как капитала.

Есть еще одно понятие, которое нужно знать. Это альтернативная стоимость денег. Что она собой представляет? Подобно тому, как стоимость товаров можно оценить через деньги, так и финансы измеряются через продукты и услуги, которые они позволяют приобрести. Благодаря этому дефляция/инфляция и покупательская способность денег неразрывно связаны.

О специальных показателях

покупательская способность денег в период инфляции

Они используются для определения покупательской способности денег. Например, это индексы оптовых и розничных цен. В первом случае так обозначается стоимость, которую платят предприятия и организации, а во втором – население в рамках обычной торговли для собственного употребления. Правда расчет таких индексов не является делом легким. Ведь они показывают изменения не для отдельных товаров, а их совокупности.

То есть, индексы обозначают общий уровень цен. Например, розница 1990 года по отношению к 1985 (он принят как базовый) составлял 110. То есть, был рост на 10 % (110-100=10). Если бы значение индекса составляло бы 95 %, то это говорит о том, что наблюдалось бы падение цен на 5 %.

Индекс стоимости жизни

Показывает цены на потребительские товары и услуги. Рассчитать его еще сложнее, чем предыдущий. Первоначально составляют так называемую потребительскую корзину. Так называют набор основных товаров и услуг, употребляемых населением. Рассчитывается он по каждой группе продукции.

Затем посредством опроса определяют, сколько на каждый товар приходится в потребительских расходах семьи. Общий индекс находится, как средневзвешенное по каждой группе потребительской продукции, то есть, с учетом их доли.

Процессы изменения стоимости

влияние инфляции на покупательскую способность денег

Всего их два – инфляция и дефляция. Следует отметить, что первый вариант в нашем мире встречается куда чаще, нежели второй. В этом плане важной является количественная теория денег.

Ее основателем считают французского мыслителя шестнадцатого века Жана Бодена. Именно он один из первых заметил, что в его время увеличение притока серебра и золота в Европу из Нового Света привело к тому, что цены на эти драгоценные металлы понизились. И одновременно выросла стоимость всего другого. Но в современном виде количественную теорию денег представил экономист Ирвинг Фишер. Именно он сформулировал уравнение обмена.

В своей работе «Покупательная способность денег» Фишер написал, что предложение кредитных бумажек, умноженное на скорость их обращения, равняется сумме расходов, которые идут на все проданные товары и услуги. При экстраполировании этого утверждения на всю хозяйственную жизнь выходит одно известное утверждение. А именно: предложение денег и определяет цену товара. То есть, быть такого, что покупательская способность денег увеличивается в период инфляции просто не может.

Развитие теории

На сделанном выше выводе была разработана целая концепция, которая сейчас известна как монетаризм. Наиболее известный ее представитель – Милтон Фридман. Он сделал из количественной теории денег еще более далеко идущий вывод. Он сформулировал и популяризировал, что правительство должно заниматься только регулированием предложения денег. И на этом их вмешательство в экономику обязано ограничиваться.

Эта формулировка обладает весьма рациональной экономической подоплекой. Так, чем большего размера созданный в стране национальный продукт, тем выше количество денег должно пребывать в обращении. Ведь финансы являются по сути отражением продукции. Когда увеличивается физическое количество доступного товара, то приходится наращивать денежную массу и наоборот.

Об инфляции замолвим слово

падение покупательской способности денег называется

А теперь давайте перейдем к самому интересному в наших условиях. Покупательская способность денег в условиях инфляции имеет свойство падать. При этом масса денег, которая пребывает в обращении, оказывается чрезвычайно чувствительной по отношению к уровню цен. Поэтому, хочется нам этого или нет, но в данном случае приходится действовать соразмерным образом. Несоблюдение этого правила может привести к различным сбоям в процессе функционирования всей товарно-денежной системы.

В качестве примера можно привести ситуацию в России, которая сложилась в первой половине 1992 года. Тогда началась либерализация цен. За несколько месяцев и опт, и розница выросли примерно в пять раз. Покупательская способность денег в период инфляции в столько же упала. Но вот масса кредитных бумажек увеличилась всего в два-три раза. Из-за этого образовалась острая нехватка денег.

Так предприятиям не хватало средств для выплаты заработной платы, осуществление платежей за поставки материалов и на реализацию готовой продукции. Из-за этого пришлось срочно вводить в обращение денежные купюры высокого достоинства. Было резко увеличено количество наличности, облегчен безналичный расчет, допущены взаимозачеты задолженностей разных предприятий, то есть делалось многое для нормализации обращения.

