Документы для открытия расчетного счета в банке для ооо – Документы для открытия счета индивидуальному предпринимателю и юридическому лицу, список документов для открытия расчетного счета ИП

Открыть расчетный счет для ИП и ООО, порядок открытия расчетного счета

Главное меню

  • Курсы валютКурсы валют
    • Курс доллара
    • Курс евро
    • Курс фунта
    • Курс юаня
    • Курс франка
    • Курс йены
    ЦБ РФ
    • Курсы валют ЦБ РФ
    • Архив ЦБ РФ
    • Конвертер валют
    Курсы криптовалют
    • Курс биткоина
    • Курс эфира
    • Курс биткоин кэша
  • КредитыПотребительские
    • Онлайн-заявка
    • С плохой историей
    • Рефинансирование
    • Пенсионерам
    • Наличными
    • Калькулятор
    Кредиты в регионах
    • Москва
    • Санкт-Петербург
    • Екатеринбург
    • Казань
    • Нижний Новгород
    • Новосибирск
    Автокредиты
    • Кредитные картыКредитные карты
      • Онлайн-заявка
      • С плохой историей
      • С рассрочкой
      • Моментальные
      • Калькулятор
    • ЗаймыМикрозаймы
      • Онлайн
      • Без процентов
      • На карту
      • Без отказа
      • До зарплаты
      • С плохой историей
      • Калькулятор займов
      МФО
      • Onzaem
      • Е-капуста
      • Moneyman
      • Займер
      • Webbankir
      • Kviku
    • ИпотекаИпотека
      • Онлайн-заявка
      • Без первого взноса
      • Рефинансирование
      • Пенсионерам
      • На дом
      • Калькулятор
    • ВкладыВклады
      • Выгодные
      • Под высокий процент
      • Накопительные
      • В рублях
      • В долларах
      • В евро
      • Для пенсионеров
      • Калькулятор вкладов
    • Все банкиБанки России
        • Сбербанк России
        • Тинькофф Банк
        • ВТБ
        • Россельхозбанк
        • Альфа-Банк
        • Банк Открытие
        Рейтинги банков
        • Wiki

        Документы для открытия расчетного счета для OOO: полный перечень, нужная заверка

        В январе 2017 года изменился пакет документов, предоставляемых для открытия расчетного счета для ООО. Упразднены Свидетельства о регистрации и постановке на учет в ИФНС, введен в действие Лист записи ЕГРЮЛ.

        Полный перечень документов

        Открытие расчетного счета ООО – стандартная процедура. Требования к пакету документов в разных банках отличаются, но основной список остается неизменным. Учредительные документы и приказы подаются в банк в виде копий, которые могут быть заверены нотариально или сотрудником банка, причем банки заверяют копии документов бесплатно.

        Регулируется процедура статьей 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 главой 4 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153 «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов».

        Таблица 1. Перечень обязательных документов для открытия расчетного счета для ООО

        НаименованиеСуть документа
        Срок действия
        УставЭкземпляр Устава ООО со штампом подразделения ИФНС
        Свидетельство о государственной регистрации юридического лицаПодтверждает законность существования и функционирования организации, внесение в госреестр записи о регистрации юрлица и присвоение ему ОГРН
        Свидетельство о постановке на учет в налоговом органеПодтверждает постановку на учет в отделении ИФНС по месту нахождения организации и присвоение ей ИНН и КПП
        Лист записи ЕГРЮЛ по форме № Р 50007Аналог Свидетельства о государственной регистрации и Свидетельства о постановке на учет с 2017 г.
        Выписка из ЕГРЮЛСодержит всю информацию об организации на текущий момент10-30 дней
        Документы, подтверждающие полномочия директора, генерального директораПриказы, протоколы или решения об избрании
        ЛицензииОфициальный документ, закрепляющий право на занятие какой-либо деятельностьюОграничения зависят от вида деятельности организации
        Карточка с образцами подписей и оттиска печатиСодержит образцы подписей лиц, наделенных правами распоряжаться средствами, хранящимися на счете, оттиск печати и другую информациюБессрочно или ограничена сроками полномочий лиц, указанных в карточке
        Доверенность на открытие расчетного счета или заключение договоров от лица организацииНеобходима, если процедуру открытия совершает сотрудник организации, не являющийся ее руководителемСрок действия неограничен. Если он не указан, то доверенность действительна в течение года
        Документы, подтверждающие полномочия сотрудников организации распоряжаться денежными средствами на расчетном счетеПриказы о возложении полномочий и наделении правом подписи или доверенности, в которых содержатся полномочия и категория подписиСрок действия приказов неограничен, если ограничения не указаны в самом приказе.

        Срок доверенностей неограничен, но если он не указан, то доверенности действительны в течение года

        Документы, удостоверяющие личность сотрудников, наделенных правом распоряжаться денежными средствами на расчетном счетеДля граждан РФ – паспорт.

        Для иностранных граждан – паспорт, миграционная карта и документ, подтверждающий право на пребывание или проживание в РФ

        Заявление на открытие расчетного счетаЗаполняется в отделении банка
        Анкета клиентаЗаполняется в отделении банка

        Рассмотрим каждый документ более подробно.

        Устав

        Где взять: оформляется организацией, затем регистрируется в органах ИФНС

        Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка

        Если ранее при постановке на учет в ИФНС РФ компания получала на руки оригинал Устава, то сегодня – только копию. Информация об этом содержится на штампе ИФНС на последней странице. Стоит обратить на это внимание, так как специалист по расчетно-кассовому обслуживанию может заверить копию, снятую только с оригинала.

        Рисунок 1. Штамп ИФНС на Уставе

        Согласно статье 79 «Основы законодательства Российской Федерации о нотариате», заверить копию с копии может только нотариус. Специалисты по РКО часто смотрят на это обстоятельство сквозь пальцы и самостоятельно заверяют весь пакет документов. Тем не менее стоит предварительно навести справки в банке, а в случае отказа заверить копию Устава нотариально или заказать ее в налоговой инспекции.

        Свидетельства о государственной регистрации юридического лица и постановке его на учет в налоговом органе

        Где взять: выдается ИФНС при регистрации.

        Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

        До 2017 года выдавались органами ИФНС при регистрации организаций. После были упразднены и заменены Листом записи ЕГРЮЛ. Остаются действительными для компаний, созданных до 01.01.2017 г.

        Лист записи ЕГРЮЛ

        Где взять: выдается ИФНС при регистрации.

        Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

        Содержит информацию о включении организации в ЕГРЮЛ и подтверждает законность ее существования и функционирования. Выдается при регистрации в органах ИФНС с 01.01.2017 г.

        Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц

        Где взять: выдается ИФНС по заявлению.

        Требования к заверке: подается в оригинале.

        Содержит полную информацию о компании. Выдается органами ИФНС на бумажном носителе после оплаты госпошлины. Бесплатно выписку можно получить на сайте ИФНС РФ.

        Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа организации

        Где взять: приказы по основной деятельности организации.

        Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

        Таким документом является протокол собрания учредителей или приказ о назначении директора. Если учредитель является и руководителем организации, он издает приказ о возложении этих обязанностей на себя. В этом же приказе на него могут быть возложены обязанности бухучета.

        Документы, подтверждающие полномочия сотрудников организации на распоряжение денежными средствами на расчетном счете

        Где взять: приказы по основной деятельности организации.

        Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

        Речь идет о лицах, которые вправе распоряжаться средствами организации наравне с руководителем. Нужно предоставить в банк приказы или доверенности о наделении сотрудников такими полномочиями.

        Понадобится также приказ о возложении обязанностей бухучета. Они могут быть возложены как на руководителя, так и на сотрудника компании.

        Лицензии

        Где взять: территориальные исполнительные органы (Рособрнадзор, Росалкогольрегулирование, Российская транспортная инспекция Министерства Транспорта РФ и т. д.).

        Требования к заверке: нотариально или сотрудником банка.

        Выдаются территориальными исполнительными органами, в случае если деятельность компании подлежит лицензированию. На данный момент в России срок действия большинства лицензий неограничен. Это относится к таким сферам деятельности, как:

        • фармацевтика;
        • образование;
        • строительство;
        • операции с черными и цветными металлами и т. д.

        Ограничения по срокам лицензирования распространяются на следующие виды деятельности:

        • пассажирские и грузовые международные и внутрироссийские перевозки;
        • оптовая и розничная продажа алкогольной продукции.

        Эти лицензии выдаются на срок от 1 года до 5 лет.

        В случае если у компании отсутствует лицензия или срок ее действия истек, ведение коммерческой деятельности должно быть приостановлено.

        Карточка с образцами подписей и оттиска печати

        Где взять: оформляется и заверяется нотариусом или сотрудником банка.

        Требования к заверке: подается в оригинале.

        Карточка может быть заверена нотариально или сотрудником банка при условии личного присутствия лиц, наделенных правом подписи. Процедура является платной, но ее стоимость в банках в разы дешевле, чем у нотариусов.

        В карточке должны быть не менее двух подписей, если иное не регулируется соглашением между клиентом и банком, а также оттиск печати.

        Карточка предоставляется в единственном экземпляре, после чего сотрудник банка в случае необходимости собственноручно изготавливает и заверяет копии.

        Карточка действует до окончания договора банковского счета или до момента замены ее новой. Срок действия временных карточек ограничен сроком полномочий указанных в них лиц.

        Процедура оформления карточки регламентируется главой 7 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»

        Примерный перечень дополнительных документов

        Чтобы убедиться в благонадежности и финансовой устойчивости компаний, банк может расширить список документов для открытия расчетного счета. Для ООО, уже ведущих хозяйственную деятельность, в перечень включаются дополнительные пункты:

        • информация о бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях и контрагентах, предоставляется в виде анкеты на бланке банка;
        • письма от контрагентов, характеризующие компанию, на фирменных бланках с подписью руководителя;
        • бухгалтерская отчетность за последний отчетный период.

        Документы, необходимые для открытия расчетного счета — Bankir.Ru

        Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банком включает в себя целый ряд услуг. Основополагающим моментом во взаимоотношениях банка и его клиента — юридического лица является открытие расчетного счета. В предлагаемой статье рассказывается о практической работе по открытию клиенту банковского счета. // И.Н. Горяинова, Орловский региональный филиал ОАО «Россельхозбанк», главный юрисконсульт. Т.А. Гусева, доцент ОрелГТУ, адвокат Орловской областной коллегии адвокатов, к.ю.н. Методический журнал «Расчеты и операционная работа в коммерческом банке», № 9/2005

        Гражданским кодексом Российской Федерации в пункте 1 статьи 846 установлено, что клиенту счет в банке открывается на основании договора банковского счета, условия которого согласованы сторонами. Каждый банк разрабатывает для себя в соответствии с действующим законодательством и банковскими правилами определенную форму договора банковского счета, по которой и заключается договор банковского счета с любым клиентом, обратившимся с просьбой открыть ему счет в данном банке.

        В Федеральном законе «О банках и банковской деятельности» определено, какие регистрирующие документы требуется представить в банк при заключении договора банковского счета (ст. 5). Это — свидетельство о государственной регистрации и свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

        Согласно пункту 1 статьи 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Таким банковским правилом, применяемым в настоящее время, является Указание ЦБ РФ от 21.06.2003 № 1297-У «О порядке оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати». Указанием предусмотрено представление клиентом банку карточки с образцами подписей лиц, управомоченных распоряжаться счетом, и документа, подтверждающего полномочия лиц, заявленных в карточке. Чтобы проверить полномочия управомоченных лиц, необходимо изучить учредительные документы клиента, оформленные в соответствии с ГК РФ и федеральными законами «Об акционерных обществах», «Об обществах с ограниченной ответственностью», «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» и др. Следовательно, клиент обязан представить банку и учредительные документы.

        Таким образом, для заключения договора банковского счета клиент должен представить целый пакет документов. В целях упрощения сбора клиентом необходимых документов каждый банк своим локальным нормативным документом утверждает перечень документов, необходимых для открытия счета, и порядок их оформления.

        В статье освещается практическая работа по открытию клиенту — юридическому лицу расчетного счета в Орловском филиале ОАО «Россельхозбанк».

        При открытии счета для единообразия банк строго руководствуется утвержденным перечнем документов.

        Работа по открытию расчетного счета клиенту начинается с проверки полноты пакета документов, то есть все ли документы согласно утвержденному в банке перечню представлены. Второй этап — проверка правильности оформления представленных документов.

        Для открытия счета клиент представляет в банк следующие документы, которые должны быть оформлены должным образом.

        1. Заявление на открытие счета по форме 0401025, утвержденной Инструкцией Госбанка СССР от 30.10.86 № 28 (действует в части, не противоречащей Указанию ЦБ РФ № 1297-У) (см. образец заявления).

         

        Заявление подписывается руководителем и главным бухгалтером организации или индивидуальным предпринимателем. При этом указывается должность руководителя: генеральный директор, директор, исполнительный директор, председатель и т.д.

        Если в штате предприятия нет должности главного бухгалтера, заявление подписывается только руководителем и предоставляется справка об отсутствии в штате работника, которому может быть предоставлено право второй подписи (см. образец справки).

        Справка предоставляется только юридическими лицами.

        Заявление и справка заверяются печатью организации, и обязательно проставляется дата написания документа. Дата в заявлении и справке не может быть позднее даты заключения договора банковского счета.

        Справка оформляется за подписью руководителя с указанием его должности и расшифровкой подписи.

        Индивидуальный предприниматель заверяет документы печатью при ее наличии (у индивидуального предпринимателя печати может не быть).

        Заявление клиента на открытие счета визируется должностным лицом банка, которое принимает документы от клиента, предоставленные для открытия банковского счета, и проверяет их состав и оформление.

        2. Договор банковского счета в 2-х экземплярах по типовой форме, утвержденной головным банком. Каждая страница договора подписывается должностными лицами клиента и банка, которые вписаны в вводной части договора. Также каждая страница экземпляра договора, остающегося в банке, визируется работником банка, ответственным за его подготовку.

        В договоре в обязательном порядке указываются все реквизиты клиента.

        Печать, которой заверяется договор со стороны клиента, должна быть четкой и соответствовать учредительным документам клиента.

        Подпись лица, подписывающего договор от имени клиента в договоре, должна соответствовать подписи, которую он заявил в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

        Дата составления договора, дата написания заявления на открытие банковского счета и дата открытия расчетного счета должны совпадать, то есть счет открывается в день заключения договора.

        Исправления даты составления документов заверяются подписью уполномоченных лиц и скрепляются печатью.

        3. Документы о государственной регистрации:

        А. Юридические лица:

        а) зарегистрированные после 01.07.2002, представляют копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица, при наличии изменений или дополнений в учредительные документы также представляют копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о регистрации изменений и дополнений в учредительные документы; б) зарегистрированные до 01.07.2002, представляют копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002, при наличии изменений или дополнений в учредительные документы также представляют копию свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о регистрации изменений и дополнений в учредительные документы.

        Указанные выше свидетельства выдаются налоговыми органами по утвержденным формам.

        Копии свидетельств заверяются нотариально или органом, выдавшим документ, с указанием должности лица, заверяющего копию, его подписи, расшифровки подписи, а также оттиска печати органа, заверяющего копию.

        Б. Индивидуальные предприниматели предоставляют копию свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

        С 1 января 2005 года предприниматели, зарегистрированные до 01.01.2004, представляют копию свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 года.

        Указанные выше свидетельства выдаются индивидуальным предпринимателям налоговыми органами по утвержденным формам.

        Копии свидетельств заверяются нотариально или органом, выдавшим документ, с указанием должности лица, заверяющего копию, его подписи, расшифровки подписи, а также оттиска печати заверяющего органа.

         

        4. Копию Устава, заверенную нотариально (при этом нотариально заверенная копия должна быть сделана с копии, удостоверенной регистрирующим органом) или органом, зарегистрировавшим Устав. При наличии изменений и дополнений в Устав представляются и их копии, заверенные нотариально (при этом нотариально заверенная копия должна быть сделана с копии, удостоверенной регистрирующим органом) или органом, зарегистрировавшим дополнения или изменения.

        Если счет открывается структурному подразделению юридического лица, то представляется копия Положения о структурном подразделении, заверенная нотариально (при этом нотариально заверенная копия должна быть сделана с копии, удостоверенной органом, утвердившим Положение) или органом, утвердившим Положение.

        Документы представляются пронумерованными и в полном объеме, то есть должны быть все листы и приложения, на которые сделаны ссылки.

        Указанные документы представляют только юридические лица всех организационно-правовых форм и видов собственности (ОАО, ЗАО, производственные кооперативы, сельскохозяйственные производственные кооперативы, потребительские кооперативы, унитарные предприятия, учреждения, фонды, общественные и религиозные организации (объединения)).

        5. Юридические лица, имеющие организационно-правовую форму Общества с ограниченной ответственностью (ООО), кроме копии Устава представляют копию учредительного договора, так как в соответствии со статьей 89 ГК РФ учредительными документами ООО являются учредительный договор, подписанный его учредителями, и утвержденный ими Устав. Однако, если общество учреждается одним лицом, его учредительным документом является только Устав, и в этом случае представляется только копия Устава.

        учредителями, и утвержденный ими Устав. Однако, если общество учреждается одним лицом, его учредительным документом является только Устав, и в этом случае представляется только копия Устава.

        Юридические лица в форме полного товарищества или товарищества на вере (коммандитного товарищества) создаются и действуют на основании учредительного договора (ст. 70 и 83 ГК РФ).

        Учредительный договор полного товарищества подписывается всеми его участниками.

        Учредительный договор товарищества на вере подписывается всеми полными товарищами.

        Учредительными документами ассоциации (союза) являются учредительный договор, подписанный ее членами, и утвержденный ими Устав (ст. 122 ГК РФ).

        Устав кооператива (производственного или потребительского) кроме общеустановленных сведений должен содержать условия: о размерах паевых взносов членов кооператива, о составе и порядке внесения паевых взносов членами кооператива и их ответственности за нарушение обязательств по внесению паевых взносов; о характере и порядке трудового участия его членов в деятельности кооператива и их ответственности за нарушение обязательств по личному трудовому участию; о порядке распределения прибыли и убытков кооператива; о размере и условиях субсидиарной ответственности его членов по долгам кооператива; о составе и компетенции органов управления кооперативом и порядке принятия решений, в том числе о вопросах, решения по которым принимаются единогласно или квалифицированным большинством голосов (ст. 108, 116 ГК РФ).

        Устав фонда помимо общеустановленных сведений должен содержать: наименование фонда, включающее слово «фонд», сведения о цели фонда; указания об органах фонда, в том числе о попечительском совете, осуществляющем надзор за деятельностью фонда, о порядке назначения должностных лиц фонда и их освобождения, о месте нахождения фонда, о судьбе имущества фонда в случае его ликвидации ( ст. 118 ГК РФ).

        Копии Устава и учредительного договора представляются с копиями имеющихся изменений и дополнений.

        Копии названных документов заверяются нотариально или органом, зарегистрировавшим документы (налоговые органы, районная администрация).

        6. Копия документа о создании (учреждении) или реорганизации (слияние, выделение, присоединение, разделение, преобразование) юридического лица.

        Таким документом может быть: а) протокол общего собрания учредителей; б) решение единственного учредителя; в) распоряжение, постановление или приказ органа, уполномоченного создавать (учреждать) юридическое лицо.

        Копия названных документов заверяется печатью и подписывается уполномоченным должностным лицом организации, издавшей документ, с указанием его должности и расшифровкой подписи.

        Названные документы представляются только юридическими лицами.

        7. Документы, подтверждающие полномочия руководителя: копия или выписка из протокола общего собрания или заседания совета директоров, или решение учредителя об избрании руководителя (для определения, какой из документов должен быть представлен, необходимо проанализировать учредительные документы клиента).

        Руководитель должен избираться органом, уполномоченным Уставом.

        Названная копия (или выписка) заверяется председателем собрания (заседания) или секретарем собрания (заседания) и оттиском печати организации.

        8. Копия или выписка из трудового договора в части срока договора и полномочий руководителя. Документ заверяется оттиском печати и подписью уполномоченного должностного лица организации с указанием его должности и расшифровкой подписи.

        Содержание трудового договора и документа о назначении руководителя не должны противоречить Уставу (в части срока полномочий, органа, избирающего руководителя, лица, подписывающего от имени юридического лица трудовой договор).

        9. Копии приказов о вступлении в должность руководителя и о назначении главного бухгалтера.

        Копии заверяются оттиском печати и подписью уполномоченного должностного лица организации, с указанием его должности и расшифровкой подписи.

        При отсутствии в штате работников, которым может быть предоставлено право второй подписи, представляется справка по форме, указанной выше в пункте 1, за подписью руководителя и заверенная оттиском печати организации.

        В таком случае в приказе о вступлении в должность руководителя делается ссылка о возложении ответственности за организацию и ведение бухгалтерского учета на себя.

        10. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, удостоверенная нотариально или банком по форме 0401026 (утверждена Указанием Банка России № 1297-У).

        11. В случае заявления в карточке образцов подписей и других лиц, кроме руководителя и главного бухгалтера, представляются документы, подтверждающие полномочия этих лиц, а именно:
        копия приказа о приеме на работу и о представлении права первой или второй подписи, заверенная оттиском печати и подписью уполномоченного лица организации с указанием его должности и расшифровкой подписи, или
        доверенность, оформленная в соответствии с требованиями статей 185, 186, 187 ГК РФ (доверенность от имени юридического лица выдается за подписью его руководителя или иного лица, уполномоченного на это его учредительными документами, с приложением печати этого юридического лица; срок доверенности не может превышать трех лет; доверенность, в которой не указана дата ее совершения, ничтожна. Лицо, которому выдана доверенность, должно лично совершать те действия, на которые оно уполномочено. Оно может передоверить их совершение другому лицу, если это оговорено в доверенности), или копия доверенности, нотариально заверенная.

        12. Ксерокопии паспортов лиц, заявленных в карточке образцов подписей, — 2, 3 страницы и страница с указанием места регистрации на момент открытия счета (паспорта старого образца приниматься не должны).

        13. Нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.

        14. Копия информационного письма об учете в Едином государственном реестре предприятий и организаций Федеральной службы государственной статистики, заверенная оттиском печати и полномочным должностным лицом организации, с указанием его должности и расшифровкой подписи, или копия, которая сверяется работником банка с оригиналом, о чем делается отметка: «С оригиналом сверено», ставятся подпись (расшифровка подписи) и дата.

        Примечание
        Крестьянские (фермерские) хозяйства (далее — К(Ф)Х), образованные до 01.01.95 (до введения в действие части первой ГК РФ), являются юридическими лицами до перерегистрации его правового статуса по заявлению главы К(Ф)Х.

        Статус юридического лица К(Ф)Х вправе сохранять до 01.01.2010.

        К(Ф)Х, прошедшие регистрацию после 01.01.95 (после введения в действие первой части ГК РФ), осуществляют деятельность без образования юридического лица, глава такого хозяйства является индивидуальным предпринимателем (ст. 23 ГК РФ).

        Федеральный закон от 11.07.2003 № 74-ФЗ «О крестьянском (фермерском) хозяйстве» не предусматривает необходимости предоставления К(Ф)Х документов на право пользования земельным участком. Ранее необходимость предоставления К(Ф)Х указанных документов указанных документов была обусловлена требованиями статьи 9 Закона от 22.11.90 № 348-1 «О крестьянском (фермерском) хозяйстве».

        При представлении всех вышеперечисленных документов и при оформлении их в установленном порядке с клиентом заключается договор банковского счета по утвержденной в банке форме и открывается счет.

        Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с юридическим лицом в определенных Законом случаях.

        Статьей 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» установлен специальный запрет для кредитных организаций по открытию счетов (вкладов) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации. Кроме того, Закон предоставляет кредитным организациям право отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случае непредставления соответствующим лицом документов, необходимых для его идентификации, либо представления им недостоверных документов, а также в случае, если в отношении данного лица имеются сведения об участии в террористической деятельности, полученные в соответствии с законом.

        Где открыть расчетный счет для ООО и как выбрать банк

        как открыть ООО самостоятельнокак открыть ООО самостоятельнокак открыть ООО самостоятельнокак открыть ООО самостоятельнокак открыть ООО самостоятельнокак открыть ООО самостоятельно
        • КАК ОТКРЫТЬ ООО
          • Регистрация ООО в 2019 году
          • Регистрация ООО онлайн
          • Как зарегистрировать ООО по доверенности
          • Что нужно для открытия ООО
          • Открытие ООО с одним учредителем
          • Выбираем между ООО и ИП
          • Как зарегистрировать ООО через МФЦ
          • Срок регистрации ООО
          • Юридический адрес ООО
          • Юр. адрес по месту жительства
          • После регистрации ООО что делать дальше
          • Выбор ОКВЭД для ООО
          • Отказ в государственной регистрации юридического лица
        • ДОКУМЕНТЫ
          • Форма Р11001| Бланк и Образец
          • Заполнение формы Р11001
          • Документы для открытия ООО
          • Учредительные документы ООО
          • Устав ООО
          • Устав ООО с одним учредителем
          • Типовой устав ООО от ФНС
          • Решение о создании ООО с единственным учредителем
          • Протокол общего собрания учредителей ООО
          • Договор об учреждении ООО
          • Гарантийное письмо ООО
          • Свидетельство ИНН юридического лица
          • Уведомление о переходе на УСН
          • Свидетельство о государственной регистрации ООО
          • Трудовой договор с генеральным директором
          • Приказ о назначении генерального директора ООО
        • РАЗВИТИЕ
          • Регистрация обособленного подразделения
          • Смена юридического адреса ООО
          • Добавление ОКВЭД для ООО
          • Смена генерального директора в ООО
          • Выход участника из ООО
          • Увеличение уставного капитала ООО
          • Уменьшение уставного капитала ООО
          • Смена наименования ООО
          • Внесение изменений в Устав
          • Заявление по форме Р14001
          • Доверенность на представление интересов юридического лица в налоговой
          • Закрытие обособленного подразделения
          • Свидетельство на товарный знак | Образец и итоговая стоимость
          • Продажа доли в ООО
          • Недостоверные сведения в ЕГРЮЛ: ответственность ООО
        • ДЕНЬГИ ООО
          • Стоимость регистрации ООО
          • Госпошлина на открытие ООО
          • Уставной капитал ООО
          • Выплата дивидендов
          • Налогообложение дивидендов
          • Субсидиарная ответственность учредителя и директора ООО
          • Ответственность учредителя за деятельность ООО
        • НАЛОГИ
          • Календарь бухгалтера на 2019 год — таблица сроков сдачи
          • Какие налоги платят фирмы: налогообложение ООО
          • Как перейти с УСН на ОСНО с 2019 года: пошаговая инструкция
        • РАСЧЕТНЫЙ СЧЕТ
          • Расчетный счет как основной финансовый инструмент для ООО
          • Где для ООО выгоднее открыть расчетный счет
          • Сколько стоит открыть расчетный счет для ООО в 2019 году
          • Какие документы ООО предоставляет в банк для открытия счета
          • Как обналичить деньги на расчетном счете ООО
          • Расчетно кассовое обслуживание юридических лиц: услуги РКО для бизнеса
        • |► ПОПУЛЯРНОЕ
          • Электронная подпись для юридических лиц
          • ТОП-3 идеи для бизнеса с нуля: свое дело с минимальными вложениями
          • Почему люди продают готовый бизнес и стоит ли его покупать?
          • Бизнес-план для малого бизнеса с нуля: рекомендации и образцы с расчетами
          • Онлайн касса для ООО
          • Печать организации: требования и образец
          • С чего начать бизнес: из маленького — в большой, а не наоборот!
          • Какое название выбрать для ООО?