Фьючерс простыми словами – Фьючерсы это… Подробно и простыми словами о том что такое фьючерсы. » PROSTGUIDE.RU Долгосрочные инвестиции Скальпинг и ETF на фондовом рынке. База знаний трейдера.

Содержание

Что такое фьючерс простыми словами

что такое фьючерс простыми словами

Что такое фьючерс?

«Фьючерс» или, как его еще называют, фьючерсный контракт – это инструмент для торговли на бирже. Наравне с форвардом, он занимает большую долю на биржевом рынке.

Главное преимущество фьючерсного контракта – это очень высокая ликвидности и большой выбор инвестиционных стратегий. Для начинающего трейдера он может показаться достаточно сложным в применении и нести большой риск, но опытные игроки с помощью фьючерса страхуют свои риски.

Термин фьючерс имеет английские корни и происходит от слова «future», которое переводится как «будущее». Собственно, в значении слова и лежит его главная особенность – заключение контракта на сделку, которая фактически будет совершена в будущем. Фьючерс позволяет зафиксировать рыночную цену на актив на дату заключения контракта.

Простыми словами о сложном

Участники данной сделки достигают соглашения о цене товара, договариваясь при этом об отсрочке оплаты контракта. Фьючерс выгоден обеим сторонам – он позволяет застраховать себя от серьезных колебаний цен на рынке. Основная цель контракта – минимизировать риски, гарантировать поставку товара и получить запланированный доход. В качестве гаранта соблюдения условий контракта выступает биржа. В РФ фьючерсы торгуются на Московской бирже.

Пример фьючерса

В качестве примера фьючерсного соглашения можно рассмотреть сделку закупщика и производителя сельхозпродукции. Фермер просчитывает какую сумму он хочет выручить за свою продукции с учетом расходов на выращивание и ожидаемой прибыли. Если она примерно соотносится с текущим уровнем цен на рынке, то он заключает фьючерсный контракт. При этом поставка товара произойдет только через 5-10 месяцев, то есть тогда, когда урожай будет собран.

Если цена сельхозпродукции на период поставки будет ниже, например, год был урожайным и на рынке образовался избыток товара, то производитель получит сверхприбыль, так как реализует продукцию по цене, указанной в контракте. При низком урожае и повышении цен на рынке, выгоду от фьючерса получит уже закупщик. Цель фьючерсного соглашения – фиксация цена. В качестве актива сделки могут выступать не только реальные товары, но и валюта, депозитные и кредитные ставки, облигации, акции, биржевые индексы и прочее.

Виды фьючерсов

Существует два основных вида фьючерсов:

  • расчетные;
  • соглашение на поставку.

Фьючерсы появились на рынке товаров. Стороны сделки пытались найти компромисс по цене и договорится об отсрочке платежа. Данный договор давал им определенную защищенности от рыночных колебаний. Собственно, поэтому изначально использовались только поставочные фьючерсы.

На отечественном рынке поставочных контрактов достаточно мало. В основном это фьючерсы на опционы, некоторые валютные пары и акции крупных компаний – Сбербанка, Газпрома и Сбербанка.

Большинство фьючерсных контрактов расчетные и не требуют осуществление поставки товаров. Основное их отличие от поставочных в том, что на дату осуществления контракта поставка актива или товара не производится. В последний день действия соглашения происходит перераспределения убытков и прибыли участниками сделки.

Условия фьючерсных контрактов обычно стандартные и устанавливаются биржей, на которой торгуются. При этом для каждого актива предписываются дополнительные условия – шаг цены, место и дата поставки, тикер, вид контракты и т.п.

Преимущества фьючерсных сделок

Большая популярность подобных сделок обуславливается следующим:

  • Диверсификация инвестиционного портфеля.
  • Высокая ликвидность.
  • Большой выбор стратегий — арбитражные, хеджирование, спекулятивные.
  • Сравнительно небольшая комиссия за покупку контракта.
  • Гарантийное обеспечение составляет от 0-10 процентов.

Начинающим инвесторам следует помнить, что гарантийное обеспечение не является постоянной величиной и может меняться на протяжении обращения контракта. Фьючерсная цена также может колебаться. Если цена контракта больше стоимости самого актива, то такая ситуация называется «котанго». Термин «бэквордация» используется для обозначения противоположной ситуации. На момент закрытия контракта стоимость фьючерса и актива выравниваются.

Риски при торговле фьючерсными контрактами

Фьючерс по своей сути является полностью спекулятивным инструментом. Достаточно сложно предугадать цену на актив через определенное время. Например, цена пшеницы зависит от урожая, возможностей поставки, наличие складов. Можно ли со 100-процентной вероятностью утверждать, что цена будет такой-то? Конечно, нет. На фьючерсе можно, как заработать, так и потерять, собственно, поэтому важно распределять свои средства на разнообразные фьючерсы и другие активы, не пересекающиеся между собой.

Автор: Денис Стукалин

Что такое фьючерс простыми словами + примеры 2019

Многим известна возможность заработка на финансовых рынках. С помощью прогнозирования курса валют и акций можно заработать, делая правильный анализ. Анализ включает в себя технические инструменты прогнозирования дальнейшего ценового поведения.

Разновидностью технологии заработка в финансовом мире является специальный контракт — фьючерс. Наверняка многие замечали на финансовых порталах с курсами валют и акций раздел «фьючерс»? поэтому стоит разобраться, что это вообще, какая технолоия и как его использовать.

Что такое фьючерс?

Фьючерсом (от английского слова futures – будущее) называют специальный финансовый контракт по купле-продаже, который заключается с двух сторон (покупатель и продавец) с целью купить и продать товар (акцию или другую ценную бумагу) в определенном количестве в будущем по цене, которая заранее обговорена. Т.е. это некоторый договор, по которому можно приобрести акции, облигации, другие ценные бумаги, любые другие товары, обговорив лишь цену и сроки исполнения контракта.

К примеру, можно договориться о приобретении товара зимой, заключив договор купли-продажи летом. При этом зимой товар будет перейден покупателю по сделке за цену, которая была летом.

Данные типы контрактов являются разновидностью так называемых форвардов – отсроченных договоров. Фьючерсы обрели особую популярность в начале 80-х годов прошлого века.

В отличие от форварда, фьючерс представляет собой многоразовый контракт, который торгуется на бирже, а форвард свою очередь является одноразовой отсроченной сделкой.

Главная цель фьючерсного контракта

Основной целью для инвесторов при использовании контрактов такого типа является хеджирование финансовых потерь. Под хеджированием в экономике понимают страхование рисков.

Например, инвестор владеет большим объемом акций какой-либо компании и на рынке наметилось снижение котировок. Тут инвестор решает продать акции и получить прибыль, перед тем, как начнется интенсивное снижение. Проблема в том, что на фондовом рынке трудно продавать огромный объем инструментов в короткие сроки, т.к. это может вызвать резкое падение стоимости. В этом случае инвестор может пойти на рынок фьючерсных контрактов и открыть позицию на продажу.

Часто используют такие схемы в периоды непонятно поведения рынка (вследствие политических событий, кризисов или выборов). Поэтому, некоторые, вместо того, чтобы продать свои акции, открывают противоположные позиции на рынке фьючерсов, тем самым обезопасив свои вложения. При падении можно заработать на фьючерсах, но потерять на акциях. И наоборот, при росте котировок можно забрать прибыль с акций, но потерять инвестиции с фьючерсных контрактов.

Чем характеризуются фьючерсы?

Любой контракт такого типа должен содержать:

  • Время исполнения (его называют экспирацией).
  • Имя контракта.
  • Цена.
  • Объем купли-продажи.
  • Сокращение наименования, условное обозначение.
  • Вид договора (на поставку или расчетный).
  • Размер сделки (сколько товара входит в контракт).
  • Сколько контракт будет находиться в обороте.
  • Минимум ценового изменения.

В отличие от акций и других ценных бумаг, фьючерсы не подлежат выпуску. Они являются так называемым двусторонним обязательством продавца к покупателю и покупателя к продавцу. Таким образом, фьючерсные контракты создают сами игроки финансовых рынков.

Разновидности фьючерсов

Расчетные

Большинство фьючерсных контрактов являются именно ими. Если до конца времени экспирации их не продать, то сделка завершится по рыночной цене. Разность цены открытия и закрытия контракта будет определять либо прибыль, либо убытки.

Поставочные

При истечении времени экспирации будет совершена покупка товара, в данном случае либо валюты, либо акций.

По сути, фьючерсный контракт представляет собой обычный биржевой инструмент, на котором желают получить прибыль трейдеры, даже не дожидаясь времени экспирации.

Для чего нужны фьючерсы?

Истоки зарождения фьючерсных контрактов на зерно уходят еще в далекий XIX век. Для того, чтобы застраховать себя от сезонных колебаний цен, стоимость определяли еще в зимний период. Поэтому, цена не зависела от урожая, и покупатель был застрахован и у него была еда, а у продавца были деньги.

Трейдеры используют фьючерсные контракты для прогнозирования дальнейшего движения цены актива. Если актив торгуется стоимостью выше, чем уровень цены фьючерса, то это называется бэквардация. В случае, если цена актива ниже цены фьючерса – это называется контанго. Базисом трейдеры называют разницу между стоимостью инструмента и фьючерса.

Процесс торговли фьючерсами

Торговать фьючерсами можно на Московской бирже, внеся залог в виде 14% от стоимости покупки. Это называют кредитным плечом или гарантией. Также имеется возможность торговать онлайн, на брокерах Альпари или БКС. Но стоит помнить о рисках использования плеча.

Одним из самых популярных фьючерсов в России является фьючерс на индекс РТС. Также на российском рынке существуют следующие фьючерсные контракты:

  • Фондовая биржа – ценные бумаги.
  • На валютной бирже – валютные пары (USD/RUB), процентные ставки.
  • На товарной – сахар, нефть, драгоценные металлы, цена на киловатт электроэнергии.

Заключение: на чем торговать?

После покупки акций можно получать проценты с прибыль компании в виде дивидендов долгое время – года или десятки лет.

Фьючерсы являются более краткосрочным инструментом. Это более похоже на рынок спекуляций, где приходится анализировать более короткий промежуток времени, зарабатывая на изменении цены.

Что такое фьючерс простыми словами

Фьючерс — одна из разновидностей биржевых контрактов, которая позволяет сегодня (!) продавцу договориться с покупателем о цене, чтобы в будущем (например, через 3 месяца после заключения контракта) независимо от стоимости, купить актив по старой цене или уплатить разницу стоимости по договоренности.

Покупка происходит в обязательном порядке по договору с биржей, независимо от обстоятельств. Именно поэтому фьючерсный контракт может быть выгоден как продавцу, так и покупателю:

  • если актив подешевел, продавцу выгодно продавать его по старой (более высокой) цене,
  • если же актив наоборот подорожал, то выгода остается на стороне покупателя — он приобретает его дешевле рыночной стоимости.

Типы фьючерсных контрактов

Существует два вида фьючерсов:

Поставочный фьючерс. Он заключается в приобретении покупателем фиксированного числа активов на дату исполнения взаимных обязательств. Цена за единицу товара определяется стоимостью его за последнюю дату торгов на бирже, когда подписывался контракт. Если условия не будут выполнены со стороны продавца активов, биржа накладывает на того, штраф, эквивалентный суммарной стоимости активов.

Беспоставочный фьючерс или расчетный. Это вид договора подразумевает только денежные операции, без поставки самих активов. Стоимость считается по формуле разницы цены контракта и фактической цены актива на дату проведения операции. Этот вид используется в основном, чтобы исключить риски хеджирования цены базового актива или в целях спекуляции.

Что такое фьючерс, простое объяснение на схеме

Спецификация фьючерсных контрактов

Под спецификацией подразумеваются задокументированные основные правила, установленные биржей для регулирования фьючерсных договоров. В них можно найти:

  • название контракта,
  • сокращенное (условное) название,
  • тип (расчетный контракт или поставочный),
  • размер (количество единиц актива, проходящего за один договор),
  • сроки действия,
  • дата поставки,
  • минимальное установленное колебания цен,
  • стоимость минимального шага.

Лица, подписавшие контракт, в обязательном порядке должны исполнить его, иначе на них биржей накладывается денежный штраф.

Для чего используют фьючерсы

Как уже говорилось, этот тип сделок используется для уменьшения рисков как со стороны продавца, так и трейдера. Также последний (расчетный) тип может использоваться с целью махинации деньгами или ценными бумагами.

Это своего рода сделка между двумя сторонами. Одна сторона ставит деньги или активы на то, что те подорожают к определенному сроку, другая сторона ставит на то, что подешевеют. «Выигрывает» (и, следовательно, зарабатывает) тот, чей прогноз оказался вернее. В принципе, как и при любых других биржевых контрактах.

Отличие фьюрчерсных контрактов от форвардских

Пожалуй, главным отличием фьючерсных контрактов от форвардских является то, что последние представляют разовую внебиржевую (!) сделку между продавцом и трейдером, а первые — постоянный вид контракта, которым ежедневно торгуют на фьючерсных биржах.

Отличие фьюрчесных контрактов от опционов

Опционы не сильно отличаются от фьючерсов. Но отличия есть. Так первый вид договора, например, только дает право приобрести актив на определенную дату, а обязательств не оставляет. Фьючерсы же оставляют обязательство выполнения условий на бирже. Именно поэтому опционы считаются более безопасным типом торговых предложений на многих биржах: покупатель (трейдер) рискует только деньгами за контракт, а не за всю сделку.

Где и каким образом торгуют фьючерсами в России и США

В мире и в России фьючерсными контрактами торгуют преимущественно на специальных финансовых биржах, но могут торговать и на обычной. Так в России, например, доступны следующие крупные биржи:

  • Московская биржа,
  • Фондовая биржа Санкт-Петербурга,
  • Московская фьючерсная биржа.

Также есть онлайн-площадки, на которых можно купить данный вид контрактов.

Мировые торговые площадки расположены преимущественно в США — именно там этот тип контрактов наиболее распространен.

Мировые площадки:

  • Чикагская тов. биржа — ЧТБ (Chicago Mercantile Exchange — CME),
  • Нью-Йоркская тов. биржа — НЙТБ (New York Mercantile Exchange — NYMEX),
  • Eurex,
  • Сингапурская фондовая биржа ценных бумаг (SFX).

Распространенные торговые стратегии

У каждого новичка и опытного трейдера должна быть своя четко спланированная стратегия торговли. Но стопроцентных шансов на успех гарантировать никто не может. Риски есть всегда. Так что при составлении собственной стратегии торговли фьючерсами нужно учитывать многие факторы. Такие, как:

  • ликвидность,
  • объем,
  • брокер,
  • диверсификация
  • интерес.

Также стоит досконально изучить рынок и общую обстановку на нем, чтобы быть уверенным в правильности своих действий.

Стратегии торговли на РТС

РТС — крупнейшая «Российская Торговая Система», с которой на данный момент (2016 г.) сотрудничают более 500 различных компаний и организаций. Стратегия называется «среднесрочная торговля на индекс РТС». Ею пользуются большинство инвесторов, которые не считают себя профессиональными трейдерами и не могут позволить себе высокие расходы и риски. Просто любители.

Суть стратегии заключается в достаточно длительном (от нескольких месяцев до пары лет) инвестировании фьючерсов в активы падающего или растущего рынка (в стабильный не рекомендуется). Риски при этом минимальны, а покупателю не требуется круглосуточно сидеть и следить за кодировки.

Есть и более рискованные стратегии. Это покупка краткосрочных контрактов (длительностью до 2 месяцев) или наоборот долгосрочных (длительностью от 3 лет).

Заключение

Преимуществ торговли на биржах с помощью фьючерсных контрактов множество как для обеих сторон. Риски при такой схеме минимальны, а потенциальная выгода высока, главное — уметь оценить ситуацию и действовать исходя из нее.

А благодаря среднесрочным контрактам этим видом торговли может заняться любой трейдер: как опытный, так и любитель.

Похожие записи

Что такое фьючерс простыми словами

Когда начинающий трейдер впервые попадает на биржу, голова идет кругом от самых разнообразных терминов: фьючерсы, опционы, вариационная маржа, экспирация. Тут уже основной вопрос не — как торговать, а как в первую очередь понять других. А потому далее поговорим о том, что такое фьючерс простыми словами.

Простой пример

Самый частый пример, который приводят, когда пытаются объяснить неискушенному в биржевой терминологии человеку, что такое фьючерс и с чем его едят – это фермерская деятельность. Итак, представьте, что вы фермер. Вы планируете засеять поле кукурузы и осенью продать урожай, скажем, за 1 тысячу долларов.  Нынешняя цена позволяет получить такую прибыль. Однако, как цена будет колебаться в будущем – неизвестно. А потому фермер идет на биржу и заключает фьючерсный контракт, который и покроет все риски. В итоге если зерно осенью вы продадите всего лишь за 900 долларов, сделка по фьючерсу вам покроет разницу и вы получите планируемую сумму. Если продадите за 1100, тут уже вам придется возместить по фьючерсу 100 долларов. Однако вы все равно останетесь при своих и ничем не рискуете.

Таким образом, фьючерс – это сделка (контракт) между двумя участниками рынка, по которой один обязуется продать, а второй купить актив. При этом фьючерсный контракт обязателен для исполнения обеими сторонами.

Если говорить более официальным языком, то фьючерсные контракты на фондовом рынке — это рыночный инструмент (дериватив), который является производным от базового актива. Причем базовым активом фьючерсного контракта могут быть не только фермерские товары, такие как зерно, сахар, но и нефть, драгоценные металлы, валюта, акции.

Кто торгует фьючерсами

Тех, кто торгует фьючерсами на бирже можно разделить на две основные группы:
•    Хеджеры, которые страхуют свои риски на будущее, как это было в случае с фермером. Сюда относятся также держатели акций. Хеджирование фьючерсными контрактами позволяет им избежать потерь в будущем и получить дивиденды.
•    Трейдеры — они же спекулянты, которые зарабатывают на колебаниях цен.

Форвардные и фьючерсные контракты

Главное отличие форвардного контракта от фьючерсного заключается в том, что:

•    Форвардный контракт заключают вне биржи единожды;
•    Фьючерсные контракты торгуются на бирже много раз.

Виды фьючерсных контрактов

Различают такие типы фьючерсов: поставочный и расчетный или беспоставочный.

•    Поставочный – уже из самого названия видно, что он обязывает покупателя приобрести, а продавца физически поставить товар, лежащий в основе фьючерса, при наступлении ранее уговоренной даты. Количество товара при этом зафиксировано в спецификации контракта. В случае, если у поставщика товар отсутствует, биржа на такого недобросовестного продавца может наложить штраф.
•    Расчетный фьючерс не предусматривает никаких поставок. Между двумя сторонами сделки происходят только денежные взаиморасчеты.  Именно этот вид фьючерса и используют для хеджирования рисков на случай неблагоприятного колебания цены.

Спецификация фьючерсов forts

У каждого фьючерса есть своя спецификация – особый документ, где прописаны главные моменты контракта. Как правило в спецификации фьючерса указываются следующие параметры:

•    Его название;
•    Сокращенное название;
•    Вид — расчетный или поставочный;
•    Количество товара (базового актива), предусмотренного в контракте;
•    Сроки, в которые фьючерс действителен;
•    Дата, в которую актив необходимо будет поставить;
•    Минимальный шаг, на который изменится цена;
•    Стоимость этого минимального шага.

в чем различие от опциона?

Добрый день, уважаемые читатели! C вами на связи как всегда автор блога Руслан Мифтахов. Вопрос фьючерсы что это такое мучает многих начинающих трейдеров. В нашей статье будет представлена базовая информация, которая поможет разобраться в данной теме.

Содержание статьи:

Что это?

При торговле на биржах одна из основных целей – приобрести актив по наиболее привлекательной цене. Для этого созданы фьючерсы. Рассказать о них простыми словами очень сложно, поэтому пройдемся по базе для наилучшего понимания.

Это своего рода контракты на поставку определенного товара или продажу актива в будущем. Сделка заключается по фиксированной цене. За счет этого удается избежать последующего повышения стоимости по ней и исключить сопутствующие риски.

Фьючерс «futures» в переводе на английский язык — будущее.

По другому вы соглашаетесь сегодня заплатить цену за товар, но получить в будущем, который может уже стать дороже.

Каждый из параметров, в том числе место поставки, способ и время, обговаривается отдельно. Удается достичь оптимальной цены для получения наилучших условий.

Как с ними работать? В большинстве случаев они используются не с целью приобретения конкретного товара, а для спекуляции. То есть, покупатель желает сделать прибыль на контракте, продав его дороже.

Чтобы избежать отказа от исполнения обязательств, стороны вносят залог. Он помогает обеспечить дальнейшее выполнение контракта и передачу по нему оговоренного актива покупателю.

Зачем нужны?

При помощи фьючерсов намного проще найти будущего покупателя для товаров или валюты, акций, иных активов. Продажа происходит здесь и сейчас, а до поставки остается определенное время.

Стороны могут уменьшить риски и закрепить прибыль. Дополнительно предоставляется гарантия последующей поставки товара. Но тут есть и свои нюансы, все зависит от конкретного типа контрактов.

На их стоимость влияют котировки по активам. Например, на бирже продают обязательства по поставке нефти Brent по цене 60 долларов за баррель. Это значит, что предполагаемый покупатель сможет получить товар через несколько месяцев по этой стоимости.

К преимуществу можно отнести надежность. Как бы ни менялся график в дальнейшем, стоимость по данному фьючерсу останется прежней. Покупатель может переплатить, если цена на товар упала, или сэкономить, когда она выросла.

Сейчас многие контракты не предполагают поставки. Среди них фьючерсы на доллар, рубль, индексы бирж и т. д. Зачем же тогда заключать подобные соглашения?

Естественно, с целями спекуляции. Продавец ставит на падение стоимости, а покупатель – на повышение. По истечении оговоренного времени одна из сторон оказывается в выигрыше. Второй участник соглашения обязан перечислить разницу в цене.

Можно сделать вывод, что существует два различных типа контрактов:

  1. Поставочные – человек может получить обозначенный актив по фиксированной стоимости через оговоренное время.
  2. Расчетные – по ним не предусмотрена поставка товара, основная цель – спекуляция на котировках.

Принадлежность к определенной категории зависит от типа контракта. Например, соглашение на индекс РТС не предусматривает поставки товара, а является расчетным. Стороны делают ставку на падение и повышение котировок, одна из них выигрывает спор и получает компенсацию.

SBRF 6.17 – фьючерс на акции Сбербанка. По нему предполагается последующая продажа данных активов по указанной цене в контракте.

Срок действия фьючерса всего полгода, но активно торгуется только 3 месяца. На картинке ниже показаны обозначения срока истечения фьючерсного контракта, где месяц истечения обозначается в виде латинской буквы:

Какие обязательства популярны?

На фондовом рынке лежит множество фьючерсов, которые никому не нужны – на кукурузу, сахар, энергию и т. д. Почему они не пользуются спросом? Просто данные товары предлагаются в большом количестве и в свободном доступе. При этом колебания цены на них незначительные, даже на спекуляции много не заработать.

Наиболее популярные фьючерсы:

  • нефтяные;
  • на курсы валют;
  • на акции различных компаний;
  • на биржевые индексы, в том числе ММВБ;
  • на драгоценные металлы и другие востребованные товары.

Процесс торговли похож на Форекс. Стороны тоже должны анализировать ситуацию, быть в курсе новостей экономики и производства, узнавать о факторах, способных привести к падению или росту цены. Это значит, что далеко не каждый может торговать и получать прибыль.

Без огромного количества теоретических знаний, опыта и аналитических способностей на финансовом и фондовом рынке делать нечего. Неподготовленный трейдер очень быстро прогорит и сольет все имеющиеся средства.

Немного о терминах

Теперь пройдемся по терминам, которые нередко встречаются в материалах.

CFD – контракт на разницу цен. Это как раз те расчетные соглашения, о которых говорилось в статье. Они заключаются на определенный срок, каждая сторона делает ставку на движение стоимости в конкретном направлении.

После окончания периода действия, одна сторона компенсирует второй разницу. За счет заключения удачных контрактов и правильного прогнозирования изменения графиков удается получить серьезную прибыль.

FORTS – специальное отделение Московской биржи, на котором осуществляется торговля опционами и фьючерсами на поставку товаров. На сегодня биржа является лидером в данном сегменте в России. На ней проще всего договориться о передаче определенного актива в конкретный срок по уже фиксированной цене.

Опцион – соглашение, по которому покупатель может совершить приобретение товара в оговоренный период по названной стоимости. Основное отличие от фьючерса – это не обязательство, а только право.

То есть, сторона может отказаться от совершения сделки, если условия стали невыгодными или покупатель решил приобрести иной актив.

Делаем выводы: фьючерсы являются или соглашением на совершение купли-продажи, или спором о цене между сторонами, в зависимости от типа контракта.

На сегодня они стали одним из основных инструментов рынка. Зарабатывать на них можно, но нужно иметь теоретические и практические знания, обрабатывать и анализировать множество информации.

Если статья была интересна и полезна, то поделитесь ей в социальных сетях. Рекомендуем совершить подписку на обновления. Тогда сайт вышлет уведомление при выходе подготовленного материала. Всего доброго!

С уважением, Руслан Мифтахов