Финансовая грамотность 8 класс: Методические материалы учебного курса по финансовой грамотности для учащихся 8 – Рабочая программа по финансовой грамотности 8 класс

Учебно-методические материалы для учащихся 8–9 классов

Издание подготовлено в рамках совместного проекта Министерства финансов Российской Федерации и Всемирного банка «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации

».

В 8–9 классах дети обучаются в возрасте 14–16 лет, когда с правовой точки зрения они обретают часть прав и обязанностей, в том числе в финансовой сфере. Поэтому становится необходимым обучить подростков тем умениям, которые будут нужны для оптимального поведения в современных условиях финансового мира.

Вместе с тем учащиеся 8–9 классов способны расширять свой кругозор в финансовых вопросах благодаря развитию общеинтеллектуальных способностей, формируемых школой. Также в данном возрасте начинает осуществляться личностное самоопределение школьников, они переходят во взрослую жизнь, осваивая некоторые новые для себя роли взрослого человека. Поэтому в ходе обучения важно опираться на личные потребности учащегося, не только формировать в нём умение действовать в сфере финансов, но и подключать внутренние механизмы самоопределения школьника. Нужно научить его не бояться взрослой жизни и показать, что существуют алгоритмы действия в тех или иных ситуациях финансового характера. В то же время основным умением, формируемым у учащихся, является умение оценивать финансовую ситуацию, выбирать наиболее подходящий вариант решения проблемы семьи.

В данном курсе вопросы бюджетирования рассматриваются на более сложном уровне, нежели в предыдущих классах, исследуются вопросы долгосрочного планирования бюджета семьи и особое внимание уделяется планированию личного бюджета.

Значительное внимание в курсе уделяется формированию компетенции поиска, подбора, анализа и интерпретации финансовой информации из различных источников как на электронных, так и на бумажных носителях.

Большая часть времени отводится на практическую деятельность для получения опыта действий в расширенном круге (по сравнению с предыдущими классами) финансовых отношений.

Финансовая грамотность: учебная программа. 8 – 9 классы общеобразовательной организации (основное общее образование)


В программе указаны цели и задачи курса, планируемые образовательные результаты и система их оценивания, описаны формы и методы организации образовательного процесса, а также дан перечень учебно-методических и материально-технических ресурсов.

 

 


Финансовая грамотность: материалы для учащихся. 8 – 9 классы общеобразовательной организации

Материалы призваны ознакомить подростков с основами рационального финансового поведения – как разумно организовать и оптимизировать будущий семейный бюджет, что надо делать для повышения личного и семейного благосостояния, почему важно предусмотреть возможность финансовых потерь и как их минимизировать, как научиться смолоду управлять своими финансами, чтобы иметь безбедную старость, и др.

 


Финансовая грамотность: методические рекомендации для учителя. 8 – 9 классы общеобразовательной организации


Для каждого занятия определены цели (осваиваемые понятия, знания, компетенции), даны формы занятий и средства обучения. Пошагово описана организация учебной деятельности для достижения поставленных целей. Подобран дополнительный материал для учителя, который поможет ему при объяснении финансовых явлений или процессов. В конце каждого занятия предлагаются темы для проведения дискуссий как на занятиях, так и в кругу семьи.

 



Финансовая грамотность: материалы для родителей. 8 – 9 классы общеобразовательной организации

Материалы призваны помочь семье научиться совместно с детьми решать возникающие финансовые проблемы. Характер материалов различен: это вопросы для совместного обсуждения финансовых тем, задания типа финансового тренажёра с ответами, дополнительные сведения по изучаемой теме для самих родителей. Предлагаются практические советы, которые позволят взрослым стать финансово грамотными и успешно справляться с финансовыми проблемами, а также научить этому своих детей.

 

 


Финансовая грамотность: рабочая тетрадь. 8 – 9 классы общеобразовательной организации



Рабочая тетрадь включает разнообразные задания для текущего, промежуточного и итогового контроля по изучаемому курсу.

  

Рабочая программа по финансовой грамотности 8 класс

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

ПО ОСНОВЫМ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ

8 класс

Пояснительная записка

Статус документа:

Настоящая рабочая программа разработана на основе следующих нормативно-правовых документов и методических материалов:

1) Закон РФ «Об образовании»;

2) Федеральный государственный образовательный стандарт начального общего образования;

3) Проект «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации».

4) Программа Е.А. Вигдорчик Финансовая грамотность: учебная программа. 8-9 классы общеобразоват. орг./ Е.А. Вигдорчик, И.В. Липсиц, Ю.Н. Корлюгова. – М.: ВИТА-ПРЕСС, 2014

Место предмета в базисном учебном плане:

Факультатив рассчитан на 16 учебных часов в первом полугодии, из расчета 1 час в неделю.

УМК:

Рабочая программа рассчитана на использование учебника:

Липсиц И.В. Финансовая грамотность: материалы для учащихся. 8-9 классы для общеобразовательных организаций/ И.В. Липсиц, Е.А. Вигдорчик. – М., ВИТА-ПРЕСС, 2014.

Цель — сформировать у обучающихся 8 классов основы финансовой грамотности.

Задачи —

  • усвоение базовых понятий и терминов курса, используемых для описания процессов и явлений, происходящих в финансовой сфере, для интерпретации экономических данных и финансовой информации;

  • формирование функциональной финансовой грамотности, позволяющей анализировать проблемы и происходящие изменения в сфере экономики, вырабатывать на этой основе аргументированные суждения, умения оценивать возможные последствия принимаемых решений;

  • развитие навыков принятия самостоятельных экономически обоснованных решений;

  • выработка навыков проведения исследований экономических явлений в финансовой сфере: анализ, синтез, обобщение финансово — экономической информации, прогнозирование развития явления и поведения людей в финансовой сфере, сопровождающееся графической интерпретацией и их критическим рассмотрением;

  • освоение технологии использования интерактивных обучающих программ в процессе обучения и для решения типичных экономических задач;

  • формирование информационной культуры обучающихся, умение отбирать информацию и работать с ней на различных носителях, понимание роли информации в деятельности человека на финансовом рынке.

Методы и формы обучения:

Для реализации поставленных задач в рамках курса используются следующие методы обучения:

  • лекции,

  • практические занятия: анализ печатной, теле-радиоинформации; сравнительные таблицы, памятки для анализа правовых документов,

  • семинары,

  • дискуссии,

  • деловые игры,

  • решение тестов, задач, проблемных ситуаций.

Данный курс соответствует возрастным особенностям обучающихся и предусматривает индивидуальную работу, работу в группах.

Методы и формы контроля:

Текущий контроль уровня усвоения материала осуществляется в ходе выполнения обучающимися самостоятельных и практических работ, тематического тестирования. По завершении каждого модуля проводится итоговое диагностическое тестирование.

Критерии оценивания курса:

Для оценивания факультативного курса применяется зачетная система. Курс считается пройденным, если обучающийся посетил не менее 80% занятий и выполнил итоговую тестовую работу по завершению каждого модуля не менее 50%. Оценка выполнения итоговой тестовой работы выставляется в соответствии с процентным выполнением заданий:

100-90% — отлично

80-70% — хорошо

60-50% — удовлетворительно

менее 50% — неудовлетворительно

Планируемые результаты обучения

В результате изучения факультативного курса обучающийся должен знать и понимать:

  • понятия: деньги и денежная масса, покупательная способность денег, человеческий капитал, благосостояние семьи, профицит и дефицит семейного бюджета, банк, инвестиционный фонд, финансовое планирование, страхование, финансовые риски, бизнес, валюта и валютный рынок, прямые и косвенные налоги, пенсионный фонд и пенсионная система;

  • структуру денежной массы;

  • структуру доходов населения страны и способов её определения;

  • зависимость уровня благосостояния от структуры источников доходов семьи;

  • основные виды финансовых услуг и продуктов, предназначенных для физических лиц;

  • возможные нормы сбережения;

  • способы государственной поддержки в случаях попадания в сложные жизненные ситуации;

  • различные виды страхования;

  • виды финансовых рисков;

  • способы использования банковских продуктов для решения своих финансовых задач;

  • способы уплаты налогов, принципы устройства пенсионной системы в РФ.

В результате изучения курса обучающийся должен уметь использовать в практической деятельности:

  • умения анализировать проблему и определять финансовые и государственные учреждения, в которые необходимо обратиться для их решения;

  • готовность пользоваться своими правами в финансовой сфере и исполнять возникающие в связи с взаимодействием с финансовыми институтами обязанности;

  • умения анализировать и интерпретировать финансовую информацию из различных источников;

  • умения осуществлять краткосрочное и долгосрочное планирование поведения в сфере финансов.

Структура курса

Факультатив «Основы финансовой грамотности» в 9 классе состоит из пяти разделов. Каждый раздел имеет целостное, законченное содержание: изучается определённая сфера финансовых отношений и определённый круг финансовых задач, с которыми сталкивается человек в своей практической жизни. Изучение каждого раздела заканчивается проведением итогового контрольного тестирования.

Содержание курса

Модуль 1. Ресурсосбережение – основа финансового благополучия (16 ч.)

Раздел 1. Управление денежными средствами семьи (10 ч)

Базовые понятия и знания:

Эмиссия денег, денежная масса, покупательная способность денег, Центральный банк, структура доходов населения, структура доходов семьи, структура личных доходов, человеческий капитал, благосостояние семьи, контроль расходов семьи, семейный бюджет: профицит, дефицит, личный бюджет. Способы влияния государства на инфляцию. Структуры доходов населения России и её изменений в конце XX – начале XXI в. Факторы, влияющие в России на размер доходов из различных источников. Зависимость уровня благосостояния от структуры источников доходов семьи. Статьи семейного и личного бюджета. Обязательные ежемесячные затраты семьи.