Особенности инфляционных процессов

инфляция и покупательская способность денег

Когда говорят о массе финансов, то подразумевают без/наличность. Влияние инфляции на покупательскую способность денег осуществляется не только посредством эмиссии, но и изменения количества средств на банковских счетах. Второй вариант влияет на количество финансов, которые можно расходовать при отсутствии на счетах. Дополнительные средства получаются в таком случае не благодаря выручке и доходу, а посредством кредитов, дотаций и субсидий. При адекватном использовании данного финансового инструментария, это позволяет поддерживать ситуацию на плаву.

Если перейти разумную черту, то изменение покупательской способности денег проявляется через определенное время. Чем большую отметку взяло государство, тем скорее и сильнее это даст о себе знать. Причем это зависит не только от включения печатного станка, но и от регулирования. Из приведенного выше уравнения обмена получается, что нужная для обращения масса денег является обратно пропорциональной скорости их перемещения от одних людей к другим.

Про скорость финансов

покупательская способность

Чем выше скорость обращения, тем «резвее бегают» деньги. Соответственно, при осуществлении товарообменных операций можно обойтись их меньшим количеством. Есть разные способы для ускорения денежного потока и увеличения скорости обращения. Например, сокращение продолжительности банковских операций, которые являются перечислением финансов.

Повышение оперативности работы финансово-кредитных учреждений также позитивно сказывается на этом показателе. Именно по этим соображениям и была увеличена скорость функционирования современных банков, что позволяет обходиться несколькими днями, а по существу, даже несколькими минутами для работы. Но имейте ввиду, что под скоростью обращения подразумеваются доходы. Не нужно поддаваться ложным представлением, что увеличением скорости расходования денег можно приумножить свое богатство. В первую очередь необходимо трудиться над ростом доходов, быстрее создавать реальные ценности, больше зарабатывать. Только такой путь может привести нас к процветанию.

Индекс покупательной способности денег. Формула ИПС. Как определить?

Что такое индекс покупательной способности?

Индекс покупательной способности (general purchasing power index, ИПС) – экономический показатель, чаще всего применяемый для оценки привлекательности той или иной мировой валюты.

Индекс покупательной способности показывает, сколько товаров и услуг можно приобрести за единицу валюты. Соответственно изменения индекса ИПС указывают на динамику инфляции в стране и стабильность валюты в целом. Чем выше цены, тем ниже покупательная способность валюты, и наоборот.

Что такое индекс покупательной способности

Зачем нужен индекс покупательной способности?

Индекс покупательной способности используется для того, чтобы проанализировать изменения объемов товаров и услуг, которые может позволить себе приобрести население на одну и ту же сумму в текущем году и том, что исследуется. Также этот индекс отражает то, как соотносятся между собой номинальная и реальная заработные платы населения. Величина индекса покупательной способности обратна индексу цен на товары или тарифам.

Покупательная способность денег того или иного государства зависит от уровня обеспеченности одного человека и в то же время является показателем благосостояния всего населения страны. Когда покупательная способность начинает резко расти, страна переживает волну дефицита, когда спрос становится больше предложения, и люди, ощущая возможность купить больше, начинают активно ею пользоваться. Потому рост покупательной способности – явление не однозначно положительное. При дефиците наблюдается стремление к равновесию, для достижения которого приходится либо увеличивать объемы производства, либо повышать цены. Как вы понимаете, увеличить объемы производства намного сложнее, чем просто повысить цены, поэтому второй вариант действий куда более распространен при дефиците.

Когда покупательная способность денег понижается, это само собой, также не несет с собой ничего хорошего, отражаясь и на экономике отдельной страны, и на экономике всего мира. В отличие от процесса повышения покупательной способности, ее понижение приводит к инфляции. А в особенно «запущенном» случае денежная единица может просто обесцениться. Тогда на одну и ту же сумму потребитель сможет приобрести уже меньше товаров или услуг. Обесценивание некоторых мировых валют создаст проблемы для всей мировой экономики. Так, например, может произойти с долларом, мировой резервной валютой.

Ежегодно многие развитые страны проводят исследования, использующие статистику инфляции и динамику цен. Эти исследования призваны дать информацию, которая необходима для оперативной реакции на возможные в разных странах мира кризисы. Вместе со статистикой цен приводится еще и показатель покупательной способности денег.

Как рассчитывается индекс покупательной способности (формула)?

Для расчета индекса покупательной способности используется следующая формула:

ИПС = 1 / Индекс потребительских цен

Его величина показывает относительное изменение покупательной способности денег, находящихся на руках у населения. Если, например, инфляция в потребительском секторе составила за год 12,5% (цены на потребительские товары и услуги в среднем увеличились на 12,5 %), это означает, что ИПЦ = 1,125, а ИПС = 1/1,125 = 0,889.

Результат показывает, что покупательная способность денег снизилась в среднем на 11,1%, т.е. на ту же сумму денег население купит товаров меньше на 11,1%, чем в базисном периоде, или, иначе, сохранение неизменного уровня жизни сегодня об­ходится на 11,1% дороже, чем вчера.