Раздел 2. Способы повышения семейного благосостояния (6 ч)

Базовые понятия и знания: банк; инвестиционный фонд; страховая компания; финансовое планирование. Знание основных видов финансовых услуг и продуктов для физических лиц; знание возможных норм сбережения.

Принципы хранения денег на банковском счёте. Варианты использования сбережения и инвестирования на разных стадиях жизненного цикла семьи. Необходимость аккумулировать сбережения для будущих затрат. Инвестиции и сбережения. Доходность инвестиционных продуктов. Рациональные схемы инвестирования семейных сбережений для обеспечения будущих крупных расходов семьи.

Учебно-тематический план

Ресурсосбережение – основа финансового благополучия (16 ч.)

Практ.

занятия

Тема 1. Происхождение денег (2 ч)

1.

Деньги: что это такое?

1

1

2.

Что может происходить с деньгами и как это влияет на финансы нашей семьи

1

0,5

0,5

Тема 2. Источники денежных средств семьи (3 ч)

3.

Какие бывают источники доходов

1

1

4-5.

От чего зависят личные и семейные доходы

2

1

1

Тема 3. Контроль семейных расходов (1 ч)

6.

Как контролировать семейные расходы

1

0,5

0,5

Тема 4. Планирование семейного бюджета (4 ч)

7-8.

Что такое семейный бюджет и как его планировать

2

1

1

9.

Как оптимизировать семейный бюджет

1

0,5

0,5

10.

Практическая работа

1

1

Раздел 2. Способы повышения семейного благосостояния (6 ч)

Тема 5. Способы увеличения семейных доходов с использованием услуг финансовых организаций (3 ч)

11-12.

Для чего нужны финансовые организации

2

1

1

13.

Как увеличить семейные расходы с использованием финансовых организаций

1

0,5

0,5

Тема 6. Финансовое планирование как способ повышения благосостояния (3 ч)

14-15.

Для чего нужно осуществлять финансовое планирование

2

1

1

16.

Итоговое тестирование

1

1

Учебно-материальное обеспечение

Для обучающихся

  1. Липсиц И.В., Рязанова О. Финансовая грамотность. 8–9 кл.: Материалы для учащихся. — М.: Вита-Пресс, 2014.

  2. Липсиц И.В., Лавренова Е.Б., Рязанова О. Финансовая грамотность. 8–9 кл.: Материалы для родителей. — М.: Вита-Пресс, 2014.

Для учителей

  1. Липсиц И.В., Лавренова Е.Б., Рязанова О. Финансовая грамотность. 8–9 кл.: Методические рекомендации для учителя. — М.: Вита-Пресс, 2014.

  2. Липсиц И.В., Лавренова Е.Б., Рязанова О. Финансовая грамотность. 8–9 кл.: Контрольные измерительные материалы. — М.: Вита-Пресс, 2014.

  3. Липсиц И.В. Экономика: история и современная организация хо- зяйственной деятельности. – М.: Вита-Пресс, 2014.

  4. www.minfin.ru – сайт Министерства финансов РФ

  5. www.gov.ru – сайт Правительства РФ

  6. www.gks.ru – сайт Федеральной службы государственной статистики

  7. www.economy.gov.ru/minec/ma – сайт Министерства экономического развития РФ

  8. www.minpromtorg.gov.ru – сайт Министерства торговли и промышленности РФ

  9. www.fas.gov.ru – сайт Федеральной антимонопольной службы РФ

  10. www.cbr.ru – сайт Центрального банка РФ

  11. www.nalog.ru – сайт Федеральной налоговой службы РФ

  12. www.rbx.ru – сайт «РосБизнесКонсалтинг».

Материально-технические средства обучения:

— мультимедийное оборудование;

— проектор;

— интерактивная доска

Программа «Основы финансовой грамотности» 8 класс

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ВНЕУРОЧНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

«Основы финансовой грамотности»

Духовно-нравственное направление

Класс 8

Составитель:

учитель географии и экономики

Парамонова Александра Анатольевна

2019 – 2020 учебный год

Содержание рабочей программы

  1. Пояснительная записка

  2. Планируемые результаты освоения учебного предмета

  3. Содержание учебного предмета

  4. Тематическое планирование с указанием количества часов, отводимых на освоение каждой темы

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

Актуальность программы продиктована развитием финансовой системы и появлением широкого спектра новых сложных финансовых продуктов и услуг, которые ставят перед гражданами задачи, к решению которых они не всегда готовы.

Финансовая грамотность — необходимое условие жизни в современном мире, поскольку финансовый рынок предоставляет значительно больше возможностей по управлению собственными средствами, чем 5—10 лет назад, и такие понятия как потребительский кредит, ипотека, банковские депозиты плотно вошли в нашу повседневную жизнь. Однако в настоящий момент времени ни нам, ни нашим детям явно недостаточно тех финансовых знаний, которыми мы располагаем. При этом нужно учитывать, что сегодняшние учащиеся — это завтрашние активные участники финансового рынка. Поэтому, если мы сегодня воспитаем наших детей финансово грамотными, значит, завтра мы получим добросовестных налогоплательщиков, ответственных заемщиков, грамотных вкладчиков.

Обучение основам финансовой грамотности в школе является актуальным, так как создает условия для развития личности подростка, мотивации к обучению, для формирования социального и профессионального самоопределения, а также является профилактикой асоциального поведения. Именно овладение основами финансовой грамотности поможет учащимся применить полученные знания в жизни и успешно социализироваться в обществе.

Обеспечивая выполнение Федеральных государственных образовательных стандартов нового поколения и доступность качественного образования для учащихся всех категорий, наша школа создаёт условия для получения дополнительного экономического образования, в том числе его прикладных аспектов – финансовой грамотности в 5-9 классах.

Содержание программы существенно расширяет и дополняет знания старшеклассников об управлении семейным бюджетом и личными финансами, функционировании фондового рынка и банковской системы, полученные при изучении базовых курсов обществознания и технологии, а выполнение творческих работ, практических заданий и итогового проекта позволит подросткам приобрести опыт принятия экономических решений в области управления личными финансами, применить полученные знания в реальной жизни.

Рабочая программа составлена в соответствии с УМК А. Чумаченко и В. Горяев « Основы финансовой грамотности», а также в соответствии со следующими документами:

1. Федеральный закон от 29.12.2012 № 273-ФЗ «Об образовании в Российской Федерации».

2. Проект Минфина России «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации».

3. Программой просвещения ЦБ РФ.

Изучение данного курса направлено на достижение следующих целей:

  • актуализация дополнительного экономического образования школьников с приоритетом практической, прикладной направленности образовательного процесса;

  • повышение социальной адаптации и профессиональной ориентации старшеклассников;

  • развитие финансово-экономического образа мышления; способности к личному самоопределению и самореализации;

  • воспитание ответственности за экономические и финансовые решения; уважения к труду и предпринимательской деятельности;

  • формирование опыта рационального экономического поведения; освоение знаний по финансовой грамотности для будущей работы в качестве специалиста и эффективной самореализации в экономической сфере.

Задачи:

  • формирование финансовой грамотности и воспитание финансовой культуры школьников;

  • формирование инвестиционной культуры школьников;

  • формирование основ экономического мышления и навыков в принятии самостоятельных решений в различных жизненных ситуациях;

  • формирование социально-экономической компетентности на уровне готовности к сознательному участию в экономической жизни общества;

  • формирование практических навыков использования финансовых инструментов;

  • профессиональная ориентация и развитие способностей школьников к деятельности в сфере экономики и финансов;

  • сформировать навыки построения личного финансового плана.

  • изучить нормативные и методические документы Минобрнауки по повышению уровня финансовой грамотности и финансово-экономического образования учащихся;

  • освоить систему знаний о финансовых институтах современного общества и инструментах управления личными финансами;

  • овладеть умением получать и критически осмысливать экономическую информацию, анализировать, систематизировать полученные данные;

  • формировать опыт применения знаний о финансовых институтах для эффективной самореализации в сфере управления личными финансами;

  • формировать основы культуры и индивидуального стиля экономического поведения, ценностей деловой этики;

  • воспитывать ответственность за экономические решения.

Описание места учебного курса в учебном плане

Настоящая программа предназначена для учащихся 8 классов.

Рабочая программа рассчитана на 35 часа (1 час в неделю).

Формы реализации программы.

Для реализации поставленных целей предлагаются следующие формы организации учебного процесса:

Дискуссия, проектно-исследовательская деятельность учащихся, деловая игра,практическая работа,юридическая консультация, правовая консультация, познавательная беседа, интерактивная беседа, мини-проект, мини-исследование, круглый стол, ток-шоу, творческая работа, викторина, ролевая игра, сюжетно-ролевая игра, выступления учащихся с показом презентаций, игра-путешествие, правовая игра, дидактическая игра, решение практических и проблемных ситуаций, решение практических и экономических задач, игра с элементами тренинга, работа с документами, аналитическая работа, конференция, конкурсы.

Методы обучения.

На уровне основного общего образования создаются условия для освоения учащимися образовательных программ, делается акцент на умение самостоятельно и мотивированно организовывать свою познавательную деятельность (от постановки цели до получения и оценки результата) на развитие учебно-исследовательской деятельности учащихся.

В процессе обучения используются:

1. Приемы актуализации субъективного опыта учащихся;

2. Методы диалога и полилога;

3. Приемы создания коллективного и индивидуального выбора;

4. Игровые методы;

5. Методы диагностики и самодиагностики;

6. Технологии критического мышления;

7. Информационно-коммуникационные технологии;

8. Технологии коллективного метода обучения.

Освоение нового содержания осуществляется с опорой на межпредметные связи с курсами экономики, истории, обществознания, географии, литературы, искусства.

Личностные, предметные и метапредметные результаты освоения

курса «Основы финансовой грамотности»

Структура и содержание курса предполагают, что учащиеся должны овладеть практическими навыками планирования и оценки собственных экономических действий в сфере управления семейным бюджетом, личными финансами.

Итогом и основным результатом обучения станет индивидуальный проект «Личный финансовый план», при публичной презентации которого выпускники программы покажут степень готовности принимать решения в области управления личными финансами, основанные на анализе собственных целей и возможностей, текущей и прогнозируемой экономической ситуации, доступных финансовых инструментов.

При выполнении и презентации «Личного финансового плана» учащиеся должны продемонстрировать общие проектные умения: планировать и осуществлять проектную деятельность; определять приоритеты целей с учетом ценностей и жизненных планов; самостоятельно реализовывать, контролировать и осуществлять коррекцию своей деятельности на основе предварительного планирования; использовать доступные ресурсы для достижения целей; применять все необходимое многообразие информации и полученных в результате обучения знаний, умений и компетенций для целеполагания, планирования и выполнения индивидуального проекта.

Методы и формы контроля:

Текущий контроль уровня усвоения материала осуществляется в ходе выполнения обучающимися самостоятельных и практических работ, тематического тестирования. По завершении каждого модуля проводится итоговое диагностическое тестирование.

Критерии оценивания курса:

Для оценивания предпрофильного курса применяется зачетная система. Предпрофильный курс считается пройденным, если обучающийся посетил не менее 80% занятий и выполнил итоговую тестовую работу по завершению каждого модуля не менее 50%. Оценка выполнения итоговой тестовой работы выставляется в соответствии с процентным выполнением заданий:

100-90% — отлично

80-70% — хорошо

60-50% — удовлетворительно

менее 50% — неудовлетворительно

Планируемые результаты обучения

Предметные результаты изучения данного курса – приобретение школьниками компетенций в области финансовой грамотности, которые имеют большое значение для последующей интеграции личности в современную банковскую и финансовую среды. Кроме того, изучение курса позволит учащимся сформировать навыки принятия грамотных и обоснованных финансовых решений, что в конечном итоге поможет им добиться финансовой самостоятельности и успешности в бизнесе.

Метапредметные результаты – развитие аналитических способностей, навыков принятия решений на основе сравнительного анализа сберегательных альтернатив, планирования и прогнозирования будущих доходов и расходов личного бюджета, навыков менеджмента.

Личностными результатами изучения курса следует считать воспитание мотивации к труду, стремления строить свое будущее на основе целеполагания и планирования, ответственности за настоящее и будущее собственное финансовое благополучие, благополучие своей семьи и государства.

Коммуникативные:

— составление текстов в устной и письменной формах;

— готовность слушать собеседника и вести диалог;

— готовность признавать возможность существования различных точек зрения и права каждого иметь свою;

— умение излагать своё мнение, аргументировать свою точку зрения и давать оценку событий;

— определение общей цели и путей её достижения; умение договариваться о распределении функций и ролей в совместной деятельности, осуществлять взаимный контроль в совместной деятельности,

— адекватно оценивать собственное поведение и поведение окружающих.

Таким образом, курс внеурочной деятельности способствует самоопределению учащегося в жизни, что повышает его социальную и личностную значимость, и является актуальным как с точки зрения подготовки квалифицированных кадров, так и для личностного развития ученика.

Содержание программы учебного предмета

8 класс

Раздел 1. Личное финансовое планирование (5 часов )

Вводное занятие. Человеческий капитал. Как применить человеческий капитал. Источники дохода. Как составить бюджет. Альтернативные способы достижения финансовых целей. Принятие решений по финансовому планированию. Домашняя бухгалтерия. Составление личного финансового плана. Стратегия достижения финансовых целей. Что делать после составления личного финансового плана.

Раздел 2. Депозит(4 часа).

Накопления и инфляция. Что такое депозит и какова его природа? Условия депозита. Управление рисками по депозиту. Особенности депозита в России. Чем мы рискуем вкладывая деньги в банки?

Раздел 3. Кредит (5часов)

Условия кредитов. Виды кредита .Основные характеристики кредита. Как выбрать наиболее выгодный кредит. Как уменьшить стоимость кредита. Типичные ошибки при использовании кредита.

Раздел 4.Расчетно-кассовые операции (3 часа)

Хранение обмен и перевод денег. Различные виды платежных средств. Формы дистанционного банковского обслуживания.

Раздел 5.Страхование (4часа)

Что такое страхование? Виды страхования. Как использовать страхование в современной жизни?

Раздел 6.Инвестиции (4 часа)

Что такое инвестиции. Как выбрать активы. Как делать инвестиции. Кейс. Куда вложить деньги.

Раздел 7.Пенсии (3 часа)

Пенсионная система. Как сформировать частную пенсию.

Раздел 8.Налоги (3часа)

Виды налогов. НДФЛ. Подача налоговой декларации.

Раздел 9.Финансовые махинации (4 часов)

Махинации с банковскими картами. Махинации с кредитами. Махинации с инвестициями.

Календарно -теметическое планирование 8 класс

урока

Тема урока

Характеристика основных видов деятельности ученика

Плановые сроки прохождения

Фактические сроки прохождения темы

1

Вводный урок.

Личное финансовое планирование (5 часов)Знакомство с курсом. Краткая характеристика изучаемого курса. Знать роль предмета

2

Человеческий капитал. Дискуссия «Деньги: что это такое?»

Знать понятие «деньги», их функции, виды . Формирование понятия человеческого капитала. Формирование знаний о применении человеческого капитала

3

Принятие решений

Принятие решений о личном финансировании. Уметь создавать личный финансовый план достижения целей

4

Домашняя бухгалтерия. Аналитическая работа «Что может происходить с деньгами и как это влияет на финансы нашей семьи?»

Уметь создавать личный финансовый план достижения целей. Принятие решений о личном финансировании.Составление текущего и перспективного личного финансового бюджета.

5

Составление личного финансового плана

Уметь объяснять, что такое потребление, что является основными источниками доходов

6

Накопления и инфляция

Депозит(4 часа).Знать понятия накопление и инфляции, причины инфляции. Рассчитывать инфляцию

7

Что такое депозит и какова его природа?

Знать понятие депозит. Уметь давать собственную оценку рискам Способы начисления процентов по депозитам.

8

Условия депозита

Знакомиться с условиями и содержанием депозита. Уметь характеризовать особенности депозита в России. Знать способы начисления процентов по депозитам.

9

Управление рисками по депозиту

Вычислять простые и сложные проценты по депозиту. Приводить примеры виды банковских депозитов.

10

Что такое кредит?

Кредит (5часов)Знать понятие кредит.

11

Основные характеристики кредита

Знакомство с основными характеристиками кредита. Знать необходимые документы при оформлении кредита.

12

Как выбрать наиболее выгодный кредит

Научиться анализировать и сравнивать условия по кредиту в различных банках

13

Как уменьшить стоимость кредита

Уметь характеризовать особенности кредита в России; приводить собственные примеры прав и обязанностей кредитополучателя

14

Типичные ошибки при использовании кредита

Уметь приводить собственные примеры; давать оценку изученному явлению

15

Хранение, обмен и перевод денег

Расчетно-кассовые операции (3 часа)Знать понятие «Банковская система», функции центрального банка. Решение познавательных и практических задач, отражающих типичные экономические ситуации.

16

Различные виды платежных средств

Знакомство с выбором банковской карты. Виды банковских карт (дебетовая и кредитная). Понимать, в чем состоит механизм получения банковской прибыли. Уметь характеризовать основные виды банковских процентов

17

Формы дистанционного банковского обслуживания

Применение пластиковых карт в расчетах и платежах, различие между дебетовыми и кредитными картами. Знать правила пользования банкоматами, мобильными банками, онлайн-банками.

18

Что такое страхование?

Страхование (4часа)Знакомство с понятиями страхования., страхователь., страховка., страховщик., договор страхования. Знакомство ведущими страховыми компании в России. Оценка роли обязательного и добровольного страхования в жизни человека.

19

Виды страхования

Знакомство с видами страховых продуктов. Анализ договора страхования, ответственность страховщика и страхователя. Составление таблицы «Страховые продукты с учетом интересов страхователя».

20

Как использовать страхование в повседневной жизни?

Знать особенности личного страхования. Алгоритм поведения страхователя в условиях наступления страхового случая

21

Выбор страховой компании

Расчет страхового взноса в зависимости от размера страховой суммы, тарифа, срока страхования и других факторов

22

Что такое инвестиции?

Инвестиции (4 часа)Знакомство с понятием инвестирования. Анализ информации о способах инвестирования денежных средств, предоставляемой различными информационными источниками и структурами финансового рынка.

23

Как выбирать активы

Знакомство с инструментами личного финансирования на финансовых рынках и их особенности.Составление и анализ схемы «Структура рынка капитала».

24

Как делать инвестиции

Расчет доходности методом простых и сложных процентов.

25

Денежный рынок и рынок капиталов.

Знакомство с ценными бумагами., видами ценных бумаг, операции на рынке ценных бумаг. Расчет доходности методом простых и сложных процентов. Анализ различных способов размещения средств потребителя и их преимущества и недостатки.

26

Пенсионная система

Пенсии (3 часа)Знакомство с понятием пенсии. Анализ информации о видах пенсии. Анализ корпоративных пенсионных программ.

27

Как сформировать частную пенсию

Вычет размера пенсии. Знакомство с инструментами получения пенсии.

28

Как сформировать частную пенсию

Знакомство с программами накопления и приумножения пенсионных сбережений.

29

Налоги. Виды налогов

Налоги (2 часа)Знакомство с понятием налоги. Формирование базовых знаний о налоговой системе РФ как инструменте государственной экономической политики.Составление схемы «Налоги их виды».

30

НДФЛ

Расчет налогового вычета по НДФЛ. Расчет НДС.Функции налогов. Налоговый вычет. Местные налоги.

31

Махинации с банковскими картами

Финансовые махинации (3часов)Анализ рисков банковским картам. Оценка средств защиты банковских карт. Составление алгоритма действий , если вы стали жертвой мошенников. Вычисление степени рисков.

32

Махинации с кредитами

Анализ типичных махинаций с кредитами. Вычисление степени рисков. Составление алгоритма действий , если вы стали жертвой мошенников

33

Махинации с инвестициями

Знакомство с мошенническими инвестиционными предложениями. Анализ признаков финансовых пирамид. Вычисление степени рисков

34

Деловая игра «Значение денежных купюр»

Уметь использовать ранее изученный материал для решения познавательных задач

35

Игра «Умники и Умницы».

Уметь использовать ранее изученный материал для решения познавательных задач. Написание эссе по темам

Рабочая программа «Финансовая грамотность» 8-9 класс

Пояснительная записка

«Когда человек говорит, что деньги могут все, знайте:

у него их нет и никогда не было».

Э. Хоу, американский писатель

О деньгах у каждого человека есть свое собственное представление. Много у вас денег или мало, нужны они постоянно. Нужно ли учиться основам финансовой грамотности? Ответ прост: нужно, если мы не хотим пополнить ряды людей, которые не имеют ни малейшего представления о том, как держать под контролем ситуацию с деньгами, как обеспечить собственные финансовую безопасность и благополучие и добиться личного финансового успеха. Тот, кто разбирается в своих финансовых делах, контролирует денежные потоки, ведет учет того, откуда приходят и куда уходят деньги, имеет больше шансов осуществить свои цели и мечты. Все это определило выбор содержания и тем курса, который поможет ее участникам найти варианты ответов, отвечающие их личным финансовым потребностям и обстоятельствам.

Программа «Финансовая грамотность» разработана для учащихся восьмых и девятых классов. Молодым людям необходимо как можно раньше понять, что такое деньги и какую роль они играют в жизни. Им также нужно разобраться в том, какое влияние оказывают их ценности и убеждения на то, как они тратят деньги и относятся к сбережениям.

Цель программы – помочь молодым людям найти варианты ответов, отвечающие их личным финансовым потребностям и обстоятельствам.

Основные задачи программы «Финансовая грамотность» — помочь учащимся 8-9 классов:

1. Научиться, с учетом личностных ценностей и убеждений, управлять финансами с наибольшей пользой и выгодой;

2. Выработать полезные финансовые привычки, которые станут важной частью их финансовой жизни в настоящем и будущем.

Программа содержит знания, вызывающие познавательный и развивающий интерес учащихся, учащиеся начнут лучше понимать:

— характерные особенности денежной культуры своей страны;

— основные отличия между культурами разных стран;

— универсальные черты, свойственные всем денежным культурам.

Программа включает девять основных тем, продолжительность курса 35 часов. Занятия предусматривают разнообразие форм и видов деятельности, преимущественно активные методы обучения (проектные, исследовательские, игровые), самостоятельную работу участников программы: сбор и анализ информации, подготовку сообщений, презентаций, выполнение упражнений и заданий творческого характера. Содержание программы построено таким образом, что изучение всех последующих тем обеспечивается предыдущими знаниями. Программа направлена на выработку и закрепление у учащихся таких умений, как сбор и анализ финансовой информации, проведение самостоятельных исследований и работу в группах, развитие навыков межличностного общения и проведение опросов, планирования и принятия решений. Далеко не все знания и навыки, приобретаемые на занятиях будут немедленно применяться учащимися в повседневной жизни. Тем не менее, все, что они узнают и чему научатся, станет основой формирования полезных и устойчивых финансовых привычек, которые необходимы, чтобы разумно распоряжаться деньгами и по мере взросления обеспечивать свое финансовое благополучие. Участники программы начнут разрабатывать личные финансовые стратегии, изучать связь между профессиональной карьерой и управлением личными финансами и попробуют определить, какие виды профессиональной деятельности позволят каждому из них построить успешную карьеру и достичь желаемого уровня жизни. Учащиеся много работают самостоятельно, принимают решения личного характера и учатся нести личную ответственность за принимаемые решения.

Многие темы и понятия обсуждаются с применением специальных финансовых терминов, которые часто кажутся слишком сложными непосвященным людям. С определением и толкованием терминов учащиеся будут знакомиться по мере изучения программы. Владение терминологией – одна из основных задач личной финансовой грамотности и финансовой дисциплины. Каждая тема завершается формулированием правила. По окончании изучения всех тем программы ребята не только изучат все двенадцать правил, но и научатся использовать их в своей повседневной жизни.

Оценить, насколько участники программы преуспели в усвоении основ финансовой грамотности, на этапе промежуточного и финального контроля необходимо учитывать следующие факторы:

  1. задания, связанные с темой «Временная стоимость денег»;

  2. задания, связанные с выработкой личной жизненной стратегии;

  3. задания, связанные с определением и прогнозируемой оценкой чистых личных активов.

Личные финансовые цели и планы по определению имеют индивидуальный характер и не могут обсуждаться с точки зрения их «правильности» или «неправильности», то как будут выполнены указанные задания покажет, насколько полно усвоены понятия и выработаны навыки их применения в реальной жизни.

Структура и содержание курса предполагают, что учащиеся должны овладеть практическими навыками планирования и оценки собственных экономических действий в сфере управления семейным бюджетом, личными финансами.

Итогом и основным результатом обучения станет индивидуальный проект «Личный финансовый план», при публичной презентации которого выпускники программы покажут степень готовности принимать решения в области управления личными финансами, основанные на анализе собственных целей и возможностей, текущей и прогнозируемой экономической ситуации, доступных финансовых инструментов.

В результате работы учащиеся должны продемонстрировать общие проектные умения: планировать и осуществлять проектную деятельность; определять приоритеты целей с учетом ценностей и жизненных планов; самостоятельно реализовывать, контролировать и осуществлять коррекцию своей деятельности на основе предварительного планирования; использовать доступные ресурсы для достижения целей; применять все необходимое многообразие информации и полученных в результате обучения знаний, умений и компетенций для целеполагания, планирования и выполнения индивидуального проекта.

Тематический план курса

Модуль

Тема

Общее кол-во

часов

Вид занятий

Форма

контроля

Теория

Практика

Семинар

1.

Введение в программу

1

1

Анализ рекламных объявлений

2.

«Личное финансовое планирование»

6

4

2

Деловой практикум. Составляем личный финансовый план и бюджет

3.

«Депозит»

4

3

1

Заключение договора с банком.

4.

«Кредит»

5

4

1

Кейс «Покупка машины»

5.

«Расчетно-кассовые операции»

3

3

Дискуссия

6.

«Страхование»

4

3

1

Кейс «Страхование жизни»

7.

«Инвестиции»

4

3

1

Кейс «Куда вложить деньги»

8.

«Пенсии»

2

2

Дискуссия

9.

«Налоги»

2

2

Дискуссия

10.

«Защита от мошеннических действий

на финансовом рынке»

3

2

1

Кейс «Заманчивое предложение»

Итоговое занятие

1

1

Проект

Итого:

35

Содержание курса

Тема 1.Введение в программу. Знакомство с программой и программными материалами (1 час)

Содержание: Основные идеи программы. Обзор тем и учебных материалов. Обсуждение видов деятельности, связанных с участием в программе. Знакомство с видами контроля знаний.

Практическая работа: Сбор рекламных объявлений, их анализ с позиции изучения потребностей.

Тема 2. «Личное финансовое планирование». (6 ч.)

1. Человеческий капитал. Способы принятия решений в условиях ограниченности ресурсов. SWOT-анализ как один из способов принятия решений — 2 ч.

2. Домашняя бухгалтерия. Личный бюджет. Структура, способы составления и планирования личного бюджета — 1 ч.

3. Личный финансовый план: финансовые цели, стратегия и способы их достижения — 1 ч.

Содержание: Человеческий капитал, деньги, финансы, финансовые цели, финансовое планирование, горизонт планирования, активы, пассивы, доходы (номинальные, реальные), расходы, личный бюджет, семейный бюджет, дефицит, профицит, баланс.

Практическая работа: Деловой практикум. Составляем личный финансовый план и бюджет – 2 ч.

Тема 3. «Депозит» (4 ч.)

1. Банк и банковские депозиты. Влияние инфляции на стоимость активов — 1 ч.

2. Как собирать и анализировать информацию о банке и банковских продуктах — 1 ч.

3. Как читать и заключать договор с банком. Управление рисками по депозиту — 1 ч

Содержание: Сбережения, инфляция, индекс потребительских цен как способ измерения инфляции, банк, банковский счет, вкладчик, депозит, номинальная и реальная процентная ставка по депозиту, депозитный договор, простой процентный рост, процентный рост с капитализацией, банковская карта (дебетовая, кредитная), банкомат, заемщик, финансовые риски, ликвидность.

Практическая работа: Заключение договора с банком. – 1 ч.

Тема 4. «Кредит» (5 ч.)

1. Кредиты, виды банковских кредитов для физических лиц. Принципы кредитования (платность, срочность, возвратность) — 1 ч.

2. Из чего складывается плата за кредит. Как собирать и анализировать информацию о кредитных продуктах — 2 ч.

3. Как уменьшить стоимость кредита. Как читать и анализировать кредитный договор. Кредитная история. Коллекторские агентства, их права и обязанности — 1 ч.

Содержание: Банковский кредит, заемщик, виды кредита, принципы кредитования (платность, срочность, возвратность), банковская карта (дебетовая, кредитная), номинальная процентная ставка по кредиту, полная стоимость кредита (ПСК), виды кредитов по целевому назначению (потребительский, ипотечный), схемы погашения кредитов (дифференцированные и аннуитетные платежи), финансовые риски заемщика, защита прав заемщика, микрофинансовые организации, кредитная история, коллекторы, бюро кредитных историй, минимальный платеж по кредиту.

Практическая работа: кейс «Покупка машины» — 1 ч.

Тема 5: «Расчетно-кассовые операции» (3 ч.)

  1. Хранение, обмен и перевод денег — банковские операции для физических лиц — 1 ч.

    1. Виды платежных средств. Чеки, дебетовые, кредитные карты, электронные деньги — правила безопасности при пользовании банкоматом — 1 ч.

    2. Формы дистанционного банковского обслуживания — правила безопасного поведения при пользовании интернет-банкингом — 1 ч.

Содержание: Банковская ячейка, денежные переводы, валютно-обменные операции, банковские карты (дебетовые, кредитные, дебетовые с овердрафтом), риски при пользовании банкоматом, риски при использовании интернет-банкинга, электронные деньги.

Тема 6: «Страхование»(4 ч.)

1. Страховые услуги, страховые риски, участники договора страхования. Учимся понимать договор страхования — 1 ч.

2. Виды страхования в России. Страховые компании и их услуги для физических лиц — 1 ч.

3. Как использовать страхование в повседневной жизни — 1 ч.

Содержание: Страховые риски, страхование, страховщик, страхователь, выгодоприобретатель, страховой агент, страховой брокер, виды страхования для физических лиц (страхование жизни, страхование от несчастных случаев, медицинское страхование, страхование имущества, страхование гражданской ответственности), договор страхования, страховая ответственность, страховой случай, страховой полис, страховая премия, страховой взнос, страховые продукты.

Практическая работа: Кейс «Страхование жизни» — 1 ч.

Тема 7: «Инвестиции» (4 ч.)

1. Что такое инвестиции, способы инвестирования, доступные физическим лицам. Сроки и доходность инвестиций — 1 ч.

2. Виды финансовых продуктов для различных финансовых целей. Как выбрать финансовый продукт в зависимости от доходности, ликвидности и риска. Как управлять инвестиционными рисками? Диверсификация активов как способ снижения рисков — 1 ч.

3. Фондовый рынок и его инструменты. Как делать инвестиции. Как анализировать информацию об инвестировании денежных средств, предоставляемую различными информационными источниками и структурами финансового рынка финансовые публикации, проспекты, (интернет-ресурсы и пр.) Как сформировать инвестиционный портфель. Место инвестиций в личном финансовом плане — 1 ч.

Содержание: Инвестиции, инфляция, реальные и финансовые активы как инвестиционные инструменты, ценные бумаги (акции, облигации), инвестиционный портфель, ликвидность, соотношение риска и доходности финансовых инструментов, диверсификация как инструмент управления рисками, ценные бумаги (акции, облигации, векселя) и их доходность, валютная и фондовая биржи, ПИФы как способ инвестирования для физических лиц.

Практическая работа: Кейс «Куда вложить деньги» — 1 ч.

Тема 8. «Пенсии» (2 ч.)

1. Что такое пенсия. Как работает государственная пенсионная система в РФ. Что такое накопительная и страховая пенсия. Что такое пенсионные фонды и как они работают — 1 ч.

2. Как сформировать индивидуальный пенсионный капитал? Место пенсионных накоплений в личном бюджете и личном финансовом плане — 1 ч.

Содержание: Пенсия, государственная пенсионная система в РФ, Пенсионный фонд РФ и его функции, негосударственные пенсионные фонды, трудовая и социальная пенсия, корпоративная пенсия, инструменты для увеличения размера пенсионных накоплений.

Тема 9. «Налоги» (2 ч.)

1. Для чего платят налоги. Как работает налоговая система в РФ. Пропорциональная, прогрессивная и регрессивная налоговые системы. Виды налогов для физических лиц — 1 ч.

2. Как использовать налоговые льготы и налоговые вычеты — 1 ч.

Содержание: Налоговый кодекс РФ, налоги, виды налогов, субъект, предмет и объект налогообложения, ставка налога, сумма налога, системы налогообложения (пропорциональная, прогрессивная, регрессивная), налоговые льготы, порядок уплаты налога, налоговая декларация, налоговые вычеты

Тема 10: «Защита от мошеннических действий на финансовом рынке» (3 ч.)

1. Основные признаки и виды финансовых пирамид, правила личной финансовой безопасности, виды финансового мошенничества. Мошенничества с банковскими картами — 1 ч.

2. Махинации с кредитами — 0,5 ч.

3. Мошенничества с инвестиционными инструментами. Финансовые пирамиды — 0,5 ч.

Содержание: Основные признаки и виды финансовых пирамид, правила личной финансовой безопасности, виды финансового мошенничества: в кредитных организациях, в интернете, по телефону, при операциях с наличными.

Практическая работа: Кейс «Заманчивое предложение» — 1 ч.

Итоговое занятие — Осуществление проектной работы «Личный финансовый план»- 1 ч.

Литература

  1. В.В. Чумаченко, А.П. Горяев «Основы финансовой грамотности», М. «Просвещение», 2016;

  2. А.П. Горяев, В.В. Чумаченко «Финансовая грамота для школьников», Российская экономическая школа, 2010;

  3. А.В. Паранич «Путеводитель по финансовому рынку», М. И-трейд, 2010;

  4. Н.Н. Думная, О.В. Карамова, О.А. Рябова «Как вести семейный бюджет: учебное пособие», М. Интеллект-центр, 2010;

5. Н.Н. Думная, М.Б. Медведева, О.А. Рябова «Выбирая свой банк: учебное пособие», М.Интеллект-центр, 2010;

6. Н.Н. Думная, С.И. Рыбаков, А.Ю. Лайков «Зачем нам нужны страховые компании и страховые услуги?», М. Интеллект-центр, 2010;

7. Н.Н. Думная, Б.А. Ланин, Н.П. Мельникова, «Заплати налоги и спи спокойно», М Интеллект-центр, 2011;

8. Н.Н. Думная, О.А. Абелев, И.П. Николаева «Я — инвестор», М. Интеллект-центр, 2011;

9. Н.И. Берзон «Основы финансовой экономики», М. Вита-пресс, 2011. 

Рабочая программа по основам финансовой грамотности (8 класс)

Муниципальное казенное общеобразовательное учреждение

«Луговопролейская средняя школа» Быковского муниципального района Волгоградской области

«РАССМОТРЕНО»

на заседании ШМО

гуманитарных предметов

__________Н.А. Никитина

подпись И.О. Фамилия

Протокол № 1

от «__» ________ 2017 года.

«СОГЛАСОВАНО»

Заместитель директора по УВР

_____________Л.А.Васильева

подпись И.О. Фамилия

«__«_________ 2017 года.

«УТВЕРЖДАЮ» :

Директор МКОУ «Луговопролейская СШ»

___________И.В.Володина

подпись И.О. Фамилия

Приказ № _____

от «__» ________ 2017 года.

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

по основам финансовой грамотности

для 8 класса

Количество часов в год: 34 ч.

Всего в неделю — 1 час

Уровень — базовый

Составитель:

Никитина Наталья Анатольевна

учитель истории и обществознания

высшей квалификационной категории МКОУ «Луговопролейская СШ»

Луговая Пролейка 2017

2017 — 2018 учебный год

Аннотация

к рабочей программе

по основам финансовой грамотности

для 8 класса

Количество часов в год: 34 ч.

Всего в неделю — 1 час

Уровень — базовый

Составитель:

Никитина Н.А.,

учитель истории и обществознания

высшей квалификационной категории

МКОУ «Луговопролейская СШ»

Срок реализации: 2017 — 2018 учебный год

Рабочая программа разработана на основе учебной программы по финансовой грамотности (Е. Вигдорчик, И. Липсиц, Ю. Корлюгова. Учебная программа «Финансовая грамотность» 7-8 класс. — М.: Вита-Пресс, 2015. Издание подготовлено в рамках совместного проекта Министерства финансов Российской Федерации и Всемирного банка «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации»).

«Финансовая грамотность» является прикладным курсом, реализующим интересы обучающихся 8 класса в сфере экономики семьи. В 8 классе дети обучаются в возрасте 14–16 лет, когда с правовой точки зрения они обретают часть прав и обязанностей, в том числе в финансовой сфере. Поэтому становится необходимым обучить подростков тем умениям, которые будут нужны для оптимального поведения в современных условиях финансового мира. Также в данном возрасте начинает осуществляться личностное самоопределение школьников, они переходят во взрослую жизнь, осваивая некоторые новые для себя роли взрослого человека. Поэтому в ходе обучения важно опираться на личные потребности учащегося, не только формировать в нём умение действовать в сфере финансов, но и подключать внутренние механизмы самоопределения школьника. Нужно научить его не бояться взрослой жизни и показать, что существуют алгоритмы действия в тех или иных ситуациях финансового характера. В то же время основным умением, формируемым у учащихся, является умение оценивать финансовую ситуацию, выбирать наиболее подходящий вариант решения проблемы семьи.

В данном курсе вопросы бюджетирования рассматриваются на более сложном уровне, нежели в предыдущих классах, исследуются вопросы долгосрочного планирования бюджета семьи и особое внимание уделяется планированию личного бюджета. Значительное внимание в курсе уделяется формированию компетенции поиска, подбора, анализа и интерпретации финансовой информации из различных источников, как на электронных, так и на бумажных носителях.

Большая часть времени отводится на практическую деятельность для получения опыта действий в расширенном круге финансовых отношений. Освоение содержания опирается на межпредметные связи с курсами математики, истории, обществознания, географии и литературы. Учебные материалы и задания подобраны в соответствии с возрастными особенностями детей и включают задачи, практические задания, построение графиков и диаграмм, игры, мини-исследования и проекты. В процессе изучения формируются умения и навыки работы с текстами, таблицами, схемами, графиками, а также навыки поиска, анализа и представления информации и публичных выступлений.

Цель: формирование основ финансовой грамотности у учащихся 8 классов, предполагающей освоение базовых финансово-экономических понятий, являющихся отражением важнейших сфер финансовых отношений, а также практических умений и компетенций, позволяющих эффективно взаимодействовать с широким кругом финансовых институтов.

  1. ПЛАНИРУЕМЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОГО ПРЕДМЕТА, КУРСА.

Требования к личностным результатам освоения курса:

— сформированность ответственности за принятие решений в сфере личных финансов;

— готовность пользоваться своими правами в финансовой сфере и исполнять возникающие в связи с взаимодействием с финансовыми институтами обязанности.

Требования к интеллектуальным (метапредметным) результатам освоения курса:

— сформированность умения анализировать проблему и определять финансовые и государственные учреждения, в которые необходимо обратиться для их решения;

— владение умением поиска различных способов решения финансовых проблем и их оценки

— владение умением осуществлять краткосрочное и долгосрочное планирование поведения в сфере финансов;

— сформированность умения устанавливать причинно-следственные связи между социальными и финансовыми явлениями и процессами; — умение осуществлять элементарный прогноз в сфере личных финансов и оценивать свои поступки;

— сформированность коммуникативной компетенции:

• вступать в коммуникацию со сверстниками и учителем, понимать и продвигать предлагаемые идеи;

• анализировать и интерпретировать финансовую информацию из различных источников.

Требования к предметным результатам освоения курса:

— владение понятиями: деньги и денежная масса, покупательная

способность денег, человеческий капитал, благосостояние семьи, профицит и дефицит семейного бюджета, банк, инвестиционный фонд, финансовое планирование, форс-мажор, страхование, финансовые риски, бизнес, валюта и валютный рынок, прямые и косвенные налоги, пенсионный фонд и пенсионная система;

— владение знанием:

• структуры денежной массы

структуры доходов населения страны и способов её определения

• зависимости уровня благосостояния от структуры источников доходов семьи

• статей семейного и личного бюджета и способов их корреляции

• основных видов финансовых услуг и продуктов, предназначенных для физических лиц

• возможных норм сбережения

• способов государственной поддержки в случаях попадания в сложные жизненные ситуации

• видов страхования

• видов финансовых рисков.

  1. СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОГО ПРЕДМЕТА, КУРСА.

Раздел 1. Управление денежными средствами семьи. Базовые понятия и знания:

Эмиссия денег, денежная масса, покупательная способность де- нег, Центральный банк, структура доходов населения, структура доходов семьи, структура личных доходов, человеческий капитал, благосостояние семьи, контроль расходов семьи, семейный бюджет: профицит, дефицит, личный бюджет.

Знание того, каким именно образом в современной экономике осуществляется эмиссия денег; из чего состоит денежная масса; способов влияния государства на инфляцию; структуры доходов населения России

и её изменений в конце XX – начале XXI в.; факторов, влияющих в России

на размер доходов из различных источников; зависимости уровня благосостояния от структуры источников доходов семьи; статей семейного и личного бюджета; обязательных ежемесячных трат семьи и личных трат.

Личностные характеристики и установки:

Понимание:

– того, что наличные деньги не единственная форма оплаты товаров и услуг;

– роли денег в экономике страны как важнейшего элемента рыночной экономики;

– влияния образования на последующую карьеру и соответственно на личные доходы;

– того, что бесконтрольная трата семейных доходов лишает семью возможности обеспечить устойчивость своего благосостояния и может привести к финансовым трудностям семьи;

– различий в структуре семейного бюджета расходов и её изменения в зависимости от возраста членов семьи и других факторов; необходимости планировать доходы и расходы семьи.

Умения:

– пользоваться дебетовой картой;

– определять причины роста инфляции;

– рассчитывать личный и семейный доход;

– читать диаграммы, графики, иллюстрирующие структуру доходов населения или семьи;

– различать личные расходы и расходы семьи;

– считать личные расходы и расходы семьи как в краткосрочном,

так и в долгосрочном периодах;

– вести учёт доходов и расходов;

– развивать критическое мышление.

Компетенции:

– устанавливать причинно-следственные связи между нормой инфляции и уровнем доходов семей;

– использовать различные источники для определения причин инфляции и её влияния на покупательную способность денег, имеющихся в наличии;

– определять и оценивать варианты повышения личного дохода;

– соотносить вклад в личное образование и последующий личный доход;

– сравнивать различные профессии и сферы занятости для оценки потенциала извлечения дохода и роста своего благосостояния на коротком и длительном жизненном горизонте;

– оценивать свои ежемесячные расходы;

– соотносить различные потребности и желания с точки зрения финансовых возможностей;

– определять приоритетные траты; исходя из этого строить бюджет на краткосрочную и долгосрочную перспективы;

– осуществлять анализ бюджета и оптимизировать его для формирования сбережений.

Раздел 2. Способы повышения семейного благосостояния. Базовые понятия и знания:

Банк; инвестиционный фонд; страховая компания; финансовое планирование.

Знание основных видов финансовых услуг и продуктов для физических лиц; знание возможных норм сбережения по этапам жизненного цикла.

Личностные характеристики и установки:

Понимание:

– принципа хранения денег на банковском счёте;

– вариантов использования сбережения и инвестирования на разных стадиях жизненного цикла семьи;

– необходимости аккумулировать сбережения для будущих трат; – возможных рисков при сбережении и инвестировании.

Умения:

  • рассчитать реальный банковский процент;

  • рассчитать доходность банковского вклада и других операций;

  • анализировать договоры;

  • отличать инвестиции от сбережений;

  • сравнивать доходность инвестиционных продуктов. Компетенции:

  • искать необходимую информацию на сайтах банков, страховых

  • компаний и др. финансовых учреждений;

  • оценивать необходимость использования различных финансовых инструментов для повышения благосостояния семьи;

  • откладывать деньги на определённые цели;

  • выбирать рациональные схемы инвестирования семейных сбережений для обеспечения будущих крупных расходов семьи.

Раздел 3. Риски в мире денег. Базовые понятия и знания: Особые жизненные ситуации; социальные пособия; форс-мажор; страхование; виды страхования и страховых продуктов; финансовые риски; виды рисков. Знание видов различных особых жизненных ситуаций; способов государственной поддержки в случаях природных и техногенных катастроф и других форс-мажорных случаях; видов страхования; видов финансовых рисков: инфляция, девальвация, банкротство финансовых компаний, управляющих семейными сбережениями, финансовое мошенничество; представление о способах сокращения финансовых рисков.

Личностные характеристики и установки:

Понимание:

– того, что при рождении детей структура расходов семьи изменяется;

– необходимости иметь финансовую подушку безопасности на случай чрезвычайных и кризисных жизненных ситуаций;

– возможности страхования жизни и семейного имущества для управления рисками;

Понимание причин финансовых рисков:

– необходимости быть осторожным в финансовой сфере, необходимости проверять поступающую информацию из различных источников (из рекламы, от граждан, из учреждений).

Умения:

– находить в Интернете сайты социальных служб, обращаться за помощью;

– читать договор страхования;

– рассчитывать ежемесячные платежи по страхованию;

– защитить личную информацию, в том числе в сети Интернет;

– пользоваться банковской картой с минимальным финансовым

риском;

– соотносить риски и выгоды.

Компетенции:

– оценивать последствия сложных жизненных ситуаций с точки

зрения пересмотра структуры финансов семьи и личных финансов;

– оценивать предлагаемые варианты страхования;

– анализировать и оценивать финансовые риски;

– развивать критическое мышление по отношению к рекламным

сообщениям;

– способность реально оценивать свои финансовые возможности.

  1. ТЕМАТИЧЕСКОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ

п/п

Тема

Количество часов

Кодификатор элементов содержания и требований к уровню подготовки выпускников

1.

2.

3.

4.

1

Раздел 1. Управление денежными средствами семьи

10

1.6, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

1.1.

Тема 1. Происхождение денег

2

1.3, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

1.1.1

Деньги: что это такое?

1

2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

1.1.2

Что может происходить с деньгами и как это влияет на финансы нашей семьи

1

2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

1.2.

Тема 2. Источники денежных средств семьи

2

1.1, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

1.2.1

Какие бывают источники доходов

1

1.1, 1.2, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

1.2.2

От чего зависят личные и семейные доходы

1

1.7, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

1.3

Тема 3. Контроль семейных расходов

1

2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

1.3.1

Как контролировать семейные расходы и зачем это делать

1

1.1, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

1.4.

Тема 4. Построение семейного бюджета

5

1.1, 1.2, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

1.4.1

Что такое семейный бюджет и как его построить

1

1.7, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

1.4.2

Как оптимизировать семейный бюджет

1

2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

1.4.3

Осуществление проектной работы, проведение контроля

3

2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

2.

Раздел 2. Способы повышения семейного благосостояния

9

1.6, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

2.1.

Тема 5. Способы увеличения семейных доходов с использованием 2 услуг финансовых организаций

2

1.3, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

2.1.1

Для чего нужны финансовые организации

1

2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

2.1.2

Как увеличить семейные расходы с использованием финансовых организаций

1

2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

2.2.

Тема 6. Финансовое планирование как способ повышения 2 благосостояния

7

1.1, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

2.2.1

Для чего нужно осуществлять финансовое планирование

1

1.1, 1.2, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

2.2.2

Как осуществлять финансовое планирование на разных жизненных этапах

2

1.7, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

2.2.3

Осуществление проектной работы (что можно сделать ещё, чтобы научиться большему)

3

2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

2.2.4

Выполнение тренировочных заданий, проведение контроля

1

2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

3.

Раздел 3. Риски в мире денег

14

1.6, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

3.1

Тема 7. Особые жизненные ситуации и как с ними справиться

4

1.3, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

3.1.1

ОЖС: рождение ребёнка, потеря кормильца

1

2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

3.1.2

ОЖС: болезнь, потеря работы, природные и техногенные катастрофы

2

2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

3.1.3

Чем поможет страхование

1

1.1, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

3.2.

Тема 8. Риски в мире денег

10

1.1, 1.2, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

3.2.1

Какие бывают финансовые риски

2

1.7, 2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

3.2.2

Что такое финансовые пирамиды

3

2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

3.2.3

Осуществление проектной работы

3

2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

3.2.4

Выполнение тренировочных заданий, проведение контроля

2

2.1, 2.2, 2.3, 2.4, 2.5, 2.6, 2.7, 2.8, 2.9

4

Резервные часы

1

Всего часов:

34

Лист коррекции

Сборник специальных модулей по финансовой грамотности для УМК по обществознанию 8 класса

Финансовая грамотность — важная составляющая благополучия человека в современном обществе. Финансовая грамотность помогает эффективно планировать и использовать личный бюджет, принимать решения в области личных финансов, исходя из своих долгосрочных интересов и желаний, избегать излишних расходов, долгов, ориентироваться в сложных услугах и продуктах, предлагаемых банками и другими финансовыми институтами, распознавать угрозы и снижать риски мошенничества. Человек финансово грамотный лучше подготовлен к кризисным ситуациям в экономике, он знает, как защитить себя, выбрать пенсионный план, сберечь накопления, принять правильные инвестиционные и финансовые решения.

Задача повышения финансовой грамотности населения в Российской Федерации является актуальной и требует комплексных решений. В частности, эту задачу можно и нужно решать уже на этапе школьного образования — давая обучающимся необходимые теоретические знания в курсе соответствующих предметов и приучая школьников анализировать свой опыт в обращении с денежными средствами, что возможно уже на этапе начального общего образования.

Отметим, что федеральные государственные образовательные стандарты основного и среднего общего образования в качестве одного из важных качеств выпускника выделяют: «владение умениями применять полученные знания в повседневной жизни, прогнозировать последствия принимаемых решений». Таким образом, повышение уровня финансовой грамотности современных школьников, с одной стороны, является задачей государства, а с другой, отвечает социальному запросу со стороны обучающихся и их родителей.

Обложка к сборнику специальных модулей для УМК по обществознанию 8 класса
Сборник специальных модулей по финансовой грамотности для УМК по обществознанию 8 класса

Сборник содержит материалы по финансовой грамотности, которые органично включаются в учебный процесс в рамках изучения обществознания в 8 классе. Тематика разделов: «Деньги и их роль в экономике», «Банки и банковская система», «Налоги».

Обложка к специальным модулям для ЭФУ учебника по обществознанию 8 класса
Специальные модули для электронной формы учебника по обществознанию 8 класса

Текстовая часть модулей по финансовой грамотности в электронной форме учебника (ЭФУ) полностью соответствует модулям в печатной форме учебника. Дополнительно в специальных модулях ЭФУ представлен список электронных образовательных ресурсов по финансовой тематике.

Программа по «Основам финансовой грамотности» 8-9 классы

УТВЕРЖДЕНО СОГЛАСОВАНО РАССМОТРЕНО

Директор школы Зам. директора по УВР на заседании педсовета

_________________ _________________ протокол № 1

«01» сентября 2018г. «26» августа 2018г. от «30» августа 2018г

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

по внеурочной деятельности «Основы финансовой грамотности»

Классы: 8.

Учитель: Воронкова Валентина Владимировна, Ишимцева Ольга Александровна, Рыжкова Татьяна Николаевна.

Количество часов:

8 класс – 35 часов.

Итого: 35 часов.

Дополнительная литература:

Чумаченко В.В. Основы финансовой грамотности. Учебное пособие. М.: Просвещение, 2018; Чумаченко В.В. Основы финансовой грамотности. Методические рекомендации. М.: Просвещение, 2018; Чумаченко В.В. Основы финансовой грамотности. Рабочая тетрадь. М.: Просвещение, 2018; Кишенкова О.В. диагностические тестовые материалы по курсу «Основы финансовой грамотности». М.: Интеллект-Центр, 2018.

Электронные ресурсы:

https://fmc.hse.ru/methbank

http://финграмотностьвшколе.рф/projects/

http://niu.ranepa.ru/dopolnitelnoe-obrazovanie/finansovaya-gramotnost/bank-metodicheskikh-razrabotok/

https://www.maam.ru/detskijsad/metodicheskaja-razrabotka-po-finansovoi-gramotnosti-igra-brein-ring-finansy-yeto-interesno-i-uvlekatelno.html

http://вашифинансы.рф/week/materials/lessons/

https://www.uchportal.ru/load/136-1-0-13432

Рабочую программу составила: Рыжкова Татьяна Николаевна, учитель истории и обществознания.

2018-2019 учебный год

Пояснительная записка

Рабочая программа по внеурочной деятельности «Основы финансовой грамотности» для учащихся 8 классов составлена в соответствии с Приказом Министерства образования и науки РФ № 1577 от 31.12 2015 года и «Положением о разработке рабочей программы в ШКОЛЕ 25», а также закона «Об образовании», Федерального государственного образовательного стандарта основного общего образования, на основе авторской рабочей программы Чумаченко В.В. УМК «Основы финансовой грамотности» М.: Просвещение, 2017.

Структура и содержание курса предполагают, что учащиеся должны овладеть практическими навыками планирования и оценки собственных экономических действий в сфере управления семейным бюджетом, личными финансами.

Цель: активизация процесса самоопределения учащегося в жизни, повышение его социальной и личностной значимости, что является актуальным как с точки зрения подготовки квалифицированных кадров, так и для личностного развития ученика.

Задачи курса:

— формировать финансовую грамотность и воспитание финансовой культуры школьников;

— формировать инвестиционную культуру школьников;

— формировать основы экономического мышления и навыков в принятии самостоятельных решений в различных жизненных ситуациях;

— формировать социально-экономическую компетентность на уровне готовности к сознательному участию в экономической жизни общества;

— формировать практические навыки использования финансовых инструментов;

— профессиональная ориентация и развитие способностей школьников к деятельности в сфере экономики и финансов;

— сформировать навыки построения личного финансового плана.

— изучить нормативные и методические документы Минобрнауки по повышению уровня финансовой грамотности и финансово-экономического образования учащихся;

— освоить систему знаний о финансовых институтах современного общества и инструментах управления личными финансами;

— овладеть умением получать и критически осмысливать экономическую информацию, анализировать, систематизировать полученные данные;

— формировать опыт применения знаний о финансовых институтах для эффективной самореализации в сфере управления личными финансами;

— формировать основы культуры и индивидуального стиля экономического поведения, ценностей деловой этики;

— воспитывать ответственность за экономические решения.

Итогом и основным результатом обучения станет индивидуальный проект «Личный финансовый план», при публичной презентации которого выпускники программы покажут степень готовности принимать решения в области управления личными финансами, основанные на анализе собственных целей и возможностей, текущей и прогнозируемой экономической ситуации, доступных финансовых инструментов.

При выполнении и презентации «Личного финансового плана» учащиеся должны продемонстрировать общие проектные умения: планировать и осуществлять проектную деятельность; определять приоритеты целей с учетом ценностей и жизненных планов; самостоятельно реализовывать, контролировать и осуществлять коррекцию своей деятельности на основе предварительного планирования; использовать доступные ресурсы для достижения целей; применять все необходимое многообразие информации и полученных в результате обучения знаний, умений и компетенций для целеполагания, планирования и выполнения индивидуального проекта.

Планируемые результаты воспитания и развития школьников

Предметные результаты:

  • приобретение школьниками компетенций в области финансовой грамотности, которые имеют большое значение для последующей интеграции личности в современную банковскую и финансовую среды;

  • сформировать навыки принятия грамотных и обоснованных финансовых решений, что в конечном итоге поможет им добиться финансовой самостоятельности и успешности в бизнесе.

Метапредметные результаты:

  • развитие аналитических способностей, навыков принятия решений на основе сравнительного анализа сберегательных альтернатив;

  • планирования и прогнозирования будущих доходов и расходов личного бюджета, навыков менеджмента.

Личностные результаты:

  • воспитание мотивации к труду;

  • стремления строить свое будущее на основе целеполагания и планирования, ответственности за настоящее и будущее собственное финансовое благополучие, благополучие своей семьи и государства.

Содержание программы

Раздел I. Вводное занятие (1 час).

Знакомство с курсом. Краткая характеристика изучаемого курса. Знать роль предмета.

Раздел II. Личное финансовое планирование (5 часов).

Человеческий капитал. Принятие решений по финансовому планированию. Домашняя бухгалтерия. Составление личного финансового плана.

Раздел III. Депозит (4 часа).

Накопления и инфляция. Что такое депозит и какова его природа? Условия депозита. Управление рисками по депозиту.

Раздел IV. Кредит (5 часов).

Условия кредитов. Виды кредита. Основные характеристики кредита. Как выбрать наиболее выгодный кредит. Как уменьшить стоимость кредита. Типичные ошибки при использовании кредита.

Раздел V. Расчетно-кассовые операции (3 часа).

Хранение обмен и перевод денег. Различные виды платежных средств. Формы дистанционного банковского обслуживания.

Раздел VI. Страхование (4 часа).

Что такое страхование? Виды страхования. Как использовать страхование в современной жизни?

Раздел VII. Инвестиции (4 часа).

Что такое инвестиции. Как выбрать активы. Как делать инвестиции. Кейс. Куда вложить деньги.

Раздел VIII. Пенсии (3 часа).

Пенсионная система. Как сформировать частную пенсию.

Раздел IX. Налоги (2 часа).

Виды налогов. НДФЛ. Подача налоговой декларации.

Раздел X. Финансовые махинации (3 часов).

Махинации с банковскими картами. Махинации с кредитами. Махинации с инвестициями.

Раздел XI. Итоговое повторение (1 час).

Уметь использовать ранее изученный материал для решения познавательных задач.

Учебный план

Наименование разделов, тем

Количество часов

Всего

Лекционных

Практических

Раздел I. Вводное занятие.

1

1

Раздел II. Личное финансовое планирование.

5

3

2

Раздел III. Депозит.

4

2

2

Раздел IV. Кредит.

5

3

2

Раздел V. Расчетно-кассовые операции.

3

2

1

Раздел VI. Страхование.

4

2

2

Раздел VII. Инвестиции.

4

2

2

Раздел VIII. Пенсии.

3

2

1

Раздел IX. Налоги.

2

1

1

Раздел X. Финансовые махинации.

3

2

1

Раздел XI. Итоговое повторение.

1

1

Итого

35

20

15

Календарно-тематическое планирование

№ урока

Тема урока

Характеристика основных видов деятельности ученика

Формы учебного сотрудничества

Формы контроля

Раздел I. Вводное занятие (1 час).

1.

Вводный урок. Что такое личные финансы?

Знакомство с курсом. Краткая характеристика изучаемого курса. Знать роль предмета.

Беседа.

Фронтальная.

Раздел II. Личное финансовое планирование (5 часов).

2

Человеческий капитал.

Знать понятие «деньги», их функции, виды. Формирование понятия человеческого капитала. Формирование знаний о применении человеческого капитала.

Час общения.

Фронтальная, групповая.

3

Принятие решений.

Принятие решений о личном финансировании. Уметь создавать личный финансовый план достижения целей.

Деловая игра, разбор ситуаций.

Индивидуальная, фронтальная.

4

Домашняя бухгалтерия.

Уметь создавать личный финансовый план достижения целей. Принятие решений о личном финансировании. Составление текущего и перспективного личного финансового бюджета.

Беседа, игровой тренинг.

Индивидуальная, фронтальная.

5

Составление личного финансового плана.

Уметь объяснять, что такое потребление, что является основными источниками доходов.

Работа над проектом.

Индивидуальная, фронтальная.

6

Составление личного финансового плана.

Уметь объяснять, что такое потребление, что является основными источниками доходов.

Работа над проектом. Защита проекта.

Индивидуальная, фронтальная.

Раздел III. Депозит (4 часа).

7

Накопления и инфляция.

Знать понятия накопление и инфляции, причины инфляции. Рассчитывать инфляцию.

Беседа.

Фронтальная, групповая.

8

Что такое депозит и какова его природа?

Знать понятие депозит. Уметь давать собственную оценку рискам Способы начисления процентов по депозитам.

Беседа, урок-дискуссия.

Индивидуальная, групповая.

9

Условия депозита.

Знакомиться с условиями и содержанием депозита. Уметь характеризовать особенности депозита в России. Знать способы начисления процентов по депозитам.

Урок-проектирования.

Индивидуальная, фронтальная.

10

Управление рисками по депозиту.

Вычислять простые и сложные проценты по депозиту. Приводить примеры виды банковских депозитов.

Игровой тренинг.

Индивидуальная, групповая

Раздел IV. Кредит (5 часов)

11

Что такое кредит?

Знать понятие кредит.

Уро-лекция.

Индивидуальная, фронтальная.

12

Основные характеристики кредита.

Знакомство с основными характеристиками кредита. Знать необходимые документы при оформлении кредита.

Урок-лекция.

Фронтальная, групповая.

13

Как выбрать наиболее выгодный кредит.

Научиться анализировать и сравнивать условия по кредиту в различных банках.

Игровой тренинг.

Индивидуальная, фронтальная.

14

Как уменьшить стоимость кредита.

Уметь характеризовать особенности кредита в России; приводить собственные примеры прав и обязанностей кредитополучателя.

Решение познавательных задач.

Индивидуальная, фронтальная.

15

Типичные ошибки при использовании кредита.

Уметь приводить собственные примеры; давать оценку изученному явлению.

Урок-дискуссия.

Тест.

Фронтальная, групповая.

Раздел V. Расчетно-кассовые операции (3 часа)

16

Хранение, обмен и перевод денег.

Знать понятие «Банковская система», функции центрального банка. Решение познавательных и практических задач, отражающих типичные экономические ситуации.

Беседа, решение познавательных задач.

Индивидуальная, фронтальная.

17

Различные виды платежных средств.

Знакомство с выбором банковской карты. Виды банковских карт (дебетовая и кредитная). Понимать, в чем состоит механизм получения банковской прибыли. Уметь характеризовать основные виды банковских процентов.

Беседа, деловая игра.

Фронтальная, групповая.

18

Формы дистанционного банковского обслуживания.

Применение пластиковых карт в расчетах и платежах, различие между дебетовыми и кредитными картами. Знать правила пользования банкоматами, мобильными банками, онлайн-банками.

Работа над проектом.

Индивидуальная, фронтальная.

Раздел VI. Страхование (4 часа)

19

Что такое страхование?

Знакомство с понятиями страхования, страхователь, страховка, страховщик, договор страхования. Знакомство ведущими страховыми компании в России. Оценка роли обязательного и добровольного страхования в жизни человека.

Урок-лекция.

Индивидуальная, фронтальная.

20

Виды страхования.

Знакомство с видами страховых продуктов. Анализ договора страхования, ответственность страховщика и страхователя. Составление таблицы «Страховые продукты с учетом интересов страхователя».

Беседа, викторина.

Фронтальная, групповая.

21

Как использовать страхование в повседневной жизни?

Знать особенности личного страхования. Алгоритм поведения страхователя в условиях наступления страхового случая.

Деловая игра.

Индивидуальная, фронтальная.

22

Выбор страховой компании.

Расчет страхового взноса в зависимости от размера страховой суммы, тарифа, срока страхования и других факторов.

Урок-диспут.

Индивидуальная, фронтальная.

Раздел VII. Инвестиции (4 часа)

23

Что такое инвестиции?

Знакомство с понятием инвестирования. Анализ информации о способах инвестирования денежных средств, предоставляемой различными информационными источниками и структурами финансового рынка.

Урок-лекция.

Индивидуальная, фронтальная.

24

Как выбирать активы.

Знакомство с инструментами личного финансирования на финансовых рынках и их особенности. Составление и анализ схемы «Структура рынка капитала».

Игровой тренинг.

Фронтальная групповая.

25

Как делать инвестиции.

Расчет доходности методом простых и сложных процентов.

Беседа, игровой тренинг.

Индивидуальная, фронтальная.

26

Денежный рынок и рынок капиталов.

Знакомство с ценными бумагами., видами ценных бумаг, операции на рынке ценных бумаг. Расчет доходности методом простых и сложных процентов. Анализ различных способов размещения средств потребителя и их преимущества и недостатки.

Беседа викторина.

Индивидуальная, фронтальная.

Раздел VIII. Пенсии (3 часа)

27

Пенсионная система.

Знакомство с понятием пенсии. Анализ информации о видах пенсии. Анализ корпоративных пенсионных программ.

Беседа.

Фронтальная, групповая.

28

Как сформировать частную пенсию.

Вычет размера пенсии. Знакомство с инструментами получения пенсии.

Анализ ситуаций. Тест.

Индивидуальная, фронтальная.

29

Как сформировать частную пенсию.

Знакомство с программами накопления и приумножения пенсионных сбережений.

Решение познавательных задач.

Индивидуальная, фронтальная.

Раздел IX. Налоги (2 часа)

30

Налоги. Виды налогов.

Знакомство с понятием налоги. Формирование базовых знаний о налоговой системе РФ как инструменте государственной экономической политики. Составление схемы «Налоги их виды».

Беседа.

Фронтальная, групповая.

31

НДФЛ.

Расчет налогового вычета по НДФЛ. Расчет НДС. Функции налогов. Налоговый вычет. Местные налоги.

Решение познавательных задач.

Индивидуальная, фронтальная.

Раздел X. Финансовые махинации (3 часов)

32

Махинации с банковскими картами.

Анализ рисков банковским картам. Оценка средств защиты банковских карт. Составление алгоритма действий, если вы стали жертвой мошенников. Вычисление степени рисков.

Урок-лекция.

Индивидуальная, фронтальная.

33

Махинации с кредитами.

Анализ типичных махинаций с кредитами. Вычисление степени рисков. Составление алгоритма действий , если вы стали жертвой мошенников.

Решение познавательных задач.

Индивидуальная, фронтальная.

34

Махинации с инвестициями.

Знакомство с мошенническими инвестиционными предложениями. Анализ признаков финансовых пирамид. Вычисление степени рисков.

Решение познавательных задач.

Фронтальная, групповая.

Раздел XI. Итоговое повторение (1 час)

35

Повторение.

Уметь использовать ранее изученный материал для решения познавательных задач.

Защита проектов.

Индивидуальная.