Полезные статьи по теме

Виды, причины и последствия инфляции. Виды инфляции

  • ГДЗ
  • 1 Класс
    • Математика
    • Английский язык
    • Русский язык
    • Немецкий язык
    • Информатика
    • Природоведение
    • Основы здоровья
    • Музыка
    • Литература
    • Окружающий мир
    • Человек и мир
    • Технология
  • 2 Класс
    • Математика
    • Английский язык
    • Русский язык
    • Немецкий язык
    • Украинский язык
    • Французский язык
    • Информатика
    • Природоведение
    • Основы здоровья
    • Музыка
    • Литература
    • Окружающий мир
    • Технология
  • 3 Класс
    • Математика
    • Английский язык
    • Русский язык
    • Немецкий язык
    • Украинский язык
    • Французский язык
    • Информатика
    • Музыка
    • Литература
    • Окружающий мир
    • Технология
    • Испанский язык
    • Казахский язык
  • 4 Класс
    • Математика
    • Английский язык
    • Русский язык
    • Немецкий язык
    • Украинский язык
    • Информатика
    • Основы здоровья
    • Музыка

Как инфляция влияет на покупательную способность денег?

инфляция уменьшает покупательскую способность определенной суммы денег в определенный срок

Очевидно, что покупательная способность денег падает.:)

Если в доме нету денег — привяжите к жопе веник!

ты просто многое не можешь себе позволить

….делает эту способность полностью не способной)))

Покупательная способность денег:  — Студопедия.Нет

б) уменьшается во время инфляции.

13. Деньги, которые не имеют иной ценности кроме ихценности как денег, называются:

в) товарными деньгами.

14. Примером символических денег служат:

а) бумажные деньги.

15.К функциям Национального банка не относится:а) выдача ссуд предприятиям и населению.

16. Условиями кредитования являются:

в) срочность, платность, возвратность.

17. Если кредит предоставляется в виде денежной ссуды кредитно-финансовым учреждением населению, то это: а) банковский кредит.

18. Если кредит предоставляется в товарной форме одной фирме другой, то это:

б) коммерческий кредит.

19.Коммерческие банки:г) все перечисленное верно.

20. Современные коммерческие банки не занимаются операциями:в) по выпуску банкнот.

21. Десятирублевая банкнота является примером:

д) все ответы верны.

22. Примером декретных денег могут служить:

в) разменные монеты.

23. Внутренняя ценность 100-рублевой банкноты равна стоимости:

г) труда и материалов, затраченных на ее производство.

24. К активам коммерческого банка не относятся:

б) наличные деньги.

25. К пассивам коммерческого банка не относятся:

б) собственный капитал банка.

Тема 12: Финансовый сектор экономики и основы его функционирования.

1. Государственный бюджет – это:

г) все ответы верны.

2. К расходам государственн бюджета относятся:

г)проценты по государственным облигациям.

3. К доходам государственн бюджета не относятся:

в) жалование государственных служащих.

4. Если налоговая ставка уменьшается при увеличении дохода, то такой налог является:

в) регрессивным.

5. При отрицательном сальдо государственного бюджета возникает:а) дефицит госбюджета.

6. Профицит бюджета – это:

а) превышение доходной части бюджета над расходной.

7. Дефицит государственного бюджета – это:

в) превышение расходов государства над его доходами.

8. Эмиссионный способ финансирования дефицита госбюджета – это:

а) выпуск дополнительных денег в обращения.

Налоговая система не должна: 

б) гарантировать сбалансированность бюджета.

10. Если ставка налога является абсолютной суммойнезависимо от размера дохода, то это:

г) твердый налог.

11. Пропорциональный налог – это налог, при котором:

а) ставка постоянна и не зависит от величины налогооблагаемой базы.

12. Косвенным налогом является:

г) таможенная пошлина.

Какое утверждение неверно — прогрессивный налог

г) стимулирует рост эффективности производства.

14. Снижение налогов ведет к:

г) росту объема выпуска и снижению уровня безработицы.

Косвенные налоги наряду с прочими включают: 

г) акцизные сборы.

16. Если с ростом дохода растет и доля этого дохода, выплачиваемая в виде налога, то такой налог носит название: а) прогрессивного.

17. Если налоговая ставка увеличивается при увеличении дохода, то такой налог является:

б) прогрессивным.

18. Какое утверждение неверно — регрессивный налог:

а) увеличивается, если доход снижается.

19. Налоги, которые не зависят от уровня дохода, называются:в) акцизными.

20. Налоги не могут служить инструментом:

г) обеспечения эффективного распределения ресурсов.

Тема 13: Макроэкономическая нестабильность.

1. К фазам экономического цикла не относится:

а) инфляция.

2. Основной причиной циклического характера развития экономики является:

в) несоответствие между совокупным спросом и совокупным предложением.

3. Повышение уровня цен, сопровождающееся снижением реального объема выпуска, называется:

б) стагфляцией.

4. В период подъема всегда наблюдается снижение:

б) трансфертных выплат.

5. Фазе экономического подъема соответствует:

в) увеличение доходов.

6. В период подъема наблюдается:

д) нет верного ответа.

7. Фазе подъема не соответствует:

в) сокращение налоговых поступлений.

8. В фазе циклического спада:

в) величина трансфертных выплат увеличивается, а прибыли фирм сокращаются.

9. Уровень безработицы рассчитывается как процентное отношение количества:

 г) безработных к численности рабочей силы.

10. Если человек увольняется со старого места работы и ищет другую работу, то уровень безработицы:а) повышается.

11. Человек, который не работает и занимается домашним хозяйством, относится к категории:

б) не включаемых в численность рабочей силы.

12. Если человек болен и больше не может работать, то он относится к категории:

в) не включаемых в численность рабочей силы.

13. Человек, который не мог найти работу так долго, что прекратил ее поиски, относится к категории:

а) не включаемых в численность рабочей силы;

г) отчаявшихся найти работу;

д) верны ответыа и г.

14. В состав рабочей силы включается:

б) домохозяйка, работающая уборщицей на полставки.

15. К категории безработных относится:

а) бухгалтер, уволившийся по собственному желанию и рассчитывающий найти более выгодную работу.

16. К категории занятых не относится:

в) подросток, подрабатывающий продажей газет и журналов.

17. Потерявший работу из-за спада в экономике попадает в категорию:

б) циклических безработных.

18. Фрикционная безработица имеет место во всех перечисленных случаях, за исключением:

г) в экономике происходит структурный сдвиг.

19. Фрикционная безработица имеет место в случае, когда:

в) рабочие покидают свои рабочие места, чтобы найти новое место работы.

20. Отраслевые сдвиги в экономике увеличивают:

б) структурную безработицу.

21. К структурным безработным относится рабочий, который:

а) более не обладает навыками, требующимися в экономике.

22. Естественный уровень безработицы растет, если:

б) увеличиваются размеры пособий по безработице.

23. Если экономика находится в состоянии полной занятости, то:

в) имеет место фрикционная безработица.

24. В условиях полной занятости наблюдается:

б) фрикционная безработица.

25. Фактический ВВП равен потенциальному, если:

б) уровень безработицы равен ее естественному уровню.

26. Изменение структуры спроса приводит к увеличению:

б) структурной безработицы.

27. Закон Оукена описывает соотношение между:

в) уровнем циклической безработицы и процентным отклонением фактического ВВП от потенциального.

28. Закон Оукена показывает отношение между:

а) процентным изменением реального ВВП и изменением уровня безработицы.

29. Инфляция — это устойчивая тенденция роста:

г) общего уровня цен.

30. Показатель уровня инфляции характеризует:

б) темп прироста общего уровня цен.

31. Показатель уровня инфляции представляет собой:

б) процентное отношение разницы между общим уровнем цен данного года и общим уровнем цен предыдущего года к общему уровню цен предыдущего года.

32. В качестве показателя инфляции может использоваться:

б) индекс потребительских цен.

33. Когда уровень цен повышается очень резко, то такое явление называется:

 в) гиперинфляцией.

34. Если уровень инфляции составляет 20% в месяц, то такая инфляция называется:в) высокой.

35. Если уровень инфляции составляет 20% в год, то такая инфляция называется:

б) галопирующей.

36. Если уровень инфляции составляет 10% в неделю, то такая инфляция называется:

г) гиперинфляцией.

37. Если уровень инфляции составляет 5% в год, то такая инфляция называется:

а) умеренной.

38. Какое явление не приводит экономику к инфляции спроса:

в) рост цен на сырьевые ресурсы.

39. Инфляция издержек определенно приводит к росту:в) уровня безработицы.

40. С инфляцией предложения не связано:

б) снижение издержек на единицу продукции.

41. Покупательная способность денег:

б) увеличивается во время дефляции и сокращается в период инфляции.

42. Если номинальный доход повысился на 20%, а уровень цен вырос на 10%, то реальный доход:

а) увеличился на 20%.

43. Если инфляция составляет 150% в год, то покупательная способность денег снижается:

б) в 2,5 раза.

44. Если в течение прошлого года инфляция составила 200%, а ваш номинальный доход увеличился вдвое, то ваш реальный доход к концу года:в) сократился в 1,5 раза.

45. Какая из категорий людей выиграет от непредвиденной инфляции:

б) заемщики